Если организация временно не ведет деятельность или в ней нет обычных наемных сотрудников, это еще не означает, что обучение по ПОД/ФТ автоматически не требуется. Сначала нужно определить, остается ли организация субъектом Федерального закона № 115-ФЗ, кто фактически является ее руководителем и специальным должностным лицом, а также какие обязанности по ПОД/ФТ уже возникли.
Особенно часто возникают две ситуации:
компания зарегистрирована и относится к субъектам 115-ФЗ, но временно не заключает сделки, не получает выручку или не работает с клиентами;
в организации нет менеджеров, бухгалтеров и других работников, но остается директор, который управляет юридическим лицом.
В обоих случаях ответ нельзя строить по формуле «нет операций - нет ПОД/ФТ» или «нет сотрудников - некого обучать».
Короткий ответ: временный простой бизнеса сам по себе не прекращает статус субъекта 115-ФЗ. А отсутствие других сотрудников не исключает обучение руководителя или СДЛ, если законодательство относит их к лицам, которые должны пройти подготовку по ПОД/ФТ.
При этом есть важная оговорка. Наличие в ЕГРЮЛ подходящего ОКВЭД само по себе еще не всегда означает, что организация фактически осуществляет деятельность, подпадающую под 115-ФЗ. Поэтому сначала необходимо определить реальную модель работы, а уже затем устанавливать состав обязанностей.
В статье разберем отдельно отсутствие деятельности, отсутствие сотрудников, ситуацию с единственным директором, сроки обучения и порядок действий перед возобновлением работы.
Оглавление:
- Нужно ли обучение, если организация не работает
- Нужно ли обучение, если нет сотрудников
- Что подготовить до начала деятельности
- Как возобновить деятельность
Нужно ли обучение по ПОД/ФТ, если организация не ведет деятельность
Первое, что нужно выяснить, что именно имеется в виду под словами «не ведет деятельность».
На практике за этой фразой могут скрываться совершенно разные ситуации:
несколько месяцев нет новых клиентов;
нет выручки;
по расчетному счету почти нет операций;
деятельность сезонная;
компания временно не заключает новые договоры;
организация фактически прекратила именно тот вид деятельности, из-за которого относилась к субъектам 115-ФЗ;
компания находится в процессе прекращения деятельности или ликвидации.
Эти ситуации нельзя приравнивать друг к другу.
Например, отсутствие выручки за квартал само по себе не означает, что компания перестала быть субъектом требований ПОД/ФТ. Организация может сохранить действующие договоры, статус, ПВК, СДЛ и обязанность выполнять периодические процедуры внутреннего контроля.
| Ситуация | Как подходить к вопросу обучения |
| Нет клиентов несколько месяцев | Само по себе не отменяет обязанности. Нужно проверить статус организации и действующие сроки обучения |
| Нет выручки | Нулевая выручка не является самостоятельным основанием отменить обучение |
| Компания временно поставила работу на паузу | Нужно определить, какие обязанности ПОД/ФТ продолжают действовать в период простоя |
| Регулируемый вид деятельности фактически прекращен | Нужно проверить правовое оформление прекращения деятельности, учет, архив и оставшиеся обязанности |
| Организация ликвидирована | Обязанности действующей организации прекращаются, но вопросы хранения ранее сформированных документов нужно решать отдельно |
Поэтому бухгалтерская формулировка «нулевая компания» не является полноценным юридическим ответом для ПОД/ФТ.
Так же не следует автоматически переносить на вопрос обучения выводы из статьи о нулевых отчетах в Росфинмониторинг. Отчетность и подготовка кадров регулируются разными нормами и должны проверяться отдельно.
Временный простой не означает автоматическую «паузу» для всего ПОД/ФТ
Если организация продолжает существовать как субъект 115-ФЗ и временно не проводит сделки, нельзя автоматически считать, что все требования внутреннего контроля приостанавливаются до появления следующего клиента.
В зависимости от категории субъекта во время простоя могут сохраняться вопросы, связанные с:
актуальностью ПВК;
полномочиями СДЛ;
обучением;
работой с личным кабинетом;
обязательными перечнями;
внутренними проверками;
хранением документов;
ответами на запросы надзорного органа.
Самая частая ошибка - решить, что если новые договоры не подписываются, ПВК можно не обновлять, личный кабинет не проверять, а срок обучения СДЛ можно просто перенести на будущее.
Для каждого такого действия необходимо отдельное нормативное основание.
Когда ситуация действительно меняется
Другое дело, если организация не просто временно остановила продажи, а фактически прекратила тот вид деятельности, который делал ее субъектом 115-ФЗ.
Например, компания полностью отказалась от соответствующего направления, прекратила связанные договоры и больше не планирует осуществлять регулируемую деятельность.
Тогда необходимо оценить:
действительно ли прекратилась регулируемая деятельность;
остались ли незавершенные отношения с клиентами;
состоит ли организация на специальном учете и требуется ли выполнить процедуру снятия с учета;
есть ли неисполненные обязанности по ранее проведенным операциям;
какие документы необходимо продолжить хранить;
нужно ли сохранить доступ к информации и архиву после прекращения направления.
Недостаточно просто перестать принимать заявки. Нужно отличать временный простой от юридически и фактически прекращенной регулируемой деятельности.
Если компания сомневается, продолжает ли она относиться к субъектам закона, сначала имеет смысл проверить кто подпадает под 115-ФЗ, а затем уже определять необходимость обучения.
Нужно ли обучение по ПОД/ФТ, если в организации нет сотрудников
Второй распространенный аргумент звучит так:
«У нас никого нет в штате, поэтому обучать по ПОД/ФТ некого».
Но сначала нужно уточнить, действительно ли в юридическом лице нет лиц, исполняющих соответствующие функции.
У организации в любом случае есть единоличный исполнительный орган либо иная предусмотренная корпоративной структурой модель управления.
Для организаций, на которые распространяется Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203, в обязательный перечень лиц, проходящих соответствующую подготовку, входит в том числе руководитель организации.
Кроме него в перечень в зависимости от структуры организации входят:
руководитель филиала;
СДЛ;
главный бухгалтер или бухгалтер при наличии соответствующей должности либо сотрудник, выполняющий функции бухгалтерского учета;
руководитель юридического подразделения или юрист при наличии должности;
иные сотрудники, перечисленные в нормативных требованиях и включенные организацией в утвержденный перечень.
Следовательно, отсутствие менеджеров, секретаря, штатного бухгалтера и других работников само по себе не позволяет исключить руководителя из системы обучения.
| Кто фактически есть в компании | Что нужно проверить |
| Только директор | Обязанность руководителя пройти предусмотренное Приказом № 203 обучение |
| Директор одновременно является СДЛ | Дополнительно применяются требования и срок обучения лица, выполняющего функции СДЛ |
| Директор и отдельный СДЛ | Обучение требуется обоим в объеме, предусмотренном для их функций |
| Бухгалтерия передана внешнему подрядчику | Нужно разграничить работников организации и стороннего исполнителя. Сам факт договора аутсорсинга не создает должность бухгалтера в штате |
| Есть только учредитель | Статус учредителя сам по себе не определяет обязанность. Нужно установить, кто является руководителем и кто фактически выполняет функции ПОД/ФТ |
| Управление передано управляющему или управляющей организации | Требуется отдельная оценка структуры управления и распределения функций ПОД/ФТ |
Поэтому фразу «у нас нет сотрудников» лучше заменить более точным вопросом:
«Кто сейчас является руководителем, кто выполняет функции СДЛ и кто еще входит в обязательный перечень лиц, подлежащих подготовке по ПОД/ФТ?»
Кто должен проходить обучение по ПОД/ФТ: руководитель, СДЛ, бухгалтер, юрист и сотрудники
Если директор - единственный сотрудник и одновременно СДЛ
Для малого бизнеса это один из самых распространенных вариантов.
В компании есть один руководитель, а отдельного специалиста по финансовому мониторингу нанимать не планируют.
Можно ли возложить функции СДЛ на директора, зависит от категории субъекта и применимых к нему квалификационных требований. Поэтому сначала необходимо проверить, допускается ли такое совмещение именно для конкретной организации.
Если директор правомерно становится СДЛ, следует оформить:
должностную инструкцию СДЛ либо иным образом закрепить функции в соответствии с используемой кадровой моделью;
полномочия по реализации ПВК;
доступ к личному кабинету и внутренним документам;
подтверждение необходимого обучения.
Именно для этой ситуации особенно важно правильно понимать срок прохождения целевого инструктажа.
Лицо, которое планирует осуществлять функции СДЛ, должно пройти целевой инструктаж однократно до начала выполнения этих функций.
То есть назначить директора СДЛ, позволить ему начать полноценно реализовывать ПВК, а обучение отложить на несколько месяцев - неправильная последовательность.
Правильнее:
Проверить требования к СДЛ -> пройти необходимое обучение -> оформить полномочия -> начать выполнять функции СДЛ.
При этом срок для руководителя, который не выполняет функции СДЛ, отличается. Приказ № 203 предусматривает для руководителя организации однократный целевой инструктаж в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Поэтому нельзя распространять правило «до начала функций СДЛ» абсолютно на любого директора. Срок зависит от того, в каком качестве человек проходит обучение.
Какое обучение по ПОД/ФТ необходимо пройти
Еще одна ошибка - называть словом «обучение» совершенно разные процедуры.
Приказ Росфинмониторинга № 203 предусматривает несколько форм подготовки:
вводный инструктаж;
дополнительный инструктаж;
целевой инструктаж;
повышение уровня знаний.
| Форма | Зачем проводится |
| Вводный инструктаж | Внутреннее ознакомление работника с системой ПОД/ФТ организации, ее ПВК и порядком работы |
| Дополнительный инструктаж | Проводится в предусмотренных Приказом № 203 случаях, в том числе при изменении законодательства и ПВК, а также с установленной периодичностью |
| Целевой инструктаж | Отдельная форма обучения для предусмотренных категорий лиц, включая СДЛ, руководителя и некоторых других работников |
| Повышение уровня знаний | Периодическое поддержание необходимого уровня знаний в сфере ПОД/ФТ |
Вводный и дополнительный инструктажи относятся к внутренней системе подготовки сотрудников организации и проводятся СДЛ в порядке, установленном программой обучения.
Целевой инструктаж и повышение уровня знаний являются отдельными формами подготовки и не должны подменяться простой записью во внутреннем журнале.
Особенно важно это для компании, где директор является единственным сотрудником и одновременно СДЛ. Нельзя считать, что он автоматически выполнил требование к целевому инструктажу, просто утвердив собственную программу внутреннего обучения.
В Гранд Скул можно пройти обучение по ПОД/ФТ дистанционно и получить подтверждающий документ.
Перед оформлением обучения специалисты помогут определить, какой формат требуется именно в вашей ситуации: для руководителя, СДЛ или другого сотрудника.
Целевой инструктаж или повышение квалификации по ПОД/ФТ: в чем разница
Можно ли ждать первого клиента и только потом учить СДЛ
Если организация уже определила лицо, которое будет выполнять функции СДЛ, откладывать его целевой инструктаж до первой сложной сделки не следует.
По Приказу № 203 будущий СДЛ проходит целевой инструктаж до начала осуществления функций специального должностного лица.
Логика требования понятна: СДЛ должен быть подготовлен еще до того, как ему придется:
проводить внутреннее обучение;
применять ПВК;
проверять документы клиента;
анализировать операции;
работать с перечнями;
принимать решения по подозрительным операциям;
готовить ФЭС при наличии основания.
Если обучение проводится уже после того, как человек фактически начал выполнять функции СДЛ, возникает вопрос о соблюдении установленного срока подготовки.
Что делать, если обучение или инструктаж по ПОД/ФТ уже просрочены
Что нужно подготовить до начала деятельности
Новая организация нередко рассуждает так: «Сначала найдем первого клиента, а потом займемся Росфинмониторингом».
Для субъекта 115-ФЗ такой порядок может оказаться неправильным.
Когда регулируемая деятельность действительно начинается, основные элементы внутреннего контроля должны быть готовы к работе.
Поэтому перед запуском следует проверить:
подпадает ли фактическая деятельность под 115-ФЗ;
нужна ли постановка на специальный учет;
кто будет СДЛ по ПОД/ФТ;
соответствует ли СДЛ квалификационным требованиям;
пройдено ли необходимое обучение;
разработаны ли ПВК по ПОД/ФТ;
утвержден ли перечень лиц, которые должны проходить обучение;
подготовлена ли программа внутреннего обучения;
есть ли формы анкет, внутренних сообщений и других документов;
подключен ли личный кабинет Росфинмониторинга, если это требуется;
понятно ли сотрудникам, что делать при первом клиенте и первой операции.
Именно поэтому обучение СДЛ лучше рассматривать не как отдельную формальность, а как один из этапов первоначальной настройки ПОД/ФТ.
Нужны ли ПВК, если клиентов еще нет
ПВК не создаются после того, как организация впервые обнаружила подозрительную операцию.
Правила внутреннего контроля должны заранее устанавливать алгоритм, по которому организация будет работать с клиентом и выполнять требования 115-ФЗ.
В ПВК определяются, в частности:
порядок идентификации;
оценка риска;
выявление операций;
действия сотрудников;
полномочия СДЛ;
работа с перечнями;
обучение;
хранение информации;
внутренняя проверка системы контроля.
Поэтому если организация уже готовится к запуску регулируемой деятельности, правильнее разработать ПВК до начала полноценной работы с клиентами.
Гранд Скул выполняет разработку ПВК по ПОД/ФТ с учетом конкретного вида деятельности, а не только общего шаблона.
Что делать с ПОД/ФТ, если компания временно остановила работу
Если бизнес действительно поставлен на паузу, правильная задача состоит не в том, чтобы «отменить ПОД/ФТ», а в том, чтобы понять, какие обязанности продолжают действовать во время простоя и какие события все равно нужно контролировать.
Полезно провести небольшой внутренний аудит.
| Что проверить | Вопрос для СДЛ |
| Статус организации | Продолжает ли она фактически оставаться субъектом 115-ФЗ? |
| СДЛ | Продолжает ли ответственное лицо работать и соответствовать требованиям? |
| Обучение | Не наступает ли во время простоя срок очередной подготовки или дополнительного инструктажа? |
| ПВК | Не изменилось ли законодательство с момента последней редакции? |
| Личный кабинет | Нет ли новых сообщений, запросов или иной информации? |
| Перечни | Есть ли сохраняющиеся обязанности по соответствующим проверкам? |
| Архив | Сохраняются ли ПВК, анкеты, ФЭС, квитанции и документы обучения? |
Такой подход намного безопаснее, чем полностью забыть о системе на год, а перед первой новой сделкой обнаружить, что:
СДЛ давно уволился;
ПВК устарели;
изменилось законодательство;
в личном кабинете накопились сообщения;
документы обучения невозможно найти.
Если самостоятельно контролировать такие изменения неудобно, можно подключить юридическое сопровождение по ПОД/ФТ.
Что делать, если во время простоя увольняется СДЛ
Отсутствие новых сделок не означает, что увольнение ответственного сотрудника можно просто проигнорировать.
Если организация продолжает оставаться субъектом 115-ФЗ, необходимо проверить:
с какой даты прекращаются полномочия прежнего СДЛ;
кто будет выполнять функции дальше;
соответствует ли новый сотрудник требованиям;
прошел ли он необходимое обучение;
оформлены ли новые документы;
передан ли архив;
обновлены ли необходимые данные и доступы.
Что делать, если СДЛ уволился или сменился ответственный по ПОД/ФТ
Документы прежнего сотрудника при этом не следует уничтожать только потому, что он больше не работает. Документы по ПОД/ФТ хранятся в установленные законодательством сроки.
Что проверить перед возобновлением деятельности
Особенно внимательно нужно действовать, если компания не работала несколько месяцев или год, а теперь снова начинает принимать клиентов.
За время простоя могли измениться и нормативные требования, и сама организация.
Перед первым новым договором рекомендуется провести ревизию.
Шаг 1. Проверить ПВК
Нужно установить:
когда утверждена действующая редакция;
какие изменения законодательства произошли после этого;
соответствует ли документ текущей деятельности;
не требуется ли обновление ПВК.
Шаг 2. Проверить СДЛ
Ответственный сотрудник должен продолжать соответствовать применимым требованиям и реально выполнять свои функции.
Если за время простоя сотрудник сменился, сначала оформляется новый СДЛ, а уже затем система запускается с его участием.
Шаг 3. Проверить обучение
Следует поднять:
документы о целевом инструктаже;
документы о повышении уровня знаний;
журнал внутреннего обучения;
программу подготовки;
перечень сотрудников, подлежащих обучению.
Если за время простоя возникло основание для дополнительного обучения или изменился состав сотрудников, необходимо привести документы в актуальное состояние.
Шаг 4. Проверить личный кабинет
Необходимо убедиться, что:
доступ сохранился;
учетные данные актуальны;
сообщения просмотрены;
нет пропущенных запросов;
организация может технически направлять необходимые сведения.
Шаг 5. Проверить внутренние формы
Анкеты клиентов, внутренние сообщения, формы оценки риска, акты проверок и другие документы должны соответствовать действующим ПВК.
Шаг 6. Только после этого начинать полноценную работу
Возобновление деятельности -> аудит ПВК -> проверка СДЛ -> проверка обучения -> проверка ЛК -> актуализация форм -> работа с новыми клиентами.
Так организация снижает риск ситуации, когда первая после простоя сделка проводится по документам, которые уже не соответствуют действующим требованиям.
Отдельно для организаций под надзором Банка России
Правила Приказа Росфинмониторинга № 203 нельзя механически применять ко всем финансовым организациям.
Для некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России, действуют специальные нормативные требования Банка России.
Например, требования к подготовке и обучению кадров НФО установлены Указанием Банка России № 3471-У.
К таким организациям могут относиться, в зависимости от конкретного статуса:
микрофинансовые организации;
кредитные потребительские кооперативы;
ломбарды;
страховые организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
другие НФО.
Для них отличаются:
перечень обучаемых сотрудников;
формы подготовки;
периодичность;
требования к СДЛ;
внутренние документы.
Поэтому если компания находится под надзором Банка России, вопрос «нужно ли обучение, если нет сотрудников» нужно решать по специальному отраслевому регулированию, а не только по Приказу № 203.
Подробнее о требованиях ПОД/ФТ для организаций под надзором Банка России
Как Гранд Скул поможет, если компания не работает или в ней один директор
В таких ситуациях особенно легко приобрести лишнюю услугу или, наоборот, пропустить обязательную.
Поэтому сначала важно определить фактический статус компании.
Если нужен только целевой инструктаж
Если ПВК уже существуют, СДЛ определен, а проблема только в отсутствии необходимого документа об обучении, можно пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ отдельно.
Специалисты помогут определить, кому именно требуется обучение и какой формат нужен, чтобы компания не покупала программу, которая не соответствует ее ситуации.
Это особенно удобно, если в компании:
один директор;
директор назначается СДЛ;
сменился ответственный сотрудник;
деятельность возобновляется после длительного простоя;
обнаружено, что обучение ранее не было пройдено.
Если компания только начинает работу
Когда ПОД/ФТ еще не настроен вообще, одного свидетельства об обучении недостаточно.
Нужно одновременно решить несколько задач:
назначить и подготовить СДЛ;
разработать ПВК;
подготовить внутренние документы;
организовать последующую работу.
Для новой компании можно использовать комплексную услугу «ПОД/ФТ под ключ».
В нее входят:
обучение ответственного сотрудника по ПОД/ФТ;
разработка ПВК;
3 месяца юридического сопровождения.
При комплексном заказе действует экономия до 40% по сравнению с заказом соответствующих услуг по отдельности.
Такой формат удобен для организации без собственного специалиста по ПОД/ФТ: после подготовки документов СДЛ не остается один на один с первой реальной сделкой, личным кабинетом и отчетностью.
Если компания временно не работает, но остается субъектом 115-ФЗ
В этом случае полезно не покупать отдельную консультацию каждый раз, когда появляется новый нормативный акт или сообщение Росфинмониторинга, а подключить абонентское сопровождение по ПОД/ФТ.
В Гранд Скул предусмотрены квартальный и годовой форматы.
Специалисты помогают:
проверять состояние документов;
актуализировать ПВК;
сопровождать СДЛ;
работать с личным кабинетом;
разбираться с обязательными перечнями;
определять обязанности по ФЭС;
готовить ответы на запросы;
помогать при проверке;
консультировать при возобновлении деятельности.
При заказе годового абонентского сопровождения в Гранд Скул разработка ПВК и обучение СДЛ предоставляются в подарок по условиям действующего предложения.
Это особенно удобно для небольших компаний, где нет отдельного подразделения комплаенса и все вопросы ПОД/ФТ фактически ложатся на директора.
Типичные ошибки организаций без деятельности или сотрудников
| Ошибка | Почему это риск | Что сделать |
| «Нет выручки - 115-ФЗ не действует» | Нулевая выручка сама по себе не определяет статус субъекта | Проверить фактический вид деятельности и статус организации |
| «Нет сотрудников - обучение никому не нужно» | Руководитель организации входит в перечень обучаемых лиц по Приказу № 203 | Проверить руководителя, СДЛ и утвержденный перечень сотрудников |
| Назначили директора СДЛ, но обучение оставили на потом | Будущий СДЛ проходит целевой инструктаж до начала осуществления соответствующих функций | Сначала пройти обучение, затем начать самостоятельное выполнение функций СДЛ |
| Приостановили работу и перестали проверять ПВК | За время простоя законодательство может измениться | Продолжать контролировать актуальность документов, пока организация остается субъектом |
| Уволили СДЛ и решили назначить нового после появления клиента | Может возникнуть период, когда система внутреннего контроля фактически остается без ответственного лица | Своевременно организовать замену СДЛ |
| После года простоя сразу начали заключать сделки | ПВК, обучение, формы и ЛК могут быть неактуальны | Перед возобновлением деятельности провести аудит |
| Выбросили старые документы, потому что сотрудников больше нет | Документы ПОД/ФТ имеют установленные сроки хранения | Сохранять документы в соответствии с нормативными сроками |
Нарушение требований к подготовке и обучению кадров может учитываться надзорным органом при оценке того, насколько организация исполняет обязанности по внутреннему контролю.
Подробнее возможные последствия разобраны в статье штрафы по ПОД/ФТ и 115-ФЗ.
Часто задаваемые вопросы
Нужно ли проходить обучение по ПОД/ФТ, если организация временно не работает?
Если организация продолжает оставаться субъектом 115-ФЗ, временное отсутствие клиентов или сделок само по себе не означает автоматической отмены требований к подготовке кадров. Нужно проверить статус организации, действующие сроки и роль конкретного сотрудника.
Если нет выручки, нужно ли обучение?
Само отсутствие выручки не является основанием для освобождения от обучения. Для ПОД/ФТ важны статус субъекта, выполняемая деятельность и функции конкретных лиц, а не только показатели бухгалтерской отчетности.
Если нет клиентов, можно пока не обучать СДЛ?
Если лицо уже начинает выполнять функции СДЛ, целевой инструктаж по Приказу № 203 должен быть пройден до начала осуществления таких функций. Поэтому ориентироваться исключительно на дату появления первого клиента неправильно.
Если в организации нет сотрудников, кто должен проходить обучение?
Нужно проверить фактическую структуру управления. Для организаций, подпадающих под Приказ № 203, руководитель организации входит в перечень лиц, которым необходимо пройти предусмотренное обучение. Если есть отдельный СДЛ, требования применяются и к нему.
Нужно ли обучение директору?
По Приказу Росфинмониторинга № 203 руководитель организации относится к лицам, которым необходимо пройти однократный целевой инструктаж. Для руководителя, назначенного после вступления Положения в силу и не выполняющего функции СДЛ, предусмотрен срок в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Если директор одновременно СДЛ, можно ждать год?
Нет. Для лица, планирующего выполнять функции СДЛ, действует специальное правило: целевой инструктаж должен быть пройден однократно до начала осуществления функций СДЛ.
Должен ли проходить обучение единственный учредитель?
Статус учредителя сам по себе не является основанием для обучения. Нужно установить, является ли он руководителем, СДЛ или выполняет другие функции, включающие его в перечень обучаемых лиц.
Если бухгалтер работает на аутсорсе, нужно ли включать его в наш перечень сотрудников?
Необходимо разграничивать штатного сотрудника организации и независимого внешнего исполнителя. Приказ № 203 связывает ряд требований с должностями и функциями работников организации. Конкретную договорную модель лучше оценивать отдельно.
Нужно ли назначать СДЛ, если деятельность временно приостановлена?
Если организация сохраняет статус субъекта и обязанность иметь СДЛ, временный простой сам по себе не является достаточным основанием оставить систему внутреннего контроля без ответственного лица.
Можно ли назначить директора СДЛ?
Возможность совмещения зависит от категории организации и применимых квалификационных требований. Перед назначением нужно проверить нормативные требования именно к вашему виду субъекта.
Можно ли провести обучение после первой сделки?
Для будущего СДЛ это неправильная последовательность, поскольку целевой инструктаж должен быть пройден до начала осуществления функций СДЛ. Для других категорий сотрудников сроки определяются Приказом № 203 и их должностью.
Нужны ли ПВК до появления первого клиента?
Если организация начинает деятельность, подпадающую под требования 115-ФЗ, система внутреннего контроля должна быть подготовлена заранее. ПВК устанавливают порядок работы с клиентами и операциями и не должны создаваться только после возникновения первой проблемы.
Нужно ли обновлять ПВК, пока компания не работает?
Если организация продолжает оставаться субъектом 115-ФЗ, необходимо контролировать изменения законодательства и проверять, затрагивают ли они действующую редакцию ПВК. Сам по себе временный простой не делает устаревшие ПВК актуальными.
Что делать, если СДЛ уволился во время простоя?
Нужно определить нового ответственного сотрудника, проверить его соответствие требованиям, обучение, оформить необходимые документы и организовать передачу дел, если обязанность иметь СДЛ продолжает действовать.
Нужно ли хранить старое свидетельство об обучении?
Да, документы о подготовке сотрудников являются частью документации ПОД/ФТ и должны храниться в соответствии с установленными требованиями. Увольнение сотрудника или временная остановка бизнеса сами по себе не являются основанием уничтожать документы раньше срока.
Нужно ли сохранять журнал обучения во время простоя?
Да. Журнал и другие документы, подтверждающие организацию подготовки сотрудников, входят в систему документирования ПОД/ФТ и должны сохраняться в течение применимого срока хранения.
Что проверить перед возобновлением деятельности?
Минимально нужно проверить ПВК, СДЛ, обучение, перечень сотрудников, программу внутреннего обучения, личный кабинет, внутренние формы, изменения законодательства и состояние архива.
Когда можно считать, что обязанности по ПОД/ФТ действительно прекратились?
Не тогда, когда временно исчезли клиенты, а после оценки фактического прекращения регулируемой деятельности и выполнения связанных с этим юридических процедур. Для организаций, состоящих на специальном учете, отдельно проверяется необходимость снятия с него.
Нужно ли сниматься со специального учета, если компания больше не занимается регулируемой деятельностью?
Если организация состояла на специальном учете и фактически прекратила деятельность, являвшуюся основанием для учета, необходимо проверить действующий порядок и основания для снятия. Просто перестать работать недостаточно для автоматического изменения сведений государственного учета.
Применяется ли Приказ № 203 к ломбардам и МФО?
Для некредитных финансовых организаций под надзором Банка России действуют специальные нормативные акты Банка России. Поэтому Приказ № 203 нельзя автоматически использовать вместо специальных требований к подготовке и обучению кадров НФО.
Можно ли заказать только обучение без разработки ПВК?
Да. Если у организации уже есть актуальные ПВК и остальные элементы системы настроены, в Гранд Скул можно отдельно пройти необходимое обучение по ПОД/ФТ.
Что выбрать новой компании: обучение или ПОД/ФТ под ключ?
Если отсутствует только документ об обучении, достаточно решить этот конкретный вопрос. Если же нет СДЛ, ПВК, внутренних форм и практической системы контроля, удобнее комплексная настройка «ПОД/ФТ под ключ».
Можно ли передать текущие вопросы по ПОД/ФТ внешним специалистам?
Да, значительную часть юридической и методической работы можно передать на сопровождение. При этом сама организация сохраняет свои обязанности, а СДЛ продолжает выполнять предусмотренные законом и ПВК функции.
Заключение
Отсутствие деятельности и отсутствие сотрудников - это не универсальные основания отказаться от обучения по ПОД/ФТ.
В каждой ситуации нужно последовательно ответить на несколько вопросов:
продолжает ли организация быть субъектом 115-ФЗ;
временный ли это простой или регулируемая деятельность действительно прекращена;
кто является руководителем;
кто выполняет функции СДЛ;
какой нормативный акт регулирует обучение именно этой категории субъекта;
какие сроки подготовки уже наступили;
готова ли система к возобновлению деятельности.
Для большинства организаций, работающих по Приказу Росфинмониторинга № 203, руководитель входит в перечень лиц, которым требуется целевой инструктаж. Если же директор одновременно становится СДЛ, целевой инструктаж необходимо пройти до начала выполнения функций специального должностного лица.
Нет клиентов ≠ обязанности автоматически отменены. Нет обычных сотрудников ≠ обучать некого. Сначала определяем статус организации и функции конкретных лиц, затем выбираем правильный формат обучения.
Если требуется только подготовить руководителя или СДЛ, в Гранд Скул можно пройти обучение по ПОД/ФТ.
Если организация только запускается и система еще не создана, подойдет «ПОД/ФТ под ключ» с обучением СДЛ, разработкой ПВК и 3 месяцами юридического сопровождения.
А если компания продолжает оставаться субъектом 115-ФЗ, но собственному директору или СДЛ сложно постоянно отслеживать изменения, можно подключить квартальное или годовое абонентское сопровождение.
При годовом сопровождении разработка ПВК и обучение СДЛ предоставляются в подарок по условиям действующего предложения.
Пройти обучение по ПОД/ФТ в Гранд Скул
