Организации и ИП, являющиеся субъектами 115-ФЗ, обязаны обучать своих сотрудников.
В 115-ФЗ указано, что подготовка и обучение кадров являются частью осуществления внутреннего контроля. Однако более подробно данный вопрос регулируется подзаконными актами Росфинмониторинга и Банка России.
В зависимости от того, какому органу поднадзорна организация (ИП), различается порядок обучения.
Инструктаж в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО
Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ:
- Руководитель организации;
- Руководитель филиала;
- Заместитель руководителя организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- Специальное должностное лицо;
- Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
- Контролер;
- Сотрудники службы внутреннего контроля;
- Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист;
- Руководитель службы безопасности организации (филиала);
- Иные сотрудники по усмотрению руководителя с учетом особенностей деятельности НФО (филиала) и деятельности ее клиентов.
В Указании ЦБ РФ содержатся также дополнительные требования по включению должностей в Перечень обучаемых для:
- Профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- Управляющих компаний;
- Страховых организаций;
- Негосударственных пенсионных фондов;
- КПК (СКПК) и МФО:
- Ломбардов;
- Операторов инвестиционных платформ.
Обучение в некредитных финансовых организациях проводится в следующих формах:
Вводный (первичный) инструктаж;
Целевой (внеплановый) инструктаж;
Повышение квалификации (плановый инструктаж).
Вводный (первичный) инструктаж проводится ответственным сотрудником (СДЛ) однократно в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу на должности, включенные в Перечень, а также со дня перевода на такие должности либо для выполнения таких функций.
Целевой (внеплановый) инструктаж должны пройти:
- Лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
- Руководитель организации и руководитель филиала организации до назначения на соответствующую должность;
- Иные сотрудники в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей;
- ИП, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера.
СДЛ проводит целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников в следующих случаях:
- При изменении законодательства в области ПОД/ФТ в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности НФО;
- При утверждении новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
- При переводе сотрудника на другую работу в рамках НФО, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае, когда при выполнении новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа;
- При поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками, указанными в Перечне, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора.
Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.
Не реже одного раза в календарный год проходят повышение квалификации (плановый инструктаж):
- Ответственный сотрудник любой НФО;
- Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Иные сотрудники, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.
Инструктаж в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО
Согласно Приказу данный перечень должен содержать следующие должности:
- Руководитель организации;
- Руководитель филиала организации;
- Заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- Специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо);
- Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
- Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
- Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
- Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
Обучение проводится в следующих формах:
Вводный (первичный) инструктаж;
Дополнительный инструктаж
Целевой (внеплановый) инструктаж;
Повышение квалификации (плановый инструктаж).
Вводный инструктаж проводит СДЛ при приеме на работу и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в перечне сотрудников, которые должны проходить обучение.
Дополнительный инструктаж проводит СДЛ не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
- При изменении законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля;
- При переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для соблюдения законодательства;
- При поручении сотруднику работы, выполняемой сотрудниками, указанными в Перечне, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.
Обучение в форме целевого инструктажа проходят однократно:
- Лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, до начала осуществления таких функций.
- Остальные сотрудники, указанные в Перечне, в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях. Повышение уровня знаний необходимо проходить не реже одного раза в три года.
Прохождение сотрудником целевого инструктажа и повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающем участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.
Как и где пройти обучение ПОД/ФТ?
Сотрудники НФО проходят обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа и повышения квалификации (планового инструктажа) внутри организации и (или) с привлечением сторонних организаций.
Сотрудники неНФО проходят обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний с привлечением сторонних организаций.
Обучение в форме целевого инструктажа проводится в очной форме в виде лекций, в том числе дистанционно, в режиме прямой видеотрансляции.
Перечень организаций, проводящих обучение в соответствии с законодательством, размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (АНО МУМЦФМ) в разделе “Партнёры”.
Будьте внимательны при выборе обучающей организации, так как пройти обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ и получить свидетельство установленного образца возможно только в организациях-партнерах МУМЦФМ.
