Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ для Росфинмониторинга: кому из сотрудников нужно пройти и как выбрать учебный центр

Для каких организаций действует порядок обучения Росфинмониторинга

Порядок подготовки по приказу Росфинмониторинга № 203 применяется к организациям и индивидуальным предпринимателям, которые относятся к субъектам Федерального закона № 115-ФЗ и не работают по специальным правилам Банка России.

К таким субъектам, в частности, могут относиться:

- лизинговые компании;

- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

- организации и ИП, оказывающие посреднические услуги при сделках купли-продажи недвижимости;

- операторы по приему платежей;

- организации федеральной почтовой связи;

- организации и ИП ювелирного сектора;

- организаторы азартных игр и лотерей в предусмотренных законом случаях;

- отдельные лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, если на них распространяются требования статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ;

- другие субъекты, находящиеся в сфере контроля Росфинмониторинга.

Не следует автоматически применять приказ № 203 к некредитным финансовым организациям. Ломбарды, микрофинансовые организации, страховые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг и другие НФО проходят подготовку по требованиям Банка России.

Если организация ошибочно выберет программу для другой категории субъектов, выданный документ может не подтвердить выполнение именно ее обязанности.

Перед записью на обучение по ПОД/ФТ необходимо определить вид деятельности, надзорный орган и применимый нормативный акт.

Что входит в обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ - это система подготовки сотрудников, а не однократная покупка курса.

Система должна обеспечивать получение работниками знаний, необходимых для выполнения требований по противодействию:

- легализации доходов, полученных преступным путем;

- финансированию терроризма;

- финансированию распространения оружия массового уничтожения.

На практике подготовка включает:

- первоначальное внешнее обучение установленных сотрудников;

- периодическое обновление знаний;

- ознакомление работников с ПВК конкретной организации;

- изучение изменений законодательства;

- разбор новых внутренних процедур;

- проверку полученных знаний;

- оформление и хранение подтверждающих документов;

- контроль сроков следующего обучения.

Внешнее свидетельство не заменяет внутреннее обучение. Учебный центр дает общие знания законодательства и практики, а внутри организации работник должен изучить собственные правила внутреннего контроля, распределение обязанностей и порядок действий.

Поэтому при проверке оценивается не только наличие свидетельства, но и вся система подготовки кадров.

Какие формы обучения предусмотрены Росфинмониторингом

Приказ Росфинмониторинга № 203 предусматривает четыре основные формы подготовки и обучения кадров.

Эти формы не являются взаимозаменяемыми. Вводный инструктаж не заменяет целевой, а повторный целевой инструктаж не должен использоваться вместо наступившего повышения уровня знаний.

Например, будущий СДЛ сначала проходит внешний целевой инструктаж. После назначения его знакомят с внутренними ПВК. В дальнейшем он проходит дополнительное обучение при изменениях и периодически повышает уровень знаний.

Сравнить целевой инструктаж и повышение уровня знаний

Кто из сотрудников должен проходить обучение по ПОД/ФТ

Обучение требуется не только СДЛ. Конкретный круг работников зависит от структуры организации, должностей, фактических функций и утвержденного перечня.

К основным категориям относятся:

- лицо, планирующее выполнять функции специального должностного лица;

- руководитель организации или филиала;

- главный бухгалтер;

- бухгалтер или другой работник, фактически ведущий бухгалтерский учет;

- руководитель юридического подразделения;

- юрист организации при наличии соответствующей должности;

- иные сотрудники, включенные руководителем в перечень с учетом выполняемых функций.

Нельзя определять обязанность только по названию должности. Например, в небольшой организации функции бухгалтера может фактически выполнять руководитель, а договорную работу - сотрудник без должности «юрист».

Подробный разбор категорий представлен в статье «Кто должен проходить обучение по ПОД/ФТ».

Проверить, кого из сотрудников нужно обучить

Нужно ли обучать всех работников организации

Нет, закон не требует автоматически направлять на внешний целевой инструктаж весь штат.

Руководитель должен определить сотрудников, которым подготовка необходима в силу приказа № 203, должности и фактических обязанностей. После этого работников распределяют по формам обучения.

Возможны разные ситуации:

- сотруднику требуется целевой инструктаж и последующее повышение уровня знаний;

- сотрудник проходит только внутренний вводный и дополнительный инструктажи;

- сотрудник не включается в перечень, поскольку не участвует в процедурах ПОД/ФТ;

- работник включается в перечень дополнительно по решению руководителя.

Например, уборщику или техническому специалисту, который не работает с клиентами, операциями и документами, внешнее обучение обычно не требуется только из-за факта трудоустройства.

В то же время сотрудника отдела продаж или администратора нельзя исключать из системы автоматически. Если он идентифицирует клиентов, получает документы или участвует в выполнении ПВК, ему может потребоваться внутренний инструктаж и включение в перечень.

Главная ошибка - обучить только СДЛ и не проверить обязанности остальных работников.

Как составить перечень сотрудников, подлежащих обучению

Перечень обучаемых лиц должен соответствовать реальной структуре организации.

Недостаточно переписать должности из приказа № 203 без проверки штатного расписания и фактических функций.

Рекомендуемый порядок:

1. Определить применимость приказа Росфинмониторинга № 203.

2. Проверить штатное расписание.

3. Изучить трудовые договоры и должностные инструкции.

4. Установить, кто работает с клиентами, операциями и документами.

5. Выделить работников, участвующих в идентификации и внутреннем контроле.

6. Определить форму подготовки для каждой должности.

7. Утвердить перечень руководителем.

8. Пересматривать документ при кадровых и организационных изменениях.

Формы приказов, программ и журналов подробно рассматриваются в статье «Как оформить обучение и инструктаж по ПОД/ФТ внутри организации».

Когда нужен целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Целевой инструктаж является первоначальной внешней формой подготовки для установленных категорий сотрудников субъектов Росфинмониторинга.

Лицо, которое планирует выполнять функции СДЛ, должно пройти его до начала исполнения соответствующих обязанностей. Для руководителя, бухгалтера, юриста и других работников применяются сроки, предусмотренные приказом № 203.

Целевой инструктаж необходим, если:

- будущий СДЛ ранее не проходил обязательное первоначальное обучение;

- новый руководитель относится к обязательной категории и не имеет подходящего документа;

- бухгалтер или юрист впервые назначен на соответствующую должность;

- старое свидетельство невозможно подтвердить;

- ранее пройденная программа относилась к другому надзорному режиму;

- из документа непонятно, какая форма обучения была пройдена.

Программа целевого инструктажа установлена приказом Росфинмониторинга от 19 июля 2011 года № 250. Она включает изучение законодательства, организации внутреннего контроля, идентификации клиентов, обязательного контроля, необычных операций, замораживания имущества и ответственности.

Целевой инструктаж не нужно автоматически повторять каждые три года. После первоначального обучения сотрудник проходит повышение уровня знаний с установленной периодичностью.

Кому и в какие сроки требуется эта форма, подробно разобрано в статье «Целевой инструктаж по ПОД/ФТ в 2026 году».

Узнать сроки прохождения целевого инструктажа

Когда требуется повышение уровня знаний

Повышение уровня знаний проводится после первоначального целевого инструктажа и предназначено для периодического обновления подготовки сотрудника.

Оно может проходить в форме участия в конференциях, семинарах и других обучающих мероприятиях по программам, установленным Росфинмониторингом.

Повышение уровня знаний требуется, когда:

- первоначальный целевой инструктаж уже пройден;

- наступает установленный срок периодического обучения;

- необходимо подтвердить непрерывность подготовки сотрудника;

- работнику нужно изучить накопившиеся изменения и практику применения законодательства;

- внутренними документами установлена более частая подготовка.

Повторный целевой инструктаж не заменяет просроченное повышение уровня знаний. Если организация выберет неправильную форму, проверяющий может признать требуемое периодическое обучение непройденным.

Повышение уровня знаний также не заменяет внутренний дополнительный инструктаж. При изменении законодательства или ПВК организация должна своевременно ознакомить сотрудников с конкретными нововведениями.

Если срок уже пропущен, порядок действий приведен в статье «Просрочили обучение или инструктаж по ПОД/ФТ».

Пройти повышение уровня знаний по ПОД/ФТ

Как проводится вводный инструктаж внутри организации

Вводный инструктаж проводит СДЛ внутри организации. Его задача - ознакомить сотрудника не только с общими требованиями закона, но и с конкретными правилами работы компании.

Во время вводного инструктажа работнику объясняют:

- какие ПВК действуют в организации;

- какие обязанности возложены на сотрудника;

- как проводится идентификация клиентов;

- кому направлять внутреннее сообщение;

- как действовать при выявлении подозрительной операции;

- как работать с перечнями;

- какие документы необходимо оформлять;

- какая ответственность предусмотрена за нарушение процедур.

Факт проведения фиксируют в журнале или другом документе, предусмотренном программой подготовки.

Свидетельство от прежнего работодателя не освобождает от вводного инструктажа в новой организации. У каждой компании свои ПВК, структура, распределение обязанностей и внутренние формы.

Внешний учебный центр не может провести внутренний вводный инструктаж вместо работодателя, поскольку он не отвечает за применение конкретных ПВК организации.

Когда проводится дополнительный инструктаж

Дополнительный инструктаж нужен при изменениях, которые влияют на обязанности работников и порядок внутреннего контроля.

Основанием могут стать:

- вступление в силу нового нормативного акта;

- изменение действующего законодательства;

- утверждение новой редакции ПВК;

- изменение внутренних процедур;

- выявление ошибок в работе сотрудников;

- изменение обязанностей работника;

- перевод сотрудника на новую должность, связанную с ПОД/ФТ.

Во время мероприятия СДЛ должен объяснить не только содержание нового документа, но и практические действия работников.

Дополнительный инструктаж не отменяет очередное повышение уровня знаний. Это отдельные формы подготовки с разными основаниями.

Например, если организация обновила ПВК в связи с изменениями законодательства, она проводит дополнительный инструктаж. Если одновременно наступил срок периодического обучения СДЛ, ему также необходимо пройти повышение уровня знаний.

Целевой и внутренний инструктаж: в чем разница

Организация должна выполнять обе части системы. Даже качественный внешний курс не познакомит работника со всеми локальными процедурами конкретной компании.

Обратная ситуация также является нарушением: внутренний журнал не подтверждает прохождение целевого инструктажа во внешней организации.

Узнать, как оформить внутренние инструктажи

Нужно ли обучать руководителя организации

Назначение СДЛ не всегда освобождает руководителя от собственного обучения.

Руководитель утверждает ПВК, назначает ответственного сотрудника, определяет перечень обучаемых лиц и отвечает за организацию внутреннего контроля.

При назначении нового директора необходимо проверить:

- проходил ли он целевой инструктаж ранее;

- можно ли подтвердить старое свидетельство;

- соответствует ли программа требованиям Росфинмониторинга;

- не наступил ли срок повышения уровня знаний;

- включен ли директор в действующий перечень;

- проведен ли внутренний вводный инструктаж.

Если руководитель одновременно выполняет функции СДЛ, к нему применяются требования к ответственному сотруднику, включая необходимость пройти первоначальное обучение до начала выполнения специальных функций.

Наличие свидетельства у прежнего директора не подтверждает обучение нового руководителя. Документ выдается конкретному физическому лицу.

Как обучается специальное должностное лицо

СДЛ является ключевым участником системы ПОД/ФТ и должно пройти требуемую подготовку до начала выполнения специальных функций.

Последовательность обычно выглядит так:

1. Проверяются квалификационные требования к кандидату.

2. Будущий СДЛ проходит целевой инструктаж.

3. Руководитель издает приказ о назначении.

4. Сотрудник изучает ПВК и внутренние процедуры.

5. При изменениях проводятся дополнительные инструктажи.

6. С установленной периодичностью сотрудник повышает уровень знаний.

СДЛ должно понимать:

- порядок идентификации клиентов;

- правила выявления операций обязательного контроля;

- признаки подозрительных операций;

- сроки направления ФЭС;

- порядок работы с перечнями;

- правила проведения внутренних проверок;

- порядок хранения информации;

- ответственность организации и должностных лиц.

Формально полученного документа недостаточно, если СДЛ не может применять знания на практике. Во время проверки ему могут задавать вопросы о фактической работе организации.

Требования к ответственному сотруднику подробно разобраны в статье «СДЛ по ПОД/ФТ: кто это, обязанности и ответственность».

Нужно ли обучать бухгалтера и юриста

Главный бухгалтер, работник, ведущий бухгалтерский учет, руководитель юридического подразделения и юрист могут входить в обязательный круг обучаемых лиц.

При анализе необходимо учитывать не только название должности, но и организационную структуру.

Бухгалтер

Следует проверить, есть ли в штате главный бухгалтер, кто фактически ведет учет, участвует ли работник в анализе операций и подготовке документов.

Если учет передан на аутсорсинг, это не означает автоматического отсутствия обязанности у организации. Необходимо определить, кто внутри компании выполняет связанные функции и как распределена ответственность.

Юрист

Необходимо установить, существует ли юридическое подразделение, есть ли штатная должность юриста и какие обязанности предусмотрены должностной инструкцией.

Внешний консультант по гражданско-правовому договору и штатный руководитель юридического подразделения находятся в разных организационных отношениях с компанией. Их нельзя автоматически приравнивать.

Если должность отсутствует, не следует создавать фиктивную запись в перечне только для соответствия шаблону. Перечень должен отражать реальную структуру.

Нужно ли обучать других сотрудников

Кроме прямо названных должностей, подготовка может потребоваться другим работникам, которые участвуют в процедурах ПОД/ФТ.

К ним могут относиться сотрудники, которые:

- идентифицируют клиентов и представителей;

- принимают и проверяют документы;

- устанавливают выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

- оценивают риск клиента;

- анализируют операции;

- составляют внутренние сообщения;

- работают с перечнями;

- участвуют в подготовке ФЭС;

- временно замещают СДЛ;

- контролируют выполнение внутренних процедур.

Для части таких сотрудников может быть достаточно внутренних форм подготовки. Необходимость внешнего целевого инструктажа определяется приказом № 203, решением руководителя и содержанием обязанностей.

Организация должна избегать двух крайностей: не отправлять весь штат на одинаковый внешний курс и не ограничивать обучение одним СДЛ.

Можно ли пройти обучение по ПОД/ФТ дистанционно

Дистанционный формат может использоваться, если обучение соответствует установленной программе и позволяет подтвердить фактическое участие слушателя.

При выборе онлайн-обучения необходимо проверить:

- соответствует ли программа требованиям Росфинмониторинга;

- указана ли форма подготовки;

- проводится ли обучение фактически, а не только выдача документа;

- предусмотрена ли проверка знаний;

- фиксируется ли участие конкретного слушателя;

- можно ли получить программу мероприятия;

- какой документ выдается;

- можно ли подтвердить его подлинность.

Онлайн-формат удобен для организаций из разных регионов, поскольку сотруднику не нужно приезжать в учебный центр. Однако удобство не отменяет требования к содержанию и оформлению.

Простая отправка видеозаписи и свидетельства без подтверждения обучения может создать риск. Организация должна иметь возможность показать, когда и по какой программе занимался сотрудник.

Желательно сохранить:

- договор и счет;

- программу;

- письмо о регистрации;

- подтверждение участия;

- результаты проверки знаний;

- электронную копию свидетельства.

Какой документ выдается после обучения

Вид подтверждения зависит от формы подготовки.

Красивое удостоверение само по себе не подтверждает правильность обучения. Важно, чтобы документ соответствовал фактически пройденной форме и применимому нормативному режиму.

Организация должна хранить не только итоговый документ, но и сведения, позволяющие подтвердить содержание мероприятия.

Если учебный центр использует общее название «обучение по 115-ФЗ», необходимо уточнить, что именно будет указано в документе: целевой инструктаж или повышение уровня знаний.

Что проверить в свидетельстве ПОД/ФТ

Ошибку в фамилии, должности или названии программы необходимо исправить сразу после получения документа.

Свидетельство нельзя оформлять задним числом. Оно должно содержать фактическую дату обучения.

Если документ потерян, сначала следует запросить дубликат или подтверждение у учебного центра. Повторно проходить курс только из-за утраты бумаги требуется не всегда.

Как выбрать учебный центр по ПОД/ФТ

Учебный центр должен не просто продавать курс, а правильно определить требуемую форму подготовки.

Перед оплатой рекомендуется проверить следующие критерии.

До оплаты стоит направить учебному центру:

- полное наименование вида деятельности;

- должность слушателя;

- сведения о ранее пройденном обучении;

- копию старого свидетельства при наличии;

- информацию о надзорном органе;

- причину нового обучения.

Если организатор не задает ни одного вопроса и предлагает одинаковое свидетельство всем клиентам, это повод проверить программу внимательнее.

Что должно насторожить при выборе обучения

Следующие предложения могут указывать на формальный или неподходящий подход:

- выдача свидетельства без участия в обучении;

- оформление документа задним числом;

- один сертификат сразу для всех форм подготовки;

- обещание заменить целевым инструктажем повышение уровня знаний;

- отсутствие программы;

- устаревшие материалы;

- отсутствие проверки знаний, когда она предусмотрена программой;

- учебный центр не уточняет вид организации;

- организатор не различает Росфинмониторинг и Банк России;

- обещание, что одно свидетельство заменит ПВК и внутренние документы;

- невозможность подтвердить выдачу документа;

- отказ предоставить сведения о программе и организаторе.

Низкая цена не должна быть единственным критерием. Если документ не подтверждает нужную форму, организации придется проходить обучение повторно и объяснять ситуацию при проверке.

Также необходимо осторожно относиться к обещаниям «полностью закрыть 115-ФЗ одним курсом». Обучение является только частью внутреннего контроля.

Обучение по ПОД/ФТ в «Гранд Скул»

В «Гранд Скул» можно пройти целевой инструктаж, повышение уровня знаний и повышение квалификации для соответствующих категорий субъектов.

Перед записью программа подбирается с учетом вида организации, надзорного органа, должности сотрудника и ранее пройденного обучения.

Целевой инструктаж

Подходит будущему СДЛ, руководителю и другим сотрудникам субъектов Росфинмониторинга, которым требуется первоначальная внешняя подготовка.

Обучение проводится онлайн в формате вебинара. Слушатель получает актуальные материалы, может задать вопросы специалисту и после прохождения получает свидетельство о целевом инструктаже по ПОД/ФТ.

Записаться на целевой инструктаж

Повышение уровня знаний

Подходит сотрудникам, которые уже прошли первоначальное обучение и должны периодически обновлять знания.

Программа включает актуальные требования, изменения законодательства и практические вопросы. После мероприятия выдается документ, подтверждающий повышение уровня знаний или квалификации по ПОД/ФТ.

Записаться на повышение уровня знаний

Когда подойдет услуга «ПОД/ФТ под ключ»

Одного обучения недостаточно, если организация только начала деятельность и еще не выстроила внутренний контроль.

Новой компании необходимо обучить СДЛ, разработать ПВК, назначить ответственных лиц, оформить документы и наладить выполнение обязательных процедур.

Услуга «ПОД/ФТ под ключ» включает:

- обучение СДЛ с выдачей свидетельства;

- разработку полного комплекта ПВК;

- три месяца юридического обслуживания;

- помощь в запуске системы внутреннего контроля.

При заказе комплекса экономия может составить 40% по сравнению с отдельным приобретением обучения, разработки ПВК и юридического сопровождения.

Комплексный подход помогает согласовать документы, подготовку СДЛ и фактические процессы организации.

Услуга не означает, что организация может не участвовать в выполнении требований. Качество сопровождения зависит от своевременного предоставления достоверных сведений и совместной работы с юристами.

Узнать подробнее об услуге «ПОД/ФТ под ключ»

Какие документы должны остаться у организации

Проверяющему недостаточно показать одно свидетельство СДЛ. Организация должна подтвердить всю систему подготовки работников.

В комплект могут входить:

- приказ об утверждении перечня обучаемых сотрудников;

- программа подготовки и обучения кадров;

- приказ о назначении СДЛ;

- свидетельства о целевом инструктаже;

- документы о повышении уровня знаний;

- журнал вводных и дополнительных инструктажей;

- программы внешних мероприятий;

- подтверждения участия в дистанционном обучении;

- результаты проверки знаний;

- реестр сроков следующего обучения;

- договоры, акты и счета учебного центра;

- копии документов в личных делах сотрудников.

Даты должны быть согласованы между собой. Например, свидетельство будущего СДЛ не должно быть выдано после фактического начала выполнения специальных функций, если первоначальное обучение требовалось заранее.

Полный комплект приведен в статье «Какие документы по ПОД/ФТ должны быть в организации».

Открыть полный чек-лист документов

Что проверит Росфинмониторинг

Росфинмониторинг оценивает не только наличие документа, но и правильность всей организации обучения.

Проверяющего могут интересовать:

- кто включен в перечень сотрудников;

- соответствует ли перечень штатной структуре;

- правильно ли выбрана форма обучения;

- обучен ли СДЛ до начала выполнения функций;

- соблюдена ли периодичность повышения знаний;

- проводились ли вводные инструктажи;

- проводилось ли обучение после изменения ПВК;

- соответствует ли свидетельство программе;

- можно ли подтвердить фактическое участие;

- ведется ли журнал;

- хранятся ли документы в личных делах;

- знает ли СДЛ действующие процедуры.

Проверяющий может сопоставить свидетельства с приказами о назначении, датами приема работников, редакциями ПВК и записями в журнале.

Противоречия в датах могут указывать на формальное оформление документов.

Подробный порядок проверки рассмотрен в статье «Проверка Росфинмониторинга по 115-ФЗ».

Узнать, как подготовиться к проверке

Ответственность за отсутствие обучения

Подготовка сотрудников является частью организации внутреннего контроля. Отсутствие обучения, неправильный выбор формы или нарушение сроков могут рассматриваться как несоблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ.

Возможные последствия зависят от обстоятельств, продолжительности нарушения и наличия других недостатков.

Организация может столкнуться с:

- предупреждением;

- административным штрафом;

- предписанием об устранении нарушения;

- требованием представить дополнительные документы;

- расширением предмета проверки;

- повышенным вниманием к работе СДЛ и ПВК.

Риск возрастает, если одновременно отсутствуют:

- назначенное и подготовленное СДЛ;

- актуальные ПВК;

- программа подготовки работников;

- журнал инструктажей;

- документы по идентификации;

- подтверждение работы с перечнями;

- обязательная отчетность.

Позднее обучение прекращает дальнейшее нарушение, но не делает предыдущий период законным задним числом.

Подробные санкции приведены в статье «Штрафы по ПОД/ФТ и 115-ФЗ».

Узнать о возможных штрафах

Типичные ошибки организаций

Ошибка 1. Обучают только СДЛ.

Не проверяют необходимость подготовки руководителя, бухгалтера, юриста и других работников.

Ошибка 2. Всем сотрудникам покупают одинаковый курс.

Разным работникам могут требоваться разные формы подготовки.

Ошибка 3. Повторяют целевой инструктаж вместо повышения знаний.

Первоначальная форма не заменяет периодическое обучение.

Ошибка 4. Внешним курсом заменяют внутренний инструктаж.

Учебный центр не знакомит работника с ПВК конкретной компании.

Ошибка 5. Не обновляют перечень сотрудников.

После кадровых изменений документ перестает соответствовать реальной структуре.

Ошибка 6. Не проверяют обучение нового руководителя.

Свидетельство прежнего директора не распространяется на нового.

Ошибка 7. Не анализируют старые свидетельства.

Документ может подтверждать другую форму или другой надзорный режим.

Ошибка 8. Путают Росфинмониторинг и Банк России.

Для НФО действуют другие формы, сроки и терминология.

Ошибка 9. Покупают документ без фактического обучения.

Во время проверки могут оцениваться знания сотрудника и подтверждение его участия.

Ошибка 10. Не сохраняют программу.

По одному названию свидетельства сложно подтвердить содержание мероприятия.

Ошибка 11. Не ведут реестр сроков.

Организация обнаруживает просрочку только после запроса проверяющего.

Ошибка 12. Считают свидетельство заменой ПВК.

Обучение является только одним элементом системы внутреннего контроля.

Пошаговый алгоритм организации обучения

Контрольные даты лучше устанавливать заранее. Напоминание за 60 и 30 дней позволит выбрать программу без срочной переплаты и избежать просрочки.

После приема нового сотрудника или изменения его обязанностей необходимо сразу проверить, включается ли он в перечень и какие формы подготовки ему требуются.

Часто задаваемые вопросы

Кому обязательно проходить обучение по ПОД/ФТ?

Обучение проходят СДЛ, руководитель, бухгалтер, юрист и другие сотрудники в случаях, предусмотренных приказом № 203 и утвержденным перечнем организации. Необходимо учитывать фактические обязанности каждого работника.

Нужно ли обучать всех сотрудников?

Нет. Круг работников определяется с учетом должностей и участия в процедурах ПОД/ФТ. Для части сотрудников может быть достаточно внутренних инструктажей.

Может ли руководитель не проходить обучение?

Наличие назначенного СДЛ не означает автоматического освобождения руководителя. Необходимо проверить требования приказа № 203, старые документы и фактические функции директора.

Когда должен обучиться СДЛ?

Будущий СДЛ должен пройти первоначальный целевой инструктаж до начала выполнения специальных функций. После этого он проходит внутренние инструктажи и периодически повышает уровень знаний.

Нужно ли обучать бухгалтера и юриста?

Да, в предусмотренных приказом № 203 случаях. При этом необходимо учитывать наличие соответствующих должностей, структуру организации и фактические обязанности.

Можно ли пройти обучение онлайн?

Да, дистанционный формат возможен при соблюдении установленной программы, фактическом участии сотрудника, проверке знаний и выдаче надлежащего документа.

Какой документ выдается после обучения?

После целевого инструктажа выдается свидетельство или другой предусмотренный документ организатора. Повышение уровня знаний подтверждается документом обучающей организации или участием в соответствующем мероприятии.

Нужно ли повторять целевой инструктаж каждые три года?

Нет, при наступлении срока периодической подготовки обычно требуется повышение уровня знаний, а не повторный целевой инструктаж.

Как проверить учебный центр?

Нужно запросить программу, уточнить форму обучения, способ подтверждения участия, порядок проверки знаний и вид итогового документа. Центр должен учитывать категорию организации и должность слушателя.

Что делать, если обучение уже просрочено?

Необходимо определить пропущенную форму, пройти ее как можно быстрее, не оформлять документы задним числом и проверить подготовку остальных работников.

Можно ли одним курсом заменить все инструктажи?

Нет. Внешнее обучение, вводный инструктаж, дополнительный инструктаж и повышение уровня знаний имеют разные цели и основания.

Достаточно ли одного свидетельства для проверки?

Нет. Организации также нужны перечень сотрудников, программа подготовки, журнал, документы о назначении СДЛ и подтверждения соблюдения сроков.

Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ для Росфинмониторинга необходимо организовывать как систему. Сначала организация определяет круг сотрудников, затем распределяет их по формам подготовки, выбирает подходящий учебный центр и оформляет внутренние документы.

Целевой инструктаж используется для первоначальной внешней подготовки установленных работников. Повышение уровня знаний проводится периодически. Вводный и дополнительный инструктажи организуются внутри компании и не могут быть заменены свидетельством учебного центра.

При выборе программы важно учитывать вид организации, надзорный режим, должность слушателя, ранее пройденное обучение и формулировку итогового документа.

Пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Пройти повышение уровня знаний по ПОД/ФТ