Целевой инструктаж и повышение квалификации по ПОД/ФТ решают разные задачи и в большинстве случаев не могут заменять друг друга. Целевой инструктаж используется для получения первоначальных знаний либо проводится при наступлении специальных оснований, а повышение уровня знаний или квалификации необходимо для периодического обновления подготовки сотрудника.
Чтобы правильно выбрать обучение, недостаточно ориентироваться на название курса. Необходимо определить надзорный орган, категорию сотрудника, ранее пройденные формы обучения и требования нормативного акта, распространяющегося на организацию.
Для организаций под надзором Росфинмониторинга первоначальным внешним обучением является целевой инструктаж, а последующим периодическим обучением - повышение уровня знаний. В некредитных финансовых организациях действует другая система: вводный первичный инструктаж, целевой внеплановый инструктаж и повышение квалификации, которое также называется плановым инструктажем.
Оглавление:
- Что такое целевой инструктаж и повышение квалификации
- Главное отличие целевого инструктажа от повышения квалификации
- Почему эти формы обучения нельзя заменять друг другом
- Как определить, какое обучение требуется
- Когда нужно пройти целевой инструктаж
- Когда требуется повышение уровня знаний или квалификации
- Что выбрать в конкретной ситуации
- Нужно ли повторять обучение при смене работодателя
- Какое обучение проводить при изменении закона или ПВК
- Чем подтверждается прохождение обучения
- Как проверить старое свидетельство ПОД/ФТ
- Особенности обучения в организациях под надзором Банка России
- Можно ли пройти оба вида обучения одновременно
- Как выбрать обучение в «Гранд Скул»
- Когда подойдет услуга «ПОД/ФТ под ключ»
- Что проверят Росфинмониторинг или Банк России
- Ответственность за неправильный выбор обучения
- Краткий чек-лист: что выбрать
Что такое целевой инструктаж и повышение квалификации по ПОД/ФТ
Целевой инструктаж и повышение квалификации относятся к системе подготовки сотрудников, участвующих в выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ. При этом цель, основания и периодичность этих форм обучения различаются.
Для организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих приказ Росфинмониторинга от 3 августа 2010 года № 203, предусмотрены четыре формы подготовки:
- вводный инструктаж;
- дополнительный инструктаж;
- целевой инструктаж;
- повышение уровня знаний.
В этой системе целевой инструктаж по ПОД/ФТ является внешним обучением, которое дает первоначальные знания установленным категориям работников. Повышение уровня знаний проводится позднее и позволяет обновить ранее полученную подготовку.
Для некредитных финансовых организаций, работающих по Указанию Банка России от 5 декабря 2014 года № 3471-У, предусмотрены:
- вводный первичный инструктаж;
- целевой внеплановый инструктаж;
- повышение квалификации, или плановый инструктаж.
Для НФО первоначальной формой обучения является вводный первичный инструктаж, а не целевой инструктаж. Целевой инструктаж в терминологии Банка России является внеплановым и проводится при изменении законодательства, ПВК, обязанностей сотрудника и в других предусмотренных случаях.
Поэтому перед выбором услуги необходимо сначала определить, относится организация к субъектам под надзором Росфинмониторинга или к некредитным финансовым организациям под надзором Банка России.
Подробнее обо всех формах обучения по ПОД/ФТ
Главное отличие целевого инструктажа от повышения квалификации
Главное отличие заключается в моменте и цели проведения обучения. Целевой инструктаж по приказу Росфинмониторинга № 203 формирует первоначальную базу знаний, а повышение уровня знаний поддерживает эту базу в актуальном состоянии.
Для НФО сравнение выглядит иначе: целевой внеплановый инструктаж проводится при наступлении конкретного события, а повышение квалификации является регулярным плановым обучением.
| Критерий | Целевой инструктаж по приказу № 203 | Повышение уровня знаний |
| Основная цель | Получение первоначальных знаний по ПОД/ФТ | Обновление и углубление ранее полученных знаний |
| Когда проводится | Перед началом выполнения функций СДЛ либо в установленный срок после назначения работника | После первоначального обучения с установленной периодичностью |
| Периодичность | Как правило, однократно | Не реже одного раза в три года для установленных категорий работников |
| Можно ли выбрать по желанию | Нет, необходимость зависит от ранее пройденного обучения и должности | Нет, срок определяется применимыми требованиями |
| Может ли заменить другую форму | Не заменяет периодическое повышение уровня знаний | Не заменяет отсутствующий первоначальный целевой инструктаж |
| Подтверждение | Документ организации, проводившей целевой инструктаж | Документ организатора обучения или документ об участии в обучающем мероприятии |
Формула выбора для субъектов Росфинмониторинга выглядит так: первое обязательное внешнее обучение - целевой инструктаж, последующее периодическое обучение - повышение уровня знаний.
Однако эта формула не применяется автоматически к НФО. В организациях под надзором Банка России первоначальная подготовка проводится в форме вводного первичного инструктажа, периодическая - в форме повышения квалификации, а целевой внеплановый инструктаж связан с изменениями и другими специальными основаниями.
Почему эти формы обучения нельзя заменять друг другом
На практике организации иногда выбирают курс только по названию документа или стоимости. Например, новый СДЛ проходит повышение квалификации вместо целевого инструктажа, а сотрудника с истекшим сроком повышения знаний повторно направляют на первоначальный инструктаж.
Наличие любого свидетельства с упоминанием ПОД/ФТ еще не подтверждает выполнение конкретной обязанности. Проверяющий оценивает, какая форма обучения требовалась, когда сотрудник ее прошел и соответствует ли документ применимому нормативному режиму.
Целевой инструктаж не заменяет повышение уровня знаний, потому что он не является периодической формой подготовки. Он подтверждает получение первоначальной базы знаний, но не выполнение обязанности по ее последующему обновлению.
Повышение уровня знаний также не заменяет первоначальный целевой инструктаж. Если сотрудник никогда не проходил обязательное первоначальное обучение, документ о посещении очередного семинара может не подтвердить выполнение требований к назначению на должность.
Внутренний вводный или дополнительный инструктаж не заменяет внешнее обучение. Эти мероприятия проводятся внутри организации, отражают ее собственные ПВК и фиксируются во внутренних документах.
Правильный подход - не выбирать между двумя услугами по удобству, а определить, какое обязательство возникло у организации в конкретный момент.
Как определить, какое обучение требуется
Выбор обучения удобно проводить поэтапно. Такой алгоритм снижает риск получить документ, который не подойдет организации при проверке.
Шаг 1. Определите надзорный режим.
Установите, применяется ли приказ Росфинмониторинга № 203 или Указание Банка России № 3471-У. Для кредитных организаций и отдельных категорий субъектов могут действовать специальные требования.
Шаг 2. Определите категорию сотрудника.
Проверьте должность, фактически выполняемые функции, приказ о назначении и утвержденный перечень лиц, подлежащих обучению.
Шаг 3. Установите, какое обучение уже пройдено.
Найдите свидетельства, сертификаты, программы мероприятий и записи о внутренних инструктажах. Важно различать целевой инструктаж, повышение уровня знаний и внутреннее обучение.
Шаг 4. Проверьте дату и содержание документа.
Из документа должно быть понятно, кто проходил обучение, когда оно состоялось, по какой программе и какая форма подготовки подтверждается.
Шаг 5. Определите причину нового обучения.
Причиной может быть назначение нового СДЛ, наступление срока периодического обучения, изменение закона, утверждение новой редакции ПВК, перевод сотрудника или отсутствие подтверждающих документов.
| Результат проверки | Вероятно, требуется |
| Сотрудник субъекта Росфинмониторинга никогда не проходил обязательное внешнее обучение | Целевой инструктаж |
| Целевой инструктаж уже пройден, подходит срок очередного обучения | Повышение уровня знаний |
| В организации изменилось законодательство или ПВК | Дополнительный внутренний инструктаж, а для НФО - целевой внеплановый инструктаж |
| Сотрудник НФО принят на должность из обязательного перечня | Вводный первичный инструктаж |
| Наступил очередной срок планового обучения сотрудника НФО | Повышение квалификации, или плановый инструктаж |
Если после проверки определить подходящую форму не получается, рекомендуется направить учебному центру копию старого документа, указать должность сотрудника и вид деятельности организации. Это позволит подобрать программу до оплаты курса.
Когда нужно пройти целевой инструктаж
Для субъектов, работающих по приказу Росфинмониторинга № 203, целевой инструктаж необходим прежде всего при первоначальной подготовке установленных категорий сотрудников.
Лицо, которое планирует выполнять функции специального должностного лица, должно пройти целевой инструктаж до начала исполнения этих функций. Для руководителя, главного бухгалтера, сотрудника, ведущего бухгалтерский учет, руководителя юридического подразделения или юриста могут действовать сроки, связанные с назначением на должность.
Целевой инструктаж также следует рассмотреть, если:
- сотрудник ранее не проходил обязательное внешнее обучение;
- невозможно подтвердить выдачу старого свидетельства;
- из старого документа непонятно, какая форма обучения была пройдена;
- обучение проводилось по программе, не соответствующей виду организации;
- сотрудник назначается на функции СДЛ, но имеет только документы о внутренних инструктажах;
- организация впервые формирует систему подготовки работников по ПОД/ФТ.
Повторно проходить целевой инструктаж при каждом очередном сроке обучения не требуется. После первоначальной подготовки сотрудник проходит повышение уровня знаний и внутренние инструктажи при наличии соответствующих оснований.
Полный перечень сотрудников, сроки и порядок получения документа подробно рассмотрены в статье «Целевой инструктаж по ПОД/ФТ в 2026 году».
Узнать, кто и в какие сроки проходит целевой инструктаж
Когда требуется повышение уровня знаний или квалификации
Повышение уровня знаний требуется тогда, когда сотрудник уже получил первоначальную подготовку и должен периодически обновлять свои знания.
Для большинства установленных категорий работников организаций, применяющих приказ Росфинмониторинга № 203, повышение уровня знаний проводится не реже одного раза в три года.
Для НФО периодическое обучение называется повышением квалификации, или плановым инструктажем. Ответственный сотрудник проходит его не реже одного раза в календарный год. Для иных работников периодичность зависит от вида НФО и категории сотрудника.
Повышение уровня знаний или квалификации выбирают, если:
- первоначальное обучение уже пройдено;
- приближается установленный срок очередного обучения;
- необходимо подтвердить непрерывность подготовки работника;
- сотруднику нужно изучить накопившиеся изменения и практику применения закона;
- ответственный сотрудник НФО должен пройти ежегодный плановый инструктаж;
- внутренними документами установлена более частая периодичность подготовки.
Повышение уровня знаний не следует проходить только ради получения нового документа. Программа должна учитывать изменения законодательства, практику проверок, новые требования к идентификации, отчетности, работе с перечнями и внутреннему контролю.
Дополнительная информация о периодичности и подтверждающих документах представлена на странице повышения квалификации и уровня знаний по ПОД/ФТ.
Что выбрать в конкретной ситуации
Наиболее надежный способ выбрать обучение - сопоставить фактическую ситуацию с применимым нормативным режимом.
| Ситуация | Что выбрать | Пояснение |
| Новый СДЛ субъекта Росфинмониторинга никогда не обучался | Целевой инструктаж | Его необходимо пройти до начала выполнения функций СДЛ |
| СДЛ уже прошел целевой инструктаж, наступает очередной трехлетний срок | Повышение уровня знаний | Повторный первоначальный инструктаж не заменяет периодическое обучение |
| Назначен новый директор организации под надзором Росфинмониторинга | Проверить наличие целевого инструктажа и срок повышения знаний | Выбор зависит от ранее пройденного обучения и даты назначения |
| Сотрудник принес свидетельство от предыдущего работодателя | Сначала проверить документ | Повторный целевой инструктаж обычно не требуется, если прежнее обучение можно подтвердить и оно подходит организации |
| Изменилось законодательство или утверждена новая редакция ПВК | Внутренний дополнительный инструктаж | Для НФО проводится целевой внеплановый инструктаж |
| Ответственный сотрудник НФО проходит ежегодное обучение | Повышение квалификации | Это плановая периодическая форма обучения |
| Новый сотрудник НФО включен в обязательный перечень | Вводный первичный инструктаж | Целевой внеплановый инструктаж не является обычной первоначальной формой для НФО |
| Старое свидетельство не содержит вида обучения | Запросить подтверждение или пройти подходящую программу | Нельзя определять юридическое значение документа только по его названию |
| Организация только начала деятельность по 115-ФЗ | Первичное обучение и создание системы внутреннего контроля | Одного свидетельства недостаточно без СДЛ, ПВК и внутренних процедур |
| Просрочено периодическое обучение | Повышение уровня знаний или квалификации | Повторный целевой инструктаж не устраняет просрочку планового обучения |
Одинаковая ситуация может потребовать разных действий в зависимости от надзорного органа. Например, изменение ПВК у субъекта Росфинмониторинга является основанием для внутреннего дополнительного инструктажа, а в НФО - для целевого внепланового инструктажа.
Нужно ли повторять обучение при смене работодателя
Смена работодателя сама по себе не означает, что целевой инструктаж необходимо проходить заново. Росфинмониторинг разъяснял, что повторное прохождение целевого инструктажа специальным должностным лицом, ранее прошедшим эту форму обучения, не требуется.
Однако новый работодатель должен проверить:
- подлинность и содержание документа;
- дату прохождения обучения;
- формулировку вида обучения;
- соответствие программы новому виду организации;
- применимость документа к новому надзорному режиму;
- наступление срока повышения уровня знаний.
Например, документ, полученный сотрудником в НФО по требованиям Банка России, не следует автоматически считать подтверждением целевого инструктажа по программе Росфинмониторинга. Необходимо изучить содержание мероприятия и основание выдачи документа.
Даже при наличии подходящего внешнего свидетельства новый работодатель проводит предусмотренный внутренний инструктаж и знакомит сотрудника со своими ПВК. Внутренние документы и процедуры у разных организаций отличаются.
Если срок периодического обучения уже наступил, сотруднику требуется повышение уровня знаний или квалификации, а не повторение первоначального курса только из-за смены места работы.
Какое обучение проводить при изменении закона или ПВК
Изменение законодательства не всегда означает, что работников нужно повторно направлять на внешний целевой инструктаж или досрочное повышение квалификации. Для таких случаев предусмотрены отдельные внутренние формы обучения.
В организациях, применяющих приказ Росфинмониторинга № 203, при изменении законодательства, утверждении новых ПВК или изменении действующих правил проводится дополнительный инструктаж.
Он организуется внутри организации специальным должностным лицом. Сотрудников знакомят с новыми требованиями, измененными процедурами и обязанностями. Результат фиксируется в журнале или другом внутреннем документе.
В НФО в подобных ситуациях проводится целевой внеплановый инструктаж. Указание Банка России № 3471-У связывает его, в частности, со следующими обстоятельствами:
- вступлением в силу новых или изменением действующих нормативных актов;
- утверждением новых или изменением действующих ПВК;
- переводом сотрудника на работу с другими функциями;
- поручением работнику дополнительных обязанностей, связанных с ПОД/ФТ.
Внеплановый инструктаж не отменяет очередное повышение квалификации. Если сотрудник прошел обучение после изменения ПВК, но в том же году у него наступает срок планового инструктажа, организация должна выполнить обе обязанности.
И наоборот, посещение очередного семинара не освобождает организацию от своевременного ознакомления работников с конкретными изменениями ее внутренних документов.
Чем подтверждается прохождение каждой формы обучения
После выбора формы обучения необходимо правильно оформить подтверждающие документы. Их название и порядок хранения зависят от нормативного режима и способа проведения мероприятия.
| Форма обучения | Как подтверждается |
| Целевой инструктаж по приказу № 203 | Документом организации, проводившей целевой инструктаж |
| Повышение уровня знаний | Документом организатора обучения либо документом об участии сотрудника в конференции, семинаре или другом мероприятии |
| Вводный или дополнительный инструктаж по приказу № 203 | Записью во внутреннем журнале или другом документе организации |
| Вводный или целевой внеплановый инструктаж в НФО | Собственноручной подписью сотрудника в документе, форму которого НФО устанавливает самостоятельно |
| Повышение квалификации в НФО | Документом сторонней организации либо внутренним документом НФО, если обучение организовано самостоятельно |
Единое название документа для всех форм обучения законодательством не установлено. Слушателю могут выдать свидетельство, сертификат, удостоверение или иной документ.
Гораздо важнее, чтобы в документе были указаны:
- ФИО сотрудника;
- дата обучения;
- название программы или мероприятия;
- форма обучения;
- сведения об организаторе;
- регистрационный номер;
- подпись или иное подтверждение выдачи.
Документы следует приобщить к личному делу сотрудника или хранить в отдельном комплекте по ПОД/ФТ. Полный перечень необходимых документов представлен в статье «Какие документы по ПОД/ФТ должны быть в организации».
Открыть чек-лист документов по ПОД/ФТ
Как проверить старое свидетельство ПОД/ФТ
Перед направлением сотрудника на новый курс следует проверить ранее полученный документ. Это помогает избежать повторной покупки первоначального обучения или, наоборот, пропуска обязательного повышения знаний.
Сначала найдите в документе точную формулировку пройденной формы. Названия «целевой инструктаж», «повышение уровня знаний», «повышение квалификации» и «обучение по ПОД/ФТ» могут иметь разное юридическое значение.
| Что проверить | На что обратить внимание |
| ФИО | Нет ли ошибок, сокращений и несоответствий кадровым документам |
| Дата обучения | Не наступил ли срок следующего повышения знаний |
| Вид обучения | Подтверждает ли документ именно ту форму, которая требуется сотруднику |
| Название программы | Соответствует ли программа ПОД/ФТ и категории организации |
| Организатор | Можно ли подтвердить проведение мероприятия и выдачу документа |
| Регистрационный номер | Есть ли возможность проверить или восстановить свидетельство |
| Надзорный режим | Подходит ли обучение субъекту Росфинмониторинга или НФО Банка России |
Если в документе указано только общее название курса без формы обучения, запросите у учебного центра программу, выписку из реестра или подтверждающее письмо.
Нельзя автоматически считать документ бессрочным. Целевой инструктаж может не требовать периодического повторения, но после него сотрудник обязан проходить повышение уровня знаний. Поэтому необходимо учитывать не только срок действия свидетельства, но и всю последовательность подготовки.
Особенности обучения в организациях под надзором Банка России
Для НФО нельзя напрямую применять схему «сначала целевой инструктаж, затем повышение уровня знаний», действующую для субъектов приказа Росфинмониторинга № 203.
Указание Банка России № 3471-У предусматривает три формы обучения:
1. Вводный первичный инструктаж.
2. Целевой внеплановый инструктаж.
3. Повышение квалификации, или плановый инструктаж.
Вводный первичный инструктаж знакомит сотрудника с законодательством, внутренними документами и порядком выполнения обязанностей в конкретной НФО.
Целевой внеплановый инструктаж проводится не как обычный первоначальный курс, а при изменении требований, ПВК, функций сотрудника и в иных установленных случаях.
Повышение квалификации является периодической формой обучения:
- ответственный сотрудник проходит его не реже одного раза в календарный год;
- сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг, включенные в перечень, проходят его не реже одного раза в календарный год;
- иные сотрудники НФО, включенные в перечень, проходят его не реже одного раза в два календарных года.
Целевой внеплановый инструктаж и повышение квалификации могут проводиться самой НФО и (или) с привлечением сторонней организации. Способ проведения необходимо отразить в программе подготовки и внутренних документах.
Перед проверкой важно убедиться, что применена именно терминология Банка России. Подробный порядок надзорного мероприятия рассмотрен в статье «Проверка Центрального банка по ПОД/ФТ/ФРОМУ».
Узнать, какие документы проверяет Банк России
Можно ли пройти оба вида обучения одновременно
Учебный центр может организовать несколько обучающих мероприятий в рамках одной заявки или единой даты. Однако это не означает, что разные обязанности можно подтвердить одним общим документом без уточнения формы обучения.
Целевой инструктаж и повышение уровня знаний должны быть юридически различимы. Из документов должно быть понятно, какое мероприятие прошел сотрудник, по какой программе и на каком основании.
Одновременное прохождение может быть оправдано, если:
- сотруднику требуется первоначальный целевой инструктаж, а организация одновременно направляет других работников на повышение знаний;
- в группе обучаются сотрудники разных категорий;
- программа и документы отдельно отражают каждую форму обучения;
- обучение проводится для нескольких организаций с разным надзорным режимом.
Если один и тот же сотрудник никогда не проходил целевой инструктаж, нет необходимости искусственно оформлять ему одновременно и первоначальное, и периодическое обучение. Сначала необходимо выполнить требование о первичной подготовке, а дальнейший срок рассчитывать по применимому порядку.
Досрочно пройти повышение уровня знаний можно, но оно не должно использоваться для маскировки отсутствующего целевого инструктажа или просроченного внутреннего обучения.
Как выбрать обучение в «Гранд Скул»
В «Гранд Скул» можно пройти как первоначальный инструктаж, так и периодическое повышение уровня знаний или квалификации. Перед записью необходимо указать вид организации, надзорный орган, должность сотрудника и ранее пройденное обучение.
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ
Целевой инструктаж подходит сотрудникам субъектов Росфинмониторинга, которым требуется первоначальное внешнее обучение.
Обучение проводится онлайн в формате вебинара. Слушатели могут задать вопросы специалисту, получить видеозапись и раздаточные материалы. После обучения выдается свидетельство ПОД/ФТ, которое направляется в электронной форме и по обычной почте.
Целевой инструктаж следует выбрать, если сотрудник ранее не проходил первоначальное обучение либо имеющийся документ не подтверждает выполнение соответствующего требования.
Записаться на целевой инструктаж по ПОД/ФТ
Повышение квалификации и повышение уровня знаний
Эта услуга подходит сотрудникам, которые уже прошли первоначальное обучение и должны обновить знания с установленной периодичностью.
В «Гранд Скул» предусмотрены программы для организаций под надзором Росфинмониторинга и Банка России. Формат обучения подбирается с учетом категории сотрудника и требований, применимых к организации.
Участники проходят онлайн-вебинар, разбирают актуальные изменения и практические вопросы. После мероприятия выдается документ, подтверждающий повышение квалификации или уровня знаний по ПОД/ФТ.
Записаться на повышение квалификации по ПОД/ФТ
Когда подойдет услуга «ПОД/ФТ под ключ»
Если организация только начинает работать по требованиям Федерального закона № 115-ФЗ, одного выбора между целевым инструктажем и повышением квалификации недостаточно.
Новой организации необходимо не только обучить СДЛ, но и назначить ответственного сотрудника, разработать ПВК, утвердить внутренние документы и наладить выполнение обязательных процедур.
Услуга «ПОД/ФТ под ключ» включает:
- обучение СДЛ с выдачей свидетельства;
- разработку комплекта правил внутреннего контроля;
- три месяца профессионального юридического обслуживания;
- помощь в создании системы внутреннего контроля с нуля.
При заказе комплекса экономия может составить более 40% по сравнению с отдельным приобретением обучения, разработки ПВК и юридического сопровождения.
Комплексный подход снижает риск ситуации, когда свидетельство, ПВК и фактический порядок работы противоречат друг другу. Это важно, поскольку при проверке оценивается вся система ПОД/ФТ, а не только наличие отдельных документов.
Узнать подробнее об услуге «ПОД/ФТ под ключ»
Что проверят Росфинмониторинг или Банк России
Проверяющий оценивает не только наличие свидетельства, но и правильность выбора формы обучения.
В рамках проверки могут быть запрошены:
- утвержденный перечень сотрудников, подлежащих обучению;
- программа подготовки работников;
- свидетельства о целевом инструктаже;
- документы о повышении уровня знаний или квалификации;
- журналы вводных и дополнительных инструктажей;
- документы о целевых внеплановых инструктажах НФО;
- приказы о назначении СДЛ;
- должностные инструкции;
- документы, подтверждающие соблюдение периодичности;
- программы и материалы внешних обучающих мероприятий.
Надзорный орган может сопоставить дату обучения с датой назначения сотрудника, утверждения ПВК или изменения законодательства. Если документы не согласованы, это может указывать на формальный характер внутреннего контроля.
Особое внимание уделяется СДЛ. Проверяющий может оценивать не только его документы, но и способность пояснить порядок идентификации клиентов, работы с перечнями, выявления подозрительных операций и направления сведений.
Подробные рекомендации приведены в статьях о проверке Росфинмониторинга и проверке Банка России.
Как подготовиться к проверке по ПОД/ФТ
Ответственность за неправильный выбор обучения
Если организация получила документ о повышении квалификации вместо обязательного целевого инструктажа или повторила первоначальное обучение вместо повышения уровня знаний, надзорный орган может признать требуемую форму подготовки непройденной.
Нарушение требований к обучению может рассматриваться как недостаток организации или осуществления внутреннего контроля. Ответственность определяется с учетом фактических обстоятельств и последствий нарушения.
Риск повышается, если одновременно выявлены другие недостатки:
- отсутствует или неправильно назначено СДЛ;
- не утвержден перечень обучаемых сотрудников;
- не проводятся внутренние инструктажи;
- ПВК не соответствуют законодательству;
- нарушен порядок идентификации;
- не направляются обязательные сообщения;
- не выполняются требования по работе с перечнями.
Само получение нового свидетельства после обнаружения ошибки не отменяет ранее допущенное нарушение. Однако своевременное обучение прекращает дальнейшую просрочку и может быть учтено как мера по устранению недостатка.
Подробнее о возможных санкциях читайте в статье «Штрафы по ПОД/ФТ и 115-ФЗ».
Узнать, за какие нарушения назначают штрафы
Типичные ошибки организаций
Ошибка 1. Повторно проходят целевой инструктаж вместо повышения уровня знаний.
Первоначальный документ не заменяет обязанность периодически обновлять знания.
Ошибка 2. Направляют нового СДЛ только на повышение квалификации.
Если первоначальное обязательное обучение отсутствует, сначала необходимо определить требование о целевом инструктаже.
Ошибка 3. Считают любое свидетельство бессрочным.
Даже если целевой инструктаж не нужно повторять, после него проводится периодическое повышение знаний.
Ошибка 4. Не учитывают разницу между Росфинмониторингом и Банком России.
У субъектов приказа № 203 и НФО различаются названия, основания и порядок проведения обучения.
Ошибка 5. После изменения ПВК всех сотрудников отправляют на внешний курс.
В большинстве случаев сначала требуется внутренний дополнительный или целевой внеплановый инструктаж.
Ошибка 6. Проверяют обучение только СДЛ.
Обязательная подготовка может требоваться руководителю, бухгалтеру, юристу и другим сотрудникам.
Ошибка 7. Не сопоставляют дату обучения с датой назначения.
СДЛ субъекта Росфинмониторинга должен пройти первоначальное обучение до начала выполнения функций.
Ошибка 8. Выбирают курс только по названию.
Необходимо проверить программу, категорию организации и формулировку итогового документа.
Ошибка 9. Не сохраняют программу обучающего мероприятия.
При проверке одного свидетельства может быть недостаточно для подтверждения содержания обучения.
Ошибка 10. Считают, что обучение заменяет всю систему ПОД/ФТ.
Организации также необходимы СДЛ, актуальные ПВК, внутренние документы, работа с перечнями, идентификация и отчетность.
Краткий чек-лист: что выбрать
| Вопрос | Действие |
| Организация находится под надзором Росфинмониторинга? | Применить требования приказа № 203 |
| Сотрудник никогда не проходил первоначальное внешнее обучение? | Проверить необходимость целевого инструктажа |
| Целевой инструктаж уже пройден? | Определить дату следующего повышения уровня знаний |
| Изменились закон или ПВК? | Провести внутренний дополнительный инструктаж |
| Организация является НФО? | Разделить вводный, целевой внеплановый и плановый инструктажи |
| Наступил периодический срок сотрудника НФО? | Организовать повышение квалификации |
| Есть старое свидетельство? | Проверить форму, дату, программу и применимость документа |
| Организация новая и система ПОД/ФТ еще не создана? | Рассмотреть комплексную услугу «ПОД/ФТ под ключ» |
Не следует оформлять обучение задним числом или менять название мероприятия в документах после его проведения. При обнаружении ошибки безопаснее пройти подходящую программу и документально зафиксировать устранение нарушения.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли вместо целевого инструктажа пройти повышение квалификации?
Как правило, нет. Если сотруднику требуется первоначальный целевой инструктаж, документ о периодическом повышении квалификации не заменяет эту форму обучения.
Нужно ли СДЛ проходить оба вида обучения?
СДЛ субъекта Росфинмониторинга сначала проходит целевой инструктаж, а затем с установленной периодичностью повышает уровень знаний. Это последовательные, а не альтернативные формы подготовки.
Что выбрать новому руководителю организации?
Необходимо проверить надзорный режим, наличие ранее пройденного целевого инструктажа и дату последнего повышения знаний. Сам факт назначения нового руководителя не позволяет выбрать курс без анализа документов.
Нужно ли повторять целевой инструктаж при смене работы?
Повторный целевой инструктаж обычно не требуется, если прежний документ можно подтвердить и он соответствует требованиям новой организации. При этом новый работодатель проводит внутренний вводный инструктаж.
Что делать, если в старом свидетельстве не указана форма обучения?
Следует запросить у учебного центра подтверждение, программу или сведения из реестра. Если определить юридическое значение документа невозможно, необходимо пройти подходящее обучение.
Нужно ли заново проходить внешний курс после изменения законодательства?
Не всегда. Для субъектов приказа № 203 обычно проводится внутренний дополнительный инструктаж. В НФО проводится целевой внеплановый инструктаж. Очередное повышение знаний сохраняет собственную периодичность.
Можно ли пройти обучение дистанционно?
Да, обучение может проводиться онлайн. Необходимо подтвердить участие конкретного сотрудника, содержание программы, дату мероприятия и выдачу документа.
Какое обучение выбрать организации под надзором Банка России?
Для нового сотрудника НФО проводится вводный первичный инструктаж. При изменениях и других специальных основаниях проводится целевой внеплановый инструктаж. Периодическое обучение оформляется как повышение квалификации, или плановый инструктаж.
Что делать, если периодическое обучение просрочено?
Необходимо как можно быстрее пройти повышение уровня знаний или квалификации, проверить обучение остальных работников и зафиксировать устранение нарушения. Повторный целевой инструктаж не заменяет просроченное периодическое обучение.
Целевой инструктаж и повышение квалификации по ПОД/ФТ не нужно выбирать как две взаимозаменяемые услуги. Для субъектов Росфинмониторинга первоначальное внешнее обучение проводится в форме целевого инструктажа, а последующее периодическое обучение - в форме повышения уровня знаний.
В НФО первоначальной формой является вводный инструктаж, целевой инструктаж проводится внепланово, а периодическое обучение оформляется как повышение квалификации.
Перед записью необходимо проверить надзорный орган, должность сотрудника, старые документы, дату последнего обучения и причину, по которой возникла необходимость в новой подготовке.
Пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ
Пройти повышение уровня знаний или квалификации
