Должностная инструкция СДЛ по ПОД/ФТ: что включить

 

Должностная инструкция СДЛ по ПОД/ФТ помогает закрепить на уровне конкретного работника его функции, права, ответственность и порядок взаимодействия с другими сотрудниками. Но здесь есть важный нюанс: 115-ФЗ не требует от обычной организации обязательно иметь отдельный документ именно с названием «Должностная инструкция СДЛ».

 

Законодательство требует назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, а действующие требования к ПВК по ПОД/ФТ предусматривают, что в них должны быть определены порядок назначения и замещения СДЛ, его полномочия и обязанности, а также взаимодействие работников в рамках внутреннего контроля.

 

При этом отдельная должностная инструкция удобна с практической точки зрения. Она позволяет ответить на вопросы, которые постоянно возникают у руководителя и самого СДЛ: что именно сотрудник обязан делать, какие документы он вправе запрашивать, к каким системам должен иметь доступ, кто передает ему информацию, за что он отвечает и где заканчивается его зона ответственности.

 

Это особенно важно, если функции СДЛ выполняет не отдельный специалист по финансовому мониторингу, а директор, юрист, бухгалтер или другой работник, который одновременно выполняет основную трудовую функцию.

 

В статье разберем, обязательна ли должностная инструкция СДЛ, чем она отличается от приказа о назначении СДЛ и ПВК, какие разделы в нее включить, как сформулировать обязанности и права, что написать об ответственности и замещении, а также дадим образец структуры документа, который можно адаптировать под организацию.

 

Оглавление:

- Обязательна ли должностная инструкция СДЛ

- Приказ, ПВК и должностная инструкция: в чем разница

- Что проверить перед составлением инструкции

- Структура должностной инструкции СДЛ

- Обязанности и права СДЛ

- Ответственность и замещение СДЛ

- Образец должностной инструкции СДЛ

- Как утвердить и когда обновлять инструкцию

- Частые ошибки

- Как Гранд Скул помогает СДЛ

- Чек-лист должностной инструкции

- Часто задаваемые вопросы

 

 

 

Обязательна ли должностная инструкция СДЛ по ПОД/ФТ

---

 

Начать стоит с главного вопроса. Отдельная должностная инструкция СДЛ как самостоятельный документ не установлена Федеральным законом № 115-ФЗ в качестве обязательного документа для каждой организации.

 

Закон требует организовать внутренний контроль и назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля. А Постановление Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157 требует включить в ПВК, в частности:

• порядок назначения СДЛ;

• порядок возложения его обязанностей на период отсутствия;

• полномочия и обязанности СДЛ;

• описание взаимодействия структурных подразделений и работников при реализации ПВК.

 

То есть обязанности ответственного лица в любом случае должны быть определены внутри системы ПОД/ФТ, даже если компания не использует отдельную должностную инструкцию.

 

Трудовое законодательство также не устанавливает общего требования, согласно которому каждый работодатель обязан иметь самостоятельную должностную инструкцию для каждого сотрудника. Трудовая функция является обязательным условием трудового договора, а более подробные обязанности работодатель может закреплять в трудовом договоре, приложении к нему, должностной инструкции или других внутренних документах с учетом требований трудового законодательства.

 

Поэтому само отсутствие отдельной должностной инструкции не означает автоматически нарушение 115-ФЗ. Риск возникает тогда, когда полномочия и обязанности СДЛ вообще не определены либо документы организации противоречат друг другу.

 

Ситуация	Оценка
Есть ПВК, приказ и отдельная должностная инструкция	Удобная модель, если документы согласованы между собой
Есть приказ и ПВК, а функции работника подробно закреплены в трудовых документах	Само отсутствие отдельного документа с названием «должностная инструкция» не означает нарушение
Есть только приказ «назначить ответственным»	Недостаточно для полноценной системы. Нужно проверить ПВК, полномочия, процедуры и трудовые документы
Есть инструкция, но нет приказа о назначении	Инструкция сама по себе не заменяет надлежащее назначение СДЛ
Есть инструкция, но она противоречит ПВК	Документы необходимо привести в соответствие друг с другом

 

На практике отдельную инструкцию имеет смысл оформлять, когда нужно четко зафиксировать трудовые обязанности сотрудника и дать ему реальные полномочия. Особенно это полезно в компаниях, где в процесс ПОД/ФТ вовлечены бухгалтерия, менеджеры, юристы, кассиры и другие сотрудники.

 

Инструкция помогает избежать ситуации, когда организация возлагает на СДЛ ответственность за внутренний контроль, но при этом нигде не закрепляет его право получать сведения о клиентах, платежах, договорах и операциях.

 

 

Приказ, ПВК и должностная инструкция СДЛ: в чем разница

---

 

Эти документы связаны между собой, но решают разные задачи. Поэтому не стоит копировать один и тот же большой перечень обязанностей во все документы организации.

 

Документ	Основная задача	Что лучше закрепить
Приказ о назначении СДЛ	Зафиксировать назначение конкретного человека	ФИО, должность, дату начала исполнения функций, факт назначения СДЛ
ПВК	Описать систему внутреннего контроля организации	Порядок назначения и замещения СДЛ, его полномочия и обязанности, процедуры, взаимодействие работников
Должностная инструкция	Конкретизировать трудовую функцию работника	Обязанности, права, подчиненность, взаимодействие, ответственность и организационные вопросы
Трудовой договор	Закрепить трудовую функцию и обязательные условия трудовых отношений	Основную должность и при необходимости связь с дополнительными обязанностями и внутренними документами

 

Удобно использовать простую логику:

 

Приказ отвечает на вопрос «кто назначен СДЛ и с какой даты».

ПВК отвечают на вопрос «как в организации устроен внутренний контроль».

Должностная инструкция отвечает на вопрос «что конкретно должен делать этот работник, какие у него права и за что он отвечает».

 

При этом содержание инструкции нельзя разрабатывать отдельно от ПВК. Например, если ПВК предусматривают, что СДЛ рассматривает внутренние сообщения работников, а инструкция вообще не дает ему права получать сведения от подразделений, возникает очевидное противоречие.

 

Посмотреть образец приказа о назначении СДЛ по ПОД/ФТ

 

 

Что проверить перед составлением должностной инструкции

---

 

Нельзя начинать с копирования чужого образца. Сначала необходимо определить, какое регулирование распространяется на организацию и на самого сотрудника.

 

Перед составлением документа проверьте:

• является ли компания субъектом 115-ФЗ;

• кто осуществляет регулирование, контроль и надзор;

• какие нормативные требования к СДЛ применяются именно к этой категории субъекта;

• кто назначен СДЛ по приказу;

• соответствует ли кандидат квалификационным требованиям;

• пройдено ли необходимое обучение по ПОД/ФТ;

• какая основная должность указана в трудовом договоре;

• какие полномочия уже предусмотрены ПВК;

• какие операции и клиентские процессы существуют в компании;

• какие подразделения должны взаимодействовать с СДЛ.

 

Один и тот же шаблон нельзя механически использовать для риэлторской компании, лизинговой организации, ювелирного бизнеса и НФО. Даже при одинаковом названии функции различаются нормативная база, регулятор, клиентские процессы и внутренние процедуры.

 

Постановление Правительства РФ № 1157 распространяется на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением организаций, регулирование, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России, а также на соответствующих индивидуальных предпринимателей статьи 5 Закона № 115-ФЗ.

 

Для НФО необходимо отдельно учитывать нормативные акты Банка России. Поэтому универсальную должностную инструкцию нефинансовой организации нельзя без проверки использовать, например, для ломбарда, микрофинансовой организации, КПК или профессионального участника рынка ценных бумаг.

 

Подробнее общие требования к кандидату разобраны в статье СДЛ по ПОД/ФТ: требования, обязанности и ответственность.

 

 

Нужно ли включать квалификационные требования в инструкцию

 

Это не обязательно делать дословным переписыванием нормативного акта, но на практике такой раздел полезен. Он позволяет кадровой службе и руководителю сразу видеть, каким требованиям должен соответствовать сотрудник.

 

Для СДЛ организации, на которую распространяется Постановление Правительства РФ № 492, необходимо учитывать действующие требования к образованию или профильному опыту, а также к подготовке и обучению.

 

В инструкции можно использовать формулировку:

 

 

Такой вариант безопаснее, чем бездумно переписывать требования другого вида субъекта. При необходимости конкретные критерии можно раскрыть дополнительно.

 

Если инструкция используется кадровой службой как основной документ для определения требований к должности, критерии лучше прописать подробнее и проверить их по актуальной редакции законодательства.

 

 

Структура должностной инструкции СДЛ по ПОД/ФТ

---

 

Единой обязательной государственной формы должностной инструкции СДЛ нет. Организация может разработать свою структуру с учетом принятого документооборота.

 

Для практического документа удобно использовать следующие разделы:

Раздел	Что в него включить
1. Общие положения	Статус СДЛ, подчиненность, порядок назначения, нормативную базу
2. Квалификационные требования	Применимые требования к образованию, опыту, подготовке и обучению
3. Необходимые знания	115-ФЗ, ПВК, процедуры идентификации, риска, перечней, отчетности и хранения документов
4. Функции и обязанности	Конкретные действия СДЛ в системе внутреннего контроля
5. Права	Право получать сведения, документы, доступы и требовать исполнения внутренних процедур
6. Взаимодействие	Кто и какую информацию передает СДЛ
7. Ответственность	Ответственность в пределах трудовых обязанностей и законодательства
8. Замещение	Связь с порядком временного исполнения функций, установленным ПВК
9. Заключительные положения	Ознакомление, изменение документа, порядок хранения

 

Хорошая инструкция не должна быть пересказом всего 115-ФЗ. Ее задача - перевести требования законодательства и ПВК на язык конкретной работы сотрудника.

 

 

Что написать в разделе «Общие положения»

 

В этом разделе обычно закрепляют организационный статус работника.

 

Можно указать:

• наименование должности работника;

• что на него возложены функции специального должностного лица;

• кому он непосредственно подчиняется;

• каким документом назначается СДЛ;

• какими нормативными и внутренними документами руководствуется;

• что полномочия выполняются в соответствии с действующими ПВК;

• общую ссылку на порядок замещения на время отсутствия.

 

Не стоит писать, что сотрудник «назначается СДЛ настоящей должностной инструкцией». Назначение лучше оформлять отдельным приказом о назначении СДЛ.

 

 

Что должен знать СДЛ

 

Необязательно перечислять несколько десятков законов и приказов. Важно определить тот объем знаний, который действительно нужен сотруднику для выполнения его работы.

 

В инструкции можно закрепить знание:

• Федерального закона № 115-ФЗ;

• нормативных актов, распространяющихся на конкретный вид субъекта;

• действующих ПВК организации;

• порядка идентификации клиентов;

• правил выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

• порядка оценки риска клиента;

• порядка работы с обязательными перечнями и решениями о замораживании;

• порядка выявления операций обязательного контроля;

• признаков подозрительных операций;

• порядка подготовки и направления ФЭС;

• порядка работы с личным кабинетом Росфинмониторинга;

• правил хранения информации и документов;

• внутреннего порядка взаимодействия работников.

 

Перечень нужно адаптировать под реальную деятельность. Например, обязанности СДЛ риэлторской организации и участника оборота драгоценных металлов могут различаться по фактическим операциям и отраслевым требованиям.

 

 

Какие обязанности СДЛ включить в должностную инструкцию

---

 

Обязанности лучше группировать по направлениям. Так инструкция остается понятной работнику и одновременно соответствует логике ПВК.

 

1. Организация и реализация внутреннего контроля

Можно закрепить обязанности:

• организовывать реализацию действующих ПВК в пределах своих полномочий;

• контролировать соблюдение установленных процедур сотрудниками;

• выявлять несоответствия между ПВК и фактической деятельностью;

• готовить руководителю предложения об изменении внутренних документов;

• участвовать в проведении внутренних проверок системы ПОД/ФТ;

• фиксировать результаты внутреннего контроля в предусмотренном ПВК порядке.

 

При этом не стоит указывать, что СДЛ самостоятельно утверждает ПВК, если это не соответствует законодательству. Для организаций, на которые распространяется Постановление № 1157, ПВК утверждаются руководителем организации.

 

2. Контроль идентификации и оценки риска

В зависимости от модели работы СДЛ может:

• контролировать проведение идентификации до приема клиента на обслуживание;

• проверять полноту сведений в клиентских досье;

• контролировать выявление представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

• обеспечивать применение процедур проверки по перечням;

• контролировать присвоение и пересмотр степени риска;

• анализировать случаи повышенного риска;

• контролировать своевременное обновление сведений.

 

Необязательно заставлять СДЛ лично заполнять каждую анкету клиента. Первичный сбор информации может выполнять менеджер или другой сотрудник. Главное - чтобы ПВК и инструкция четко определяли распределение функций и контроль со стороны СДЛ.

 

3. Анализ операций

В инструкции можно закрепить:

• получение внутренних сообщений работников о необычных обстоятельствах;

• анализ информации о клиенте и операции;

• проверку наличия оснований для обязательного контроля;

• анализ подозрительных операций;

• оформление решений и выводов в предусмотренном ПВК порядке;

• контроль исполнения принятых решений.

 

Формулировки должны учитывать полномочия конкретного СДЛ. Не нужно автоматически писать, что именно он единолично принимает каждое решение, если ПВК организации предусматривают участие руководителя или иных уполномоченных лиц.

 

4. Работа с Росфинмониторингом

Если это соответствует системе организации, в инструкции можно предусмотреть:

• регулярный контроль событий в личном кабинете;

• получение и обработку уведомлений и запросов;

• подготовку и проверку ФЭС;

• контроль установленных сроков представления сведений;

• контроль получения и хранения квитанций;

• анализ сообщений об ошибках;

• организацию подготовки ответов на запросы.

 

В обязанности лучше включить не просто фразу «отправляет отчеты в Росфинмониторинг», а полный цикл контроля: определить основание, проверить сведения, соблюсти срок, проконтролировать отправку и сохранить подтверждение приема.

 

Подробнее о видах сообщений смотрите статью отчетность в Росфинмониторинг.

 

5. Обучение сотрудников

В пределах ПВК и применимых требований на СДЛ можно возложить:

• определение сотрудников, участвующих в реализации ПВК;

• контроль прохождения необходимого обучения;

• организацию внутренних инструктажей;

• ознакомление работников с изменениями ПВК;

• ведение документов, подтверждающих подготовку сотрудников;

• контроль соблюдения установленных сроков обучения.

 

Сам будущий СДЛ также должен своевременно пройти необходимое обучение ПОД/ФТ. Для субъектов, на которых распространяется Приказ Росфинмониторинга № 203, лицо, планирующее выполнять функции СДЛ, проходит целевой инструктаж до начала исполнения этих функций.

 

Читать подробнее про Инструктаж ПОД/ФТ и кто обязан его проходить

 

 

 

6. Хранение и документирование

 

Система ПОД/ФТ должна оставлять документальный след. Поэтому в инструкции можно закрепить обязанности СДЛ по организации хранения:

• внутренних сообщений работников;

• решений по операциям;

• результатов проверок;

• документов по обучению;

• ФЭС и квитанций;

• переписки и ответов на запросы;

• других документов, предусмотренных ПВК.

 

Конкретные сроки и формы хранения лучше не придумывать внутри должностной инструкции отдельно. Они должны соответствовать законодательству и программе хранения информации и документов в ПВК.

 

 

Что не нужно заставлять СДЛ делать лично

 

Частая ошибка работодателя - попытка записать в инструкцию, что СДЛ должен лично выполнять абсолютно все действия по ПОД/ФТ.

 

Например, не обязательно возлагать только на него:

• сбор всех документов у каждого клиента;

• заполнение каждой анкеты;

• заключение всех договоров;

• оформление всех платежных документов;

• ведение бухгалтерского учета;

• проверку каждой сделки без участия сотрудников, которые непосредственно работают с клиентом;

• всю ответственность за действия сотрудников и руководителя организации.

 

СДЛ реализует и контролирует систему внутреннего контроля, но сама система должна работать на уровне всей организации. Менеджер должен своевременно передавать информацию о клиенте, бухгалтерия - сведения об операции, кадровый специалист - сведения о работниках, а руководитель - предоставлять необходимые полномочия и ресурсы.

 

 

Какие права обязательно предусмотреть для нормальной работы

 

Если в должностной инструкции перечислены десятки обязанностей и ни одного реального полномочия, документ получается формальным.

 

СДЛ целесообразно предоставить право:

• получать от работников документы и сведения, необходимые для внутреннего контроля;

• запрашивать дополнительную информацию по клиенту и операции;

• получать доступ к клиентским досье и необходимым информационным системам;

• получать сведения о договорах и расчетах;

• инициировать дополнительную проверку клиента или операции в пределах ПВК;

• докладывать руководителю о выявленных нарушениях;

• требовать от сотрудников выполнения предусмотренных ПВК процедур;

• предлагать изменения в ПВК и внутренние формы;

• инициировать проведение обучения;

• участвовать в подготовке материалов к проверке ПОД/ФТ;

• получать доступ к личному кабинету и иной необходимой инфраструктуре в установленном порядке.

 

Нельзя требовать от СДЛ своевременно выявлять риски, если коммерческий отдел не обязан сообщать ему о новых клиентах и договорах.

 

 

Как прописать взаимодействие СДЛ с подразделениями

 

Этот раздел особенно полезен в организациях, где СДЛ не контактирует с каждым клиентом лично.

 

Сотрудник или подразделение	Что может передавать СДЛ
Менеджеры	Анкетные сведения, документы клиента, необычные обстоятельства, информацию о поведении клиента
Бухгалтерия	Сведения о платежах, суммах, назначении платежей и связанных операциях
Юридический отдел	Договоры, сведения о представителях, структуре сделки и корпоративных документах
Кадровый специалист	Сведения о приеме сотрудников, переводах, увольнении, необходимости обучения и ознакомления
ИТ-специалист	Необходимые доступы, техническую информацию, помощь в обеспечении работы информационных систем
Руководитель	Решения, документы и организационные ресурсы в пределах своих полномочий

 

Распределение нужно адаптировать под штат организации. В небольшой компании часть этих функций может выполнять один и тот же человек.

 

Важно, чтобы инструкция, ПВК и фактическая работа совпадали. Если по документам бухгалтер обязан информировать СДЛ, а на практике даже не знает о таком порядке, контроль остается формальным.

 

 

Как прописать ответственность СДЛ

---

 

Раздел об ответственности нужно формулировать особенно аккуратно. Неправильно писать: «СДЛ несет полную ответственность за соблюдение организацией Федерального закона № 115-ФЗ».

 

В системе ПОД/ФТ есть ответственность самой организации, руководителя, СДЛ и других работников в пределах их функций. Назначение специального должностного лица не снимает с руководителя обязанности организовать систему внутреннего контроля и обеспечить условия для ее работы.

 

В инструкции можно предусмотреть ответственность СДЛ:

• за неисполнение или ненадлежащее исполнение возложенных трудовых обязанностей;

• за несоблюдение установленных внутренних процедур в пределах его полномочий;

• за несвоевременную обработку информации, если такая обязанность возложена на сотрудника;

• за нарушение установленного порядка хранения документов и информации;

• за нарушение требований к конфиденциальности;

• за неправомерное использование предоставленных доступов;

• за иные нарушения в пределах ответственности, установленной законодательством и трудовыми документами.

 

Должностная инструкция не может сама по себе устанавливать административный штраф или расширять предусмотренную законом административную ответственность. Она определяет трудовые обязанности работника, а вопрос о привлечении к ответственности решается по применимым нормам законодательства и с учетом конкретных обстоятельств.

 

Подробнее о возможных последствиях нарушений смотрите статью штрафы по ПОД/ФТ и 115-ФЗ.

 

 

Что написать о замещении СДЛ

 

Постановление № 1157 требует включать в ПВК порядок возложения обязанностей СДЛ на период его отсутствия, например отпуска, временной нетрудоспособности или командировки.

 

При этом лицо, которое временно выполняет обязанности СДЛ, должно соответствовать требованиям законодательства.

 

В должностной инструкции основного СДЛ достаточно сделать отсылку:

 

 

Сама инструкция основного сотрудника не назначает заместителя автоматически. Организации нужно соблюдать порядок, предусмотренный ПВК и внутренними распорядительными документами.

 

Подробный алгоритм замещения и смены СДЛ есть в статье Приказ о назначении СДЛ по ПОД/ФТ: как оформить и что указать.

 

 

Образец должностной инструкции СДЛ по ПОД/ФТ

---

 

Ниже приведена примерная структура для организации, являющейся субъектом статьи 5 Закона № 115-ФЗ и не относящейся к организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России.

 

Образец нельзя использовать без проверки категории субъекта, действующих ПВК, трудовой функции сотрудника и фактических бизнес-процессов.

 

 

Этот образец является основой, а не готовым универсальным документом для любого субъекта 115-ФЗ. В реальной инструкции нужно учитывать вид организации, ее ПВК, регулятора, должность сотрудника, характер клиентов, операции и распределение функций внутри компании.

 

 

Как утвердить должностную инструкцию СДЛ

---

 

Законодательство не устанавливает единственной формы оформления должностных инструкций для обычного работодателя. Организация определяет порядок с учетом собственного документооборота и трудового законодательства.

 

Инструкция может:

• утверждаться как самостоятельный документ;

• быть приложением к трудовому договору;

• утверждаться отдельным приказом;

• оформляться иным принятым в организации способом.

 

В Гранд Скул при разработке ПВК в комплект документов входит в том числе приказ об утверждении должностной инструкции СДЛ.

 

После утверждения сотрудника необходимо ознакомить с документом в установленном порядке. Это особенно важно, если работодатель планирует требовать исполнения закрепленных в инструкции обязанностей.

 

Нельзя просто положить инструкцию в папку «ПОД/ФТ» и считать, что обязанности сотруднику переданы. СДЛ должен знать содержание документа, иметь соответствующие полномочия и фактическую возможность выполнять установленные функции.

 

Если новая инструкция существенно меняет трудовую функцию или добавляет обязанности, которых ранее у сотрудника не было, необходимо отдельно оценить требования трудового законодательства к оформлению таких изменений. Должностная инструкция не должна использоваться как способ произвольно расширить трудовую функцию работника в одностороннем порядке.

 

 

Когда нужно пересматривать должностную инструкцию

 

Не каждое изменение 115-ФЗ требует немедленно выпускать новую редакцию должностной инструкции. В первую очередь изменения законодательства отражаются в актуализации ПВК, если они влияют на их содержание.

 

Инструкцию стоит проверить, если:

• изменились полномочия СДЛ;

• изменилось распределение обязанностей между сотрудниками;

• появились новые процедуры;

• изменился порядок работы с информационными системами;

• поменялась структура подразделений;

• изменились ПВК и старая инструкция начала им противоречить;

• изменилась трудовая функция или должность сотрудника;

• изменился регуляторный статус организации;

• в ходе внутренней или внешней проверки выявлено, что документ не соответствует реальным процессам.

 

Для субъектов, на которых распространяется Постановление № 1157, сами ПВК приводятся в соответствие с изменившимися требованиями законодательства не позднее одного месяца со дня вступления в силу соответствующего нормативного акта, если этим актом не установлен иной срок.

 

После каждого существенного изменения ПВК полезно задавать простой вопрос: изменилась ли реальная работа СДЛ? Если да, инструкция тоже требует проверки.

 

 

 

Частые ошибки в должностной инструкции СДЛ

---

 

Проблемы обычно возникают не из-за отсутствия красивой формы документа, а из-за того, что инструкция не соответствует законодательству или фактической системе ПОД/ФТ.

 

Ошибка	Почему это проблема	Как исправить
Используется старый шаблон со ссылкой на Постановление № 667	Для соответствующих нефинансовых субъектов с августа 2025 года действуют требования Постановления № 1157	Проверить нормативную базу и актуализировать документы
Инструкция не соответствует ПВК	Одни и те же процедуры распределены между разными сотрудниками по-разному	Проверить весь комплект документов как единую систему
По приказу назначен один СДЛ, а инструкция оформлена на другого	Возникает неопределенность в полномочиях	Синхронизировать кадровые и ПОД/ФТ документы
Перечислены обязанности, но отсутствуют права	СДЛ отвечает за процессы, к которым не имеет доступа	Закрепить право получать документы, сведения и необходимые доступы
Вся работа возложена только на СДЛ	Сотрудники, которые фактически работают с клиентами, оказываются вне системы	Прописать взаимодействие подразделений и передачу информации
Обязанности сформулированы как «следить за 115-ФЗ»	Непонятно, какие именно действия должен выполнять работник	Разделить обязанности по клиентам, операциям, отчетности, перечням и документам
Скопирована инструкция другой категории субъекта	Регулятор и процедуры могут отличаться	Проверить статус организации и применимые нормативные акты
На СДЛ возложена «полная ответственность за соблюдение 115-ФЗ»	Такая формулировка некорректно смешивает ответственность организации, руководителя и работника	Закрепить ответственность в пределах конкретных трудовых обязанностей
Инструкция обновлена задним числом перед проверкой	Документ может не соответствовать реальной хронологии	Исправлять недостатки текущей датой и сохранять достоверную историю документов
Сотрудника не ознакомили с инструкцией	Работодатель фактически не довел обязанности до работника	Оформить ознакомление в установленном порядке

 

Самая опасная инструкция - не та, в которой пропущен один красивый раздел, а та, которая описывает несуществующую систему. При подготовке к проверке нужно сопоставлять документы с реальными действиями сотрудников.

 

 

Как Гранд Скул помогает правильно оформить работу СДЛ

---

 

Самостоятельное скачивание должностной инструкции из интернета выглядит быстрым решением, но главная сложность не в том, чтобы найти формулировку «СДЛ имеет право запрашивать документы».

 

Сначала нужно определить:

• какие требования распространяются на организацию;

• соответствует ли кандидат требованиям к СДЛ;

• правильно ли оформлено его назначение;

• прошел ли сотрудник необходимое обучение;

• актуальны ли ПВК;

• какие функции выполняют другие работники;

• какие права нужны СДЛ для реальной работы.

 

И только после этого имеет смысл готовить должностную инструкцию.

 

При заказе разработки ПВК в Гранд Скул клиент получает не просто текст правил. В полный пакет входят ПВК с приложениями и сопутствующие организационные документы, в том числе приказ о назначении СДЛ и приказ об утверждении его должностной инструкции.

 

Документы разрабатываются с учетом вида субъекта, особенностей деятельности, штатной структуры и требований надзорного органа. Это позволяет избежать ситуации, когда ПВК написаны под одну систему, а инструкция СДЛ - под совершенно другую.

 

Заказать ПВК и комплект документов для СДЛ

 

 

Обучение СДЛ в Гранд Скул

 

Даже идеально составленная должностная инструкция не заменяет обязательную подготовку ответственного сотрудника.

 

В Гранд Скул можно пройти инструктаж по ПОД/ФТ онлайн. Обучение проводится по актуальной программе, после прохождения выдается свидетельство ПОД/ФТ.

 

Для нового СДЛ это важно не только ради документа. Сотруднику предстоит работать с ПВК, клиентами, перечнями, риском, сообщениями, личным кабинетом и запросами надзорных органов. Поэтому лучше, если еще до начала работы он понимает логику системы, а не просто получает приказ и папку документов.

 

Записать СДЛ на обучение по ПОД/ФТ

 

 

ПОД/ФТ под ключ для новой организации

 

Если организация только стала субъектом 115-ФЗ, отдельная должностная инструкция закрывает лишь небольшую часть задачи. Компании одновременно нужны документы, подготовленный СДЛ и помощь с запуском внутреннего контроля.

 

Для этого подходит комплексная услуга «ПОД/ФТ под ключ».

 

В пакет входят:

• разработка полного комплекта ПВК с необходимыми приложениями и организационными документами;

• обучение ответственного сотрудника с выдачей свидетельства ПОД/ФТ;

• 3 месяца юридического сопровождения, во время которых можно получать помощь уже по реальным рабочим ситуациям.

 

Пакет позволяет сэкономить более 40% по сравнению с заказом этих услуг отдельно.

 

Такой формат особенно полезен новому СДЛ. После назначения и получения инструкции работа только начинается: нужно настроить клиентские анкеты, личный кабинет, перечни, внутренние сообщения, контроль операций, обучение работников и отчетность.

 

В течение первого квартала специалисты Гранд Скул помогают применять документы на практике и отвечают на вопросы, которые неизбежно появляются после запуска.

 

Настроить ПОД/ФТ под ключ

 

 

 

Абонентское обслуживание: когда одной инструкции недостаточно

 

Должностная инструкция показывает СДЛ, за что он отвечает. Но она не может заранее дать ответ на каждую ситуацию, которая возникнет в течение года.

 

На практике СДЛ постоянно сталкивается с вопросами:

• нужно ли обновлять ПВК после нового нормативного акта;

• как оценить нестандартного клиента;

• что делать при совпадении с перечнем;

• является ли операция обязательной или подозрительной;

• нужно ли готовить ФЭС;

• что делать с ошибкой в отправленном сообщении;

• как ответить на запрос Росфинмониторинга;

• какие документы предоставить при проверке;

• как исправить выявленное нарушение или исполнить предписание.

 

Для постоянной поддержки можно подключить юридическое абонентское обслуживание по ПОД/ФТ.

 

Специалисты Гранд Скул помогают:

• проверить СДЛ и его документы;

• подготовить необходимые приказы и должностную инструкцию;

• поддерживать ПВК в актуальном состоянии;

• контролировать изменения законодательства;

• разбирать конкретные клиентские ситуации и операции;

• работать с личным кабинетом;

• готовить внутренние документы;

• консультировать по ФЭС;

• помогать при запросах и проверках;

• сопровождать устранение выявленных нарушений.

 

Можно выбрать квартальное или годовое обслуживание. Квартальный формат удобен, если нужно привести систему в порядок, поддержать нового СДЛ или пройти сложный период. Годовой формат позволяет постоянно контролировать документы и изменения законодательства.

 

При заказе годового обслуживания разработка ПВК и обучение СДЛ предоставляются в подарок. В результате организация получает не отдельную консультацию, а постоянную юридическую поддержку ответственного сотрудника.

 

При этом сопровождение не подменяет самого СДЛ. Специалисты Гранд Скул помогают подготовить документы, анализировать ситуации и контролировать требования, а ответственный сотрудник внутри компании остается включенным в реальные бизнес-процессы.

 

Подключить юридическое сопровождение СДЛ

 

 

 

Чек-лист должностной инструкции СДЛ

---

 

Перед утверждением документа проверьте не только текст инструкции, но и ее соответствие остальным документам организации.

 

Что проверить	Готово	Комментарий
Определен вид субъекта 115-ФЗ		Нормативные требования зависят от категории организации
Определен надзорный орган		Для НФО действует специальное регулирование Банка России
СДЛ назначен приказом		Инструкция сама по себе не заменяет назначение
Квалификация проверена		Проверьте требования именно для своей категории субъекта
Обучение пройдено		Храните подтверждающий документ
Инструкция соответствует ПВК		Полномочия и порядок взаимодействия не должны противоречить друг другу
Прописаны конкретные обязанности		Избегайте общих формулировок типа «следить за 115-ФЗ»
У СДЛ есть реальные права		Он должен получать документы, сведения и необходимые доступы
Прописано взаимодействие		Определите, кто и какую информацию передает СДЛ
Ответственность сформулирована корректно		Не перекладывайте на СДЛ всю ответственность организации
Предусмотрено замещение		Порядок должен соответствовать ПВК
Нормативные ссылки актуальны		Для соответствующих субъектов не используйте отмененное Постановление № 667
Документ утвержден		Используйте принятый в организации порядок документооборота
СДЛ ознакомлен		Должен быть подтвержден факт ознакомления работника

 

Если инструкция соответствует этому чек-листу, но сотрудник фактически не выполняет указанные действия, проблему нужно искать уже не в форме документа, а в организации внутреннего контроля.

 

Дополнительно можно использовать общий чек-лист ПОД/ФТ для организации.

 

 

Часто задаваемые вопросы

---

 

Обязательна ли отдельная должностная инструкция СДЛ по ПОД/ФТ?

Для обычной организации 115-ФЗ не устанавливает самостоятельную обязанность иметь документ именно с таким названием. При этом полномочия и обязанности СДЛ должны быть определены в системе внутреннего контроля и ПВК. Если организация использует отдельную должностную инструкцию, она должна соответствовать ПВК и трудовым документам.

 

Можно ли работать без отдельной должностной инструкции?

Само по себе отсутствие самостоятельной инструкции не означает автоматическое нарушение. Необходимо проверить, где закреплена трудовая функция сотрудника, как определены его полномочия и обязанности и соответствуют ли документы требованиям, применимым к конкретной организации.

 

Чем должностная инструкция отличается от ПВК?

ПВК регулируют систему внутреннего контроля всей организации, а должностная инструкция конкретизирует функции, права и ответственность конкретного работника.

 

Чем инструкция отличается от приказа о назначении СДЛ?

Приказ фиксирует факт назначения конкретного человека и дату начала его полномочий. Инструкция подробно описывает его рабочие функции и права.

 

Кто утверждает должностную инструкцию СДЛ?

Порядок утверждения определяется работодателем с учетом его системы документооборота и трудового законодательства. На практике инструкция может утверждаться руководителем непосредственно либо отдельным приказом.

 

Нужно ли знакомить СДЛ с инструкцией под подпись?

Работник должен быть ознакомлен с возложенными на него трудовыми обязанностями. Организация должна использовать предусмотренный у нее способ, позволяющий подтвердить факт ознакомления.

 

Какие обязанности обязательно включить в инструкцию?

Единого универсального перечня для всех субъектов нет. Обязанности должны соответствовать законодательству, ПВК и фактической модели работы. Обычно инструкция охватывает внутренний контроль, клиентов, риски, перечни, операции, отчетность, обучение, внутренние проверки и хранение документов.

 

Нужно ли прописывать работу с ФЭС?

Если СДЛ участвует в подготовке, проверке или направлении ФЭС, соответствующие функции целесообразно закрепить. Формулировки должны совпадать с ПВК.

 

Нужно ли указывать работу с личным кабинетом Росфинмониторинга?

Если именно СДЛ контролирует личный кабинет Росфинмониторинга, это полезно закрепить в инструкции и обеспечить ему необходимые полномочия и доступы.

 

Можно ли использовать один образец для всех субъектов 115-ФЗ?

Нет. Для разных категорий субъектов могут различаться нормативные требования, регулятор, квалификация СДЛ и внутренние процедуры. Особенно важно отдельно проверять документы организаций под надзором Банка России.

 

Нужно ли менять инструкцию после каждой новой редакции ПВК?

Не обязательно. Нужно проверить, изменились ли функции, права, ответственность или взаимодействие СДЛ. Если новая редакция ПВК не меняет его работу, отдельное изменение инструкции может не потребоваться.

 

Нужна ли инструкция директору, если он сам выполняет функции СДЛ?

Необходимость отдельной инструкции зависит от кадровой модели и внутреннего документооборота организации. При этом назначение директора СДЛ, его полномочия и функции должны быть надлежащим образом оформлены независимо от наличия отдельной инструкции.

 

Нужна ли должностная инструкция ИП, если он сам выполняет функции СДЛ?

Если индивидуальный предприниматель самостоятельно выполняет функции СДЛ, должностная инструкция как документ, регулирующий трудовые обязанности работника, обычно не решает практической задачи. Функции предпринимателя должны быть правильно отражены в ПВК и других применимых внутренних документах.

 

Можно ли назначить внешнего юриста и выдать ему такую инструкцию?

Для субъектов, на которых распространяется Постановление № 1157, СДЛ может быть назначено физическое лицо, являющееся работником организации или индивидуального предпринимателя на основании трудового договора и соответствующее требованиям законодательства. Внешний консультант может помогать СДЛ, но гражданско-правовой договор сам по себе не заменяет необходимое внутреннее назначение работника.

 

Можно ли скачать готовую должностную инструкцию СДЛ и использовать ее?

Использовать образец как основу можно, но перед утверждением необходимо адаптировать его под ПВК, регулятора, деятельность и трудовую функцию работника. Чужая инструкция может содержать отмененные нормативные акты, неподходящие полномочия или процедуры другой категории субъекта.

 

Что выгоднее: заказать только инструкцию или полный комплект ПВК?

Если ПВК уже актуальны и правильно описывают работу СДЛ, можно ограничиться проверкой трудовых и организационных документов. Если же система создается с нуля или документы давно не обновлялись, надежнее заказать полный комплект ПВК, чтобы инструкция, приказы и приложения были согласованы между собой.

 

 

Заключение

---

 

Должностная инструкция СДЛ по ПОД/ФТ полезна не количеством страниц, а тем, насколько точно она отражает реальную работу ответственного сотрудника.

 

Отдельная инструкция не заменяет приказ о назначении СДЛ и ПВК. Приказ определяет, кто назначен ответственным лицом. ПВК описывают систему внутреннего контроля. Инструкция конкретизирует обязанности, права, взаимодействие и ответственность сотрудника в рамках его трудовой функции.

 

Перед утверждением документа нужно определить категорию субъекта, проверить квалификацию и обучение СДЛ, сопоставить инструкцию с ПВК и обеспечить сотруднику реальные полномочия.

 

Гранд Скул может помочь комплексно: провести обучение ответственного сотрудника, выполнить разработку ПВК и сопутствующих документов, настроить систему через ПОД/ФТ под ключ или подключить абонентское юридическое обслуживание для постоянной поддержки действующего СДЛ.

 

Проверить документы и полномочия СДЛ с юристами Гранд Скул