Обработка и переработка лома и отходов драгоценных металлов - это деятельность, для которой недостаточно просто организовать производственный процесс и начать принимать сырье. Бизнесу приходится одновременно учитывать требования законодательства о драгоценных металлах, правила лицензирования, специальный учет, ГИИС ДМДК, требования к помещениям, оборудованию и специалистам, а в определенных моделях работы еще и требования Федерального закона № 115-ФЗ.
При этом здесь есть важный юридический нюанс. Сам факт переработки лома и отходов драгоценных металлов еще не означает, что организация или ИП автоматически становятся субъектом 115-ФЗ. Статья 5 Федерального закона № 115-ФЗ относит к субъектам организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из них и лома таких изделий. Поэтому для переработчика важно смотреть не только на лицензию и ОКВЭД, но и на то, какие сделки он фактически совершает.
Например, одна компания может только оказывать услугу по переработке давальческого сырья заказчика, а другая - закупать лом, перерабатывать его и затем продавать полученные драгоценные металлы. Производственный процесс может быть похожим, но набор обязанностей по ПОД/ФТ будет отличаться.
Главная задача бизнеса - разделить два контура: требования к самой деятельности по обработке (переработке) лома и требования 115-ФЗ, которые возникают при совершении операций, относящих компанию или ИП к субъектам ПОД/ФТ.
В этой статье разберем, когда переработчику нужна лицензия Федеральной пробирной палаты, в каких случаях возникает статус субъекта 115-ФЗ, что проверить в договорах с поставщиками и заказчиками, как организовать ПОД/ФТ, какие документы подготовить и как Гранд Скул может помочь с лицензией на переработку лома драгоценных металлов, разработкой ПВК, обучением по ПОД/ФТ и юридическим сопровождением.
Оглавление:
- Когда переработчик лома подпадает под 115-ФЗ
- Лицензия на переработку и 115-ФЗ: в чем разница
- Что нужно сделать, если компания является субъектом 115-ФЗ
- СДЛ, обучение и ПВК для переработчика
- Клиенты, контрагенты и операции повышенного внимания
- Отчетность в Росфинмониторинг и личный кабинет
- ГИИС ДМДК и ПОД/ФТ: почему это разные системы
- Лицензия на обработку (переработку) лома драгметаллов
- Как Гранд Скул помогает переработчикам
- Чек-лист для организации или ИП
Когда переработчик лома драгоценных металлов подпадает под 115-ФЗ
Для начала нужно разделить понятия «переработка лома» и «купля-продажа драгоценных металлов и лома». Это принципиально важно для определения обязанностей по ПОД/ФТ.
По статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся в том числе организации, которые осуществляют куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, а также лома таких изделий. Соответствующие требования распространяются и на индивидуальных предпринимателей, ведущих такую деятельность.
Поэтому компания, имеющая лицензию на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов, не должна автоматически делать вывод: «у нас есть лицензия, значит, мы субъект 115-ФЗ». Сначала нужно проанализировать договоры и фактическое движение имущества.
| Модель работы | Что происходит | Что проверить по 115-ФЗ |
| Переработка давальческого сырья | Заказчик передает свое сырье переработчику, право собственности на него не переходит, компания оказывает услугу | Сама услуга переработки не названа в статье 5 отдельным основанием. Нужно проверить, нет ли параллельно купли-продажи драгоценных металлов или лома |
| Покупка лома у поставщика | Компания приобретает лом в собственность, затем перерабатывает его | Есть операция купли-продажи. Нужно анализировать статус компании как субъекта 115-ФЗ и организовывать соответствующие процедуры |
| Продажа полученных драгоценных металлов | После переработки компания реализует драгоценный металл другому лицу | Продажа драгоценных металлов прямо относится к операциям, указанным в статье 5 Закона № 115-ФЗ |
| Переработка собственного производственного лома | Отходы образовались у самой организации в процессе собственного производства | Сам внутренний процесс не означает куплю-продажу. Но дальнейшая реализация драгоценных металлов или лома требует отдельной оценки |
| Смешанная модель | Компания одновременно оказывает услуги переработки, покупает лом и продает полученную продукцию | Наиболее очевидный случай, когда нужно разделить производственный и ПОД/ФТ контуры и проверить каждую группу операций |
На практике статус по 115-ФЗ нужно определять по фактическим сделкам, а не только по названию деятельности, ОКВЭД или наличию лицензии.
Особенно внимательно стоит изучить договоры, если в них используются формулировки «передача сырья», «приобретение лома», «оплата сырьем», «зачет стоимости драгоценного металла», «реализация продукта переработки», «выкуп», «поставка» или «возврат извлеченного металла». Юридическая конструкция договора должна соответствовать реальному движению имущества и денег.
Например, если договор называется «договором переработки», но по факту организация приобретает у контрагента лом в собственность, рассчитывается за него, перерабатывает и затем продает извлеченный металл, одна только формулировка в названии договора не исключает применение 115-ФЗ.
Подробнее о составе субъектов можно прочитать в статье кто подпадает под 115-ФЗ и кому нужно организовать ПОД/ФТ.
Лицензия на переработку и 115-ФЗ: в чем разница
Лицензирование обработки (переработки) лома и отходов драгоценных металлов и исполнение 115-ФЗ регулируют разные стороны деятельности.
Лицензия отвечает на вопрос: вправе ли организация выполнять соответствующие работы по обработке (переработке) лома и отходов драгоценных металлов.
115-ФЗ отвечает на другой вопрос: должна ли организация организовать внутренний контроль в целях ПОД/ФТ в связи с теми операциями, которые она совершает.
| Лицензионный контур | Контур ПОД/ФТ |
| Право осуществлять обработку (переработку) лома и отходов | Определение статуса субъекта 115-ФЗ |
| Соответствие требованиям Постановления Правительства РФ № 1418 | Разработка ПВК по ПОД/ФТ |
| Помещения и места деятельности | Назначение и подготовка СДЛ по ПОД/ФТ |
| Средства измерения массы | Идентификация клиентов и представителей |
| Квалификация профильного работника | Оценка риска клиента и операций |
| Система учета, хранения и обеспечения сохранности драгоценных металлов | Выявление обязательного контроля и подозрительных операций |
| Специальный учет и работа с ГИИС ДМДК | ФЭС, личный кабинет Росфинмониторинга, внутренние документы и проверки |
Поэтому возможны разные ситуации. Организации может быть нужна лицензия на переработку лома драгметаллов, но конкретная модель работы не содержать купли-продажи, указанной в статье 5 Закона № 115-ФЗ. И наоборот, компания может совершать сделки купли-продажи драгоценных металлов и уже на этом основании иметь обязанности по ПОД/ФТ независимо от того, выполняет ли она собственно технологическую переработку.
Ошибка - смешивать эти требования и считать, что одна оформленная лицензия автоматически закрывает остальные обязанности бизнеса.
Что нужно сделать, если компания является субъектом 115-ФЗ
Если анализ договорной модели показал, что организация или ИП осуществляют куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, соответствующих изделий или их лома и подпадают под статью 5 Закона № 115-ФЗ, требования ПОД/ФТ нужно встроить в реальные процессы компании.
Для действующего предприятия недостаточно скачать несколько форм документов и положить их в папку. Проверяющий оценивает не только наличие документов по ПОД/ФТ, но и то, как процедуры выполняются на практике.
В базовом варианте необходимо:
определить основание, по которому компания относится к субъектам статьи 5 Закона № 115-ФЗ;
разработать и утвердить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
назначить специальное должностное лицо, если оно требуется для организационной формы субъекта;
организовать необходимое обучение по ПОД/ФТ;
настроить процедуры идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в предусмотренных законом случаях;
проводить оценку риска клиента и пересматривать ее при изменении обстоятельств;
организовать проверки по обязательным перечням и документировать результаты;
выявлять операции обязательного контроля;
выявлять подозрительные операции независимо от суммы сделки;
направлять предусмотренную законодательством отчетность в Росфинмониторинг;
организовать хранение анкет, решений, внутренних сообщений, результатов проверок и подтверждений отправки сведений;
своевременно проводить обновление ПВК при изменениях законодательства и деятельности компании.
Для переработчика особенно важно связать ПОД/ФТ с договорной системой. СДЛ должен понимать, где компания оказывает услугу, где покупает сырье, где становится собственником драгоценного металла, где реализует полученный продукт и кто является клиентом в каждой конкретной операции.
Если компания только начинает работу с операциями, подпадающими под 115-ФЗ, удобно использовать отдельный алгоритм ПОД/ФТ с нуля для новой организации или ИП.
СДЛ, обучение и ПВК для переработчика лома драгоценных металлов
Если организация подпадает под 115-ФЗ, одним из центральных элементов системы становится СДЛ по ПОД/ФТ - сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля.
Для предприятия, которое работает с ломом и драгоценными металлами, СДЛ важно понимать не только общие положения законодательства. Он должен ориентироваться в конкретной схеме предприятия: источниках сырья, договорах, клиентах, поставщиках, порядке перехода права собственности, движении металла, расчетах и реализации конечного или промежуточного продукта.
Поэтому формальное назначение сотрудника приказом без реальной подготовки создает риск. Если возникает нестандартная сделка, именно СДЛ должен уметь сопоставить документы, информацию о контрагенте и экономический смысл операции, а затем принять обоснованное решение.
В Гранд Скул можно пройти обучение по ПОД/ФТ дистанционно и получить документ, подтверждающий прохождение соответствующей программы.
Читать подробнее про Инструктаж ПОД/ФТ и кто обязан его проходить
Какими должны быть ПВК переработчика
ПВК по ПОД/ФТ должны соответствовать законодательству и фактической деятельности конкретного предприятия. Для переработчика особенно плохо работает подход, когда берется документ ювелирного магазина или скупки и в нем просто меняется название организации.
У переработчика другой цикл сделки. В нем могут быть поставщики промышленного лома, производственные предприятия, контрагенты по давальческой переработке, покупатели промежуточного продукта, аффинажные организации и другие участники.
При разработке ПВК нужно учитывать:
какие именно сделки делают организацию субъектом 115-ФЗ;
кто внутри компании заключает и согласовывает такие сделки;
кто проводит идентификацию и проверку контрагентов;
какие сведения получает бухгалтерия, коммерческий отдел, склад и производство;
какие факторы используются при оценке риска клиента;
какие отраслевые обстоятельства могут указывать на необычный характер сделки;
как информация передается СДЛ;
как оформляется решение по операции;
кто работает с личным кабинетом Росфинмониторинга;
как организованы хранение и восстановление документов по конкретной сделке.
ПВК должны описывать реальный маршрут сделки внутри организации. Если документ существует отдельно от коммерческого отдела, бухгалтерии, склада и руководителя, при проверке быстро становится видно, что внутренний контроль фактически не работает.
Гранд Скул разрабатывает ПВК по ПОД/ФТ с учетом вида деятельности организации. Для переработчика можно учитывать конкретную договорную схему, виды контрагентов, движение драгоценных металлов и распределение функций между сотрудниками.
Заказать разработку ПВК по ПОД/ФТ
Клиенты, контрагенты и операции повышенного внимания
Для переработчика работа по ПОД/ФТ часто начинается не в момент поступления денег, а еще на этапе согласования контрагента и договора. Чем сложнее происхождение сырья и цепочка его движения, тем важнее заранее понимать участников сделки.
При проведении идентификации клиента по 115-ФЗ нужно действовать в объеме и порядке, установленном законом и ПВК. Для юридических лиц в зависимости от ситуации значимы сведения о самой организации, представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Но одной анкеты недостаточно. Информация должна сопоставляться с самой операцией.
Например, если небольшая организация без очевидной производственной базы предлагает крупную партию материала с высоким содержанием драгоценных металлов, это не означает автоматически, что сделка незаконна. Однако такое несоответствие может потребовать дополнительного анализа источника сырья, документов и экономического смысла операции.
| Ситуация | Почему стоит обратить внимание | Что сделать |
| Нетипичный объем лома | Количество сырья заметно отличается от обычного масштаба деятельности контрагента | Сопоставить объем с деятельностью компании и документами на происхождение сырья |
| Сложная цепочка посредников | В сделке участвуют лица, функции которых экономически неочевидны | Разобраться в роли каждого участника и экономическом смысле структуры |
| Документы противоречат друг другу | Сведения о сырье, поставщике, количестве или происхождении не совпадают | Запросить пояснения и документы, зафиксировать результат анализа |
| Контрагент меняет обычную схему расчетов | Появляются третьи лица, нетипичные счета или иная структура платежа | Проверить основания изменения схемы и участников расчетов |
| Дробление поставок или платежей | Несколько связанных операций могут фактически образовывать единую сделку | Анализировать операции в совокупности, а не только каждую отдельно |
| Нет понятного экономического смысла | Условия существенно отличаются от обычных для рынка или самого клиента | Провести дополнительный анализ и передать сведения СДЛ по внутреннему порядку |
Ни один отдельный признак сам по себе не делает операцию преступной или автоматически подозрительной. Решение принимается после анализа совокупности обстоятельств с учетом ПВК, профиля клиента и экономического содержания сделки.
Подробнее этот механизм разобран в статьях оценка риска клиента по ПОД/ФТ, подозрительная операция по 115-ФЗ и подозрительные операции: признаки и действия сотрудника.
Обязательный контроль при купле-продаже драгоценных металлов
Для компаний, которые не только перерабатывают сырье, но и осуществляют куплю-продажу драгоценных металлов, камней, ювелирных и других изделий из них или лома таких изделий, необходимо отдельно контролировать требования статьи 6 Закона № 115-ФЗ.
По общему правилу операции указанных в статье 6 видов подлежат обязательному контролю при достижении установленного законом порогового значения. В частности, купля-продажа драгоценных металлов и соответствующего лома входит в перечень операций с движимым имуществом, которые необходимо отслеживать.
На момент подготовки статьи общее пороговое значение по пункту 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ составляет 1 млн рублей. Однако бизнесу нельзя ориентироваться только на сумму: подозрительная операция может потребовать внимания и сообщения независимо от достижения этого порога.
Чтобы не дублировать подробный разбор всех оснований, сроков и исключений, рекомендуем использовать отдельную статью обязательный контроль по 115-ФЗ: какие операции нужно отслеживать.
Отчетность в Росфинмониторинг и работа через личный кабинет
Если переработчик является субъектом 115-ФЗ, он должен не просто хранить ПВК и анкеты, но и выполнять предусмотренные законом информационные обязанности.
Работа строится через личный кабинет Росфинмониторинга. СДЛ должен следить за сообщениями, перечнями, требованиями, уровнем риска, результатами отправки отчетности и другими разделами, имеющими значение для организации.
В Росфинмониторинг направляются формализованные электронные сообщения в случаях, предусмотренных законодательством. Основание для сообщения зависит от характера события: это может быть операция обязательного контроля, признанная подозрительной операция, результаты предусмотренных законом проверок и другие случаи.
ФЭС не нужно отправлять по каждой операции с ломом автоматически. Сначала необходимо определить конкретное основание, предусмотренное законодательством и ПВК.
При этом опасна противоположная крайность, когда компания вообще не анализирует сделки и считает, что раз отчеты в ГИИС ДМДК направляются, дополнительных обязанностей нет.
Для СДЛ полезно заранее установить внутренний маршрут:
кто сообщает СДЛ о новой крупной или необычной сделке;
какие документы передает бухгалтерия;
как коммерческий отдел фиксирует изменения в схеме расчетов;
когда СДЛ запрашивает дополнительную информацию;
как оформляется внутреннее решение;
кто отправляет ФЭС;
где хранятся квитанции и подтверждения приема сообщения.
Подробнее смотрите материал отчетность в Росфинмониторинг: какие отчеты подают субъекты 115-ФЗ.
ГИИС ДМДК и ПОД/ФТ: почему это разные системы
Для бизнеса, связанного с драгоценными металлами, ГИИС ДМДК и ПОД/ФТ часто существуют одновременно, из-за чего их ошибочно воспринимают как одну систему государственного контроля.
На самом деле задачи разные.
| ГИИС ДМДК | ПОД/ФТ и Росфинмониторинг |
| Отраслевой учет участников оборота драгоценных металлов и камней | Противодействие легализации преступных доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространению ОМУ |
| Специальный учет участников | ПВК и внутренний контроль |
| Прослеживаемость драгоценных металлов и связанных объектов | Идентификация и оценка риска клиентов |
| Отражение предусмотренных отраслевым законодательством сведений | Обязательный контроль и выявление подозрительных операций |
| Взаимодействие с Федеральной пробирной палатой в отраслевом контуре | ФЭС и взаимодействие через личный кабинет Росфинмониторинга |
Внесение сведений в ГИИС ДМДК не заменяет ФЭС, идентификацию клиента, ПВК или работу СДЛ. Аналогично наличие ПВК по ПОД/ФТ не освобождает от отраслевого учета драгоценных металлов.
Для организаций и ИП, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, предусмотрен специальный учет. Реестр ведется Федеральной пробирной палатой в ГИИС ДМДК.
При этом в действующем положении о лицензировании предусмотрена полезная техническая особенность: если соискатель лицензии на обработку (переработку) еще не включен в реестр специального учета, при предоставлении лицензии соответствующие сведения могут быть внесены в реестр в автоматическом режиме.
Но компании все равно необходимо организовать дальнейшую работу в системе и обеспечить корректность сведений.
Подробнее об отраслевом и ПОД/ФТ контуре можно прочитать в статье ГИИС ДМДК, Пробирная палата и ПОД/ФТ: что важно знать бизнесу.
Какие ошибки чаще всего допускают переработчики
Основные риски возникают не из-за одного отсутствующего документа, а из-за неправильного понимания собственной модели деятельности.
| Ошибка | Почему возникает проблема | Что сделать |
| «У нас переработка, значит, мы точно субъект 115-ФЗ» | Статья 5 говорит о купле-продаже, а не о любой технологической переработке | Проанализировать фактические сделки |
| «Мы просто переработчики, поэтому 115-ФЗ нас не касается» | Компания может параллельно покупать лом или продавать драгоценные металлы | Проверить договоры покупки, поставки и реализации |
| Получили лицензию и на этом остановились | Лицензионные требования не заменяют ПОД/ФТ | Отдельно проверить основания статьи 5 Закона № 115-ФЗ |
| Используют ПВК ювелирного магазина | Документ не отражает поставщиков промышленного лома, переработку и договорную цепочку предприятия | Адаптировать ПВК к реальным операциям |
| ГИИС считают заменой Росфинмониторингу | Системы решают разные задачи | Организовать оба контура отдельно |
| СДЛ работает только с отчетами | Риски возникают раньше, еще при заключении договора и проверке контрагента | Включить СДЛ в процесс согласования рискованных операций |
| Смотрят только на сумму сделки | Подозрительность определяется не только порогом обязательного контроля | Оценивать совокупность обстоятельств |
| Документы готовят только после запроса | Невозможно задним числом полноценно восстановить внутренний контроль | Вести документы по мере совершения операций |
Если проверка уже назначена или поступило требование, рекомендуем не создавать документы задним числом без анализа ситуации, а сначала определить, что фактически велось и какие нарушения можно корректно устранить.
Полезные материалы: проверка по 115-ФЗ, что делать при запросе Росфинмониторинга и штрафы по ПОД/ФТ и 115-ФЗ.
Лицензия на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов
Деятельность по обработке (переработке) лома и отходов драгоценных металлов лицензируется в соответствии со статьей 15.1 Федерального закона № 41-ФЗ и Постановлением Правительства РФ от 12.09.2020 № 1418.
Лицензирующий орган - Федеральная пробирная палата.
Под лицензируемой обработкой (переработкой) понимается извлечение драгоценных металлов из лома и отходов с использованием механических, химических и (или) металлургических процессов. В понятие также входит, в частности, отделение содержащих драгоценные металлы комплектующих от продукции или ее частей, сортировка и отбор лома и отходов для получения промежуточного продукта металлургического производства.
То есть лицензирование привязано не к любому действию с металлическим предметом, а к конкретной деятельности по обработке и переработке лома и отходов драгоценных металлов.
При этом из лицензируемой деятельности исключена обработка (переработка) организациями и ИП лома и отходов драгоценных металлов, которые образовались и были собраны ими в процессе собственного производства, а также предусмотренные законодательством случаи с изделиями собственного производства.
Поэтому перед подачей документов полезно сначала определить источник лома: собственное производство, приобретенное сырье, давальческое сырье или иная модель.
Какие требования действуют для лицензии
На момент подготовки статьи, 7 августа 2026 года, Положение о лицензировании предусматривает несколько ключевых требований.
| Требование | Что означает для бизнеса |
| Помещения | В каждом месте деятельности должны быть необходимые здания, строения, сооружения или помещения на праве собственности либо ином законном основании |
| Средство измерения массы | Необходимо иметь подходящее средство измерения массы на законном основании |
| Квалифицированный работник | Нужен как минимум один работник с предусмотренным образованием, дополнительным профессиональным образованием не менее 72 часов либо соответствующим стажем не менее одного года с учетом условий Положения |
| Учет и хранение | Должна быть организована система учета, хранения и обеспечения сохранности драгоценных металлов |
Для подтверждения системы учета и хранения соискатель лицензии представляет предусмотренные Положением документы, например технологические инструкции, регламенты, стандарты организации или технические условия.
На практике удобно иметь единый локальный документ, который описывает порядок учета, хранения, движения и обеспечения сохранности ценностей. В Гранд Скул можно заказать инструкцию по учету и хранению драгоценных металлов и камней, разработанную под деятельность конкретной организации.
Если у компании нет сотрудника с подходящим профильным образованием или достаточным стажем, можно использовать предусмотренный Постановлением № 1418 вариант дополнительного профессионального образования.
В Гранд Скул действует программа повышения квалификации «Технологии материалов: обработка (переработка) лома и отходов драгоценных металлов» объемом 72 часа.
Курс «Технологии материалов» и разработка инструкции по учету и хранению могут быть включены в комплекс работ при сопровождении получения лицензии в Гранд Скул. Это позволяет не собирать отдельные элементы лицензионного пакета у разных исполнителей.
Что изменится с 1 сентября 2026 года
При подготовке к лицензированию важно учитывать не только нормы, действующие сегодня, но и уже принятые изменения Постановления Правительства РФ от 07.02.2026 № 99, основная часть которых вступит в силу 1 сентября 2026 года.
В частности, лицензионные требования по переработке будут дополнены.
Помещения, используемые для лицензируемой деятельности, должны будут не являться объектами жилого назначения.
Будет учитываться отсутствие неснятой или непогашенной судимости за определенные преступления в сфере экономики и против государственной власти у предусмотренных Положением лиц.
Будут применяться дополнительные ограничения, связанные с нахождением организации, руководителей, учредителей, бенефициарных владельцев или ИП в предусмотренных законодательством перечнях и наличием решений о замораживании (блокировании) имущества.
Если компания планирует подавать заявление в августе-сентябре 2026 года или менять места осуществления деятельности после 1 сентября, документы лучше сразу проверять с учетом новой редакции требований.
Почему получение лицензии лучше сопровождать комплексно
Основная сложность лицензирования обычно не в заполнении самого заявления. Нужно, чтобы сведения о помещениях, сотруднике, средствах измерений и системе учета соответствовали друг другу и фактической работе компании.
Если один элемент готовится отдельно от остальных, возникают типичные проблемы: в документах указан один адрес, фактически работа ведется по другому; сотрудник есть, но его образование не соответствует требованиям; система учета описана формально; документы на средство измерения не позволяют подтвердить требуемые сведения.
Гранд Скул оказывает услугу получения лицензии на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов. Специалисты помогают определить необходимый комплект документов, проверить исходные данные и подготовить организацию к процедуре лицензирования.
Дополнительно можно закрыть связанные задачи:
разработку инструкции по учету и хранению драгоценных металлов и камней;
анализ документов по помещениям и местам деятельности;
проверку комплекта документов до подачи;
сопровождение взаимодействия по процедуре получения лицензии.
Получить лицензию на обработку (переработку) лома драгоценных металлов
Как Гранд Скул помогает переработчикам закрыть лицензию и ПОД/ФТ
Для компании по переработке лома проблема часто заключается не в одной конкретной услуге. Нужно понять, какие требования относятся именно к ее модели бизнеса, а затем закрыть несколько направлений без противоречий между документами.
Гранд Скул может помочь по следующим направлениям:
получение лицензии на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов;
повышение квалификации по программе «Технологии материалов»;
разработка инструкции по учету и хранению драгоценных металлов и камней;
анализ того, возникает ли у конкретной модели деятельности обязанность по ПОД/ФТ;
подготовка внутренних форм и документов;
помощь с работой в личном кабинете Росфинмониторинга;
сопровождение запросов и проверок;
Преимущество комплексного подхода в том, что лицензионные документы и система ПОД/ФТ не противоречат друг другу. Юрист видит модель деятельности целиком и может сразу обратить внимание на сделки, которые меняют набор обязанностей компании.
ПОД/ФТ под ключ для новой компании
Если организация только запускает работу и уже на этапе анализа понимает, что будет совершать операции, подпадающие под статью 5 Закона № 115-ФЗ, удобнее не собирать систему ПОД/ФТ по отдельным элементам.
Для таких компаний в Гранд Скул есть услуга «ПОД/ФТ под ключ».
В рамках пакетного решения можно получить:
3 месяца юридического сопровождения по вопросам ПОД/ФТ.
Пакет позволяет сэкономить до 40% по сравнению с приобретением обязательных услуг отдельно. Для новой компании это особенно удобно: после подготовки ПВК и обучения СДЛ остается период сопровождения, когда можно разбирать реальные операции уже после запуска.
Это важно для переработчика, потому что первые практические вопросы часто возникают уже после подписания договоров: кого считать клиентом, как оформить проверку контрагента, является ли конкретная сделка операцией обязательного контроля, что делать при необычной схеме расчетов и нужно ли направлять ФЭС.
Настроить ПОД/ФТ под ключ для новой организации
Абонентское обслуживание для действующего переработчика
После разработки документов работа по 115-ФЗ не заканчивается. Законодательство меняется, ПВК нужно актуализировать, в личном кабинете появляются новые документы и перечни, а реальные сделки регулярно ставят перед СДЛ вопросы, которых невозможно предусмотреть одной инструкцией.
Поэтому для действующей компании подходит юридическое абонентское обслуживание по ПОД/ФТ.
В рамках сопровождения специалисты Гранд Скул помогают:
следить за изменениями законодательства;
проводить актуализацию ПВК;
консультировать СДЛ по конкретным операциям;
проверять работу в личном кабинете Росфинмониторинга;
помогать с внутренними отчетами и документами;
подготавливать предусмотренную законодательством отчетность;
разбирать признаки подозрительных операций;
готовить ответы на требования и запросы;
сопровождать проверки по 115-ФЗ;
помогать исправлять выявленные нарушения и работать с замечаниями надзорных органов.
В Гранд Скул доступны квартальное и годовое обслуживание. Квартальный формат подойдет, если компании нужно закрыть конкретный период или получить поддержку на этапе запуска. Годовой формат удобнее для постоянного контроля: специалист сопровождает организацию в течение всего года и помогает реагировать на изменения законодательства и реальные рабочие ситуации.
По условиям годового обслуживания разработка ПВК и обучение СДЛ предоставляются в подарок. Поэтому для компании, которой одновременно нужно привести документы в порядок и получить постоянное сопровождение, годовой формат может быть выгоднее покупки услуг по отдельности.
Абонентское обслуживание не означает номинальную передачу обязанностей СДЛ стороннему юристу. Ответственное лицо остается внутри организации, а специалисты Гранд Скул помогают ему правильно выполнять функции, контролировать сроки и разбирать сложные ситуации.
Подключить абонентское обслуживание по ПОД/ФТ
Чек-лист: что проверить переработчику лома драгоценных металлов
Перед запуском деятельности или перед внутренним аудитом удобно пройтись по двум направлениям отдельно: лицензирование и ПОД/ФТ.
| Что проверить | Что должно быть понятно |
| Модель деятельности | Компания перерабатывает собственный лом, давальческое сырье, приобретенный лом или совмещает несколько моделей |
| Необходимость лицензии | Подпадает ли фактически выполняемая обработка под Постановление № 1418 и нет ли применимого исключения |
| Помещения | Есть законное основание использования каждого места деятельности, учтены изменения с 1 сентября 2026 года |
| Средство измерения массы | Есть необходимое оборудование и подтверждающие сведения |
| Профильный специалист | Работник соответствует требованиям по образованию, дополнительному образованию или стажу |
| Учет и хранение | Система реально организована и подтверждается внутренними документами |
| ГИИС ДМДК | Сведения о компании и деятельности корректны, сотрудники знают порядок работы в системе |
| Купля-продажа | Понятно, покупает ли компания лом или драгоценные металлы и продает ли их после переработки |
| Статус по статье 5 Закона № 115-ФЗ | Есть юридическое обоснование, почему компания является или не является субъектом ПОД/ФТ |
| ПВК | Документ актуален и отражает реальные операции переработчика |
| СДЛ | Ответственное лицо назначено и понимает свои функции |
| Обучение | Все сотрудники, которых необходимо обучить по ПОД/ФТ, прошли соответствующую подготовку |
| Клиенты и контрагенты | Настроены идентификация, проверка и оценка риска |
| Операции | Компания выявляет обязательный контроль и подозрительные операции |
| Личный кабинет Росфинмониторинга | Доступ работает, сообщения и документы регулярно проверяются |
| ФЭС и внутренние документы | Сроки контролируются, квитанции и обоснования решений сохраняются |
Если первые семь пунктов относятся преимущественно к отраслевому и лицензионному регулированию, оставшаяся часть чек-листа становится обязательной только после правильного определения статуса компании по 115-ФЗ.
Для дополнительной самопроверки можно использовать чек-лист ПОД/ФТ для организации.
Часто задаваемые вопросы
Любой переработчик лома драгоценных металлов подпадает под 115-ФЗ?
Нет. Сама обработка или переработка лома не названа в статье 5 Закона № 115-ФЗ отдельным основанием. Для переработчика нужно проверить, осуществляет ли он куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, соответствующих изделий или их лома. Именно фактические операции имеют принципиальное значение.
Если компания покупает лом, перерабатывает его и продает металл, нужен ли ПОД/ФТ?
В такой модели присутствуют операции купли-продажи объектов, прямо указанных в статье 5 Закона № 115-ФЗ. Поэтому компании необходимо отдельно оценить и организовать обязанности субъекта ПОД/ФТ: ПВК, СДЛ, обучение, идентификацию, риск, контроль операций и отчетность.
Нужна ли лицензия при переработке собственного производственного лома?
Постановление Правительства РФ № 1418 содержит исключение для обработки (переработки) организациями и ИП лома и отходов драгоценных металлов, образовавшихся и собранных ими в процессе собственного производства, а также предусмотренных законом изделий собственного производства. Но конкретную ситуацию нужно сопоставлять с фактической деятельностью и документами.
Кто выдает лицензию на переработку лома драгоценных металлов?
Лицензирование осуществляет Федеральная пробирная палата. В Гранд Скул можно заказать сопровождение получения лицензии на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов.
Какое образование должен иметь специалист для лицензии?
Положение № 1418 предусматривает несколько вариантов: высшее или среднее профессиональное образование по укрупненной группе направлений подготовки, профессий или специальностей «Технологии материалов», дополнительное профессиональное образование по программе повышения квалификации не менее 72 часов в области лицензируемой деятельности либо соответствующий стаж не менее одного года с учетом установленных Положением условий.
В Гранд Скул можно пройти 72-часовую программу повышения квалификации «Технологии материалов: обработка (переработка) лома и отходов драгоценных металлов».
Нужна ли инструкция по учету и хранению драгоценных металлов?
Лицензионные требования предусматривают наличие системы учета, хранения и обеспечения сохранности драгоценных металлов. Соответствие этой системе подтверждается внутренними документами. Гранд Скул может разработать инструкцию по учету и хранению драгоценных металлов и камней под деятельность организации.
ГИИС ДМДК заменяет личный кабинет Росфинмониторинга?
Нет. ГИИС ДМДК относится к отраслевому контролю оборота драгоценных металлов и камней. Личный кабинет Росфинмониторинга используется для исполнения обязанностей по ПОД/ФТ. Если организация является субъектом 115-ФЗ, работа в одной системе не заменяет обязанности в другой.
Нужно ли отправлять ФЭС по каждой покупке лома?
Нет. ФЭС направляется при наличии конкретного основания, предусмотренного законодательством. Необходимо отдельно определять операции обязательного контроля, подозрительные операции и иные события, сведения о которых подлежат направлению.
Если сумма сделки меньше 1 млн рублей, ее можно не анализировать?
Нет. Порог обязательного контроля и анализ подозрительности - разные процедуры. Сделка ниже установленного порога может содержать признаки необычной или подозрительной операции, поэтому СДЛ должен оценивать ее по правилам внутреннего контроля.
Кто проверяет переработчиков по ПОД/ФТ?
Для организаций и ИП, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, важную роль в государственном контроле выполняет Федеральная пробирная палата. При этом сведения по линии ПОД/ФТ направляются в Росфинмониторинг, а сама организация должна быть готова подтвердить фактическое исполнение требований 115-ФЗ.
Что выбрать новой компании: отдельные услуги или ПОД/ФТ под ключ?
Если компании уже известно, что она будет субъектом 115-ФЗ, удобнее сразу настроить систему через ПОД/ФТ под ключ. Пакет включает разработку ПВК, обучение СДЛ и 3 месяца юридического сопровождения и позволяет получить экономию до 40% по сравнению с отдельным заказом услуг.
Что подойдет уже работающей компании?
Для действующего предприятия, где ПВК и СДЛ уже есть, но регулярно возникают вопросы по отчетности, изменениям законодательства, клиентам и проверкам, лучше подойдет абонентское обслуживание по ПОД/ФТ. Можно выбрать квартальный или годовой формат.
Заключение
Для бизнеса по обработке и переработке лома драгоценных металлов недостаточно ответить на один вопрос: «есть ли у нас лицензия?» Нужно одновременно разобраться, что именно компания перерабатывает, кому принадлежит сырье, покупает ли она лом, продает ли драгоценные металлы и какие обязанности возникают на каждом этапе.
Лицензия на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов регулирует право заниматься лицензируемой деятельностью. ГИИС ДМДК и специальный учет относятся к отраслевому контролю. А требования 115-ФЗ возникают, когда фактическая модель работы относит организацию или ИП к субъектам ПОД/ФТ.
Если компания совершает куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, соответствующих изделий или лома, необходимо отдельно настроить ПВК, назначить и обучить СДЛ, организовать идентификацию клиентов, оценку риска, контроль операций, работу с перечнями и отчетность в Росфинмониторинг.
Гранд Скул помогает закрыть оба направления: получить лицензию на переработку лома драгметаллов, подготовить профильного специалиста по программе «Технологии материалов», разработать инструкцию по учету и хранению драгоценных металлов, настроить ПОД/ФТ под ключ или подключить постоянное юридическое сопровождение.
Получить лицензию на обработку (переработку) лома драгоценных металлов
