Программа целевого инструктажа по ПОД/ФТ: что должно быть внутри

Что такое программа целевого инструктажа по ПОД/ФТ

Программа целевого инструктажа - это установленный Росфинмониторингом комплекс тем, который должен освоить сотрудник в рамках первоначального внешнего обучения.

Она определяет:

- цели обучения;

- требования к уровню подготовки слушателя;

- основные тематические разделы;

- допустимую форму проведения занятий;

- продолжительность обучения;

- порядок итоговой проверки знаний;

- требования к подтверждающему документу.

Основная задача программы - подготовить сотрудника к участию в системе противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Целевой инструктаж не должен сводиться к механическому изучению терминов. После обучения слушатель должен понимать обязанности организации, роль СДЛ, порядок внутреннего контроля и алгоритмы действий в типовых ситуациях.

Например, сотрудник должен различать операцию, подлежащую обязательному контролю, и операцию, вызывающую подозрение. Он также должен понимать, кому передать информацию, какие обстоятельства зафиксировать и почему нельзя сообщать клиенту о принимаемых мерах.

Подробно о том, кто обязан пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ, рассказано в отдельной статье.

Узнать, кому и в какие сроки нужен целевой инструктаж

Какими документами регулируется программа

Содержание целевого инструктажа связано сразу с несколькими уровнями регулирования.

Приказ № 250 устанавливает обязательную основу курса, но содержание занятий должно учитывать актуальную редакцию законодательства.

Например, официальный тематический план был принят раньше появления ряда современных требований по ФРОМУ, новых перечней, обновленных форматов ФЭС и действующих процедур идентификации. Поэтому учебный центр должен актуализировать лекционный материал без исключения обязательных тем приказа.

Одновременно программу целевого инструктажа нельзя подменить ПВК конкретной организации. ПВК нужны для применения закона внутри компании, а программа внешнего обучения дает системное понимание законодательства и финансового мониторинга.

Для каких организаций применяется программа приказа № 250

Программа приказа № 250 применяется прежде всего к работникам организаций и ИП, подготовка которых регулируется Росфинмониторингом.

К таким субъектам могут относиться:

- лизинговые компании;

- факторинговые организации;

- риелторы и другие посредники в сделках купли-продажи недвижимости;

- операторы по приему платежей;

- организации федеральной почтовой связи;

- организации и ИП ювелирного сектора;

- организаторы азартных игр и лотерей в установленных законом случаях;

- субъекты статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ;

- другие организации и ИП, на которых распространяется порядок Росфинмониторинга.

Для некредитных финансовых организаций действует другой порядок подготовки. Ломбарды, микрофинансовые организации, страховые компании и другие НФО применяют требования Банка России, поэтому нельзя автоматически направлять их сотрудников на программу для субъектов приказа № 203.

До выбора курса необходимо определить, какой порядок обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ применяется к организации.

Если учебный центр не спрашивает вид деятельности и надзорный орган, существует риск получить документ по неподходящей программе.

Цели программы целевого инструктажа

Цели обучения можно разделить на правовые, практические и организационные.

Цель курса нельзя считать достигнутой только потому, что слушатель получил свидетельство. Документ подтверждает прохождение обучения, но при проверке могут оцениваться и реальные знания сотрудника.

Особенно это относится к специальному должностному лицу по ПОД/ФТ. СДЛ должно понимать, как организовать идентификацию, внутренние сообщения, работу с перечнями, направление сведений и документирование решений.

Руководителю программа помогает понять его ответственность за создание системы внутреннего контроля, назначение СДЛ и утверждение необходимых документов.

Что должен знать сотрудник после обучения

После освоения программы слушатель должен уметь связать требования закона с практической деятельностью организации.

Он должен понимать:

- как устроена международная и российская система ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- какие организации относятся к субъектам первичного финансового мониторинга;

- какие функции выполняет Росфинмониторинг;

- какие обязанности возлагаются на организацию и ее работников;

- зачем назначается СДЛ;

- что должно содержаться в ПВК;

- кого необходимо идентифицировать;

- как устанавливается бенефициарный владелец;

- как оценивается риск клиента;

- чем обязательный контроль отличается от анализа подозрительности;

- как действовать при совпадении с перечнем;

- какие сведения направляются в Росфинмониторинг;

- почему нельзя информировать клиента о принимаемых мерах;

- какие документы и сведения необходимо хранить;

- какая ответственность предусмотрена за нарушения.

Для обычного сотрудника достаточно понимать свою роль и порядок передачи информации СДЛ. Для ответственного лица требуется более глубокое понимание всех процедур.

Хорошая программа должна учитывать различия между категориями слушателей. Руководителю важна организация системы, бухгалтеру - работа с операциями и документами, юристу - правовая оценка клиентов и договоров, СДЛ - весь комплекс процедур.

Из каких разделов должна состоять программа

Официальный тематический план приказа № 250 включает три крупных раздела.

Внутри этих разделов выделяются восемь основных тем:

1. Международные стандарты ПОД/ФТ.

2. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ.

3. Надзор в сфере ПОД/ФТ.

4. Права и обязанности организаций.

5. Требования к разработке правил внутреннего контроля.

6. Критерии выявления операций, подлежащих контролю.

7. Ответственность за нарушение законодательства.

8. Система подготовки и обучения кадров.

Учебный центр может подробнее разделить темы на модули, но обязательное содержание должно сохраняться.

Например, идентификацию, оценку риска, работу с перечнями и направление ФЭС можно выделить в самостоятельные занятия. Это делает курс понятнее и не противоречит официальной структуре.

Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ

Первый блок объясняет, почему требования Федерального закона № 115-ФЗ являются частью международной системы финансовой безопасности.

В программу следует включить:

- правовые основы международного сотрудничества;

- роль Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег;

- международные рекомендации и стандарты;

- взаимные оценки национальных систем;

- международный обмен информацией;

- подход к оценке рисков;

- противодействие финансированию терроризма;

- противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Слушателю не требуется запоминать историю всех международных организаций. Важно понять, как международные стандарты влияют на обязанности российского бизнеса.

Например, риск-ориентированный подход означает, что организация должна не только формально собрать документы клиента, но и оценить его деятельность, структуру владения, операции и возможные риски.

Устаревшая программа, в которой говорится только об отмывании доходов и не рассматриваются ФТ и ФРОМУ, требует актуализации.

Российское правовое регулирование

Этот раздел должен дать слушателю системное представление о национальной системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В нем раскрываются:

- основные положения Федерального закона № 115-ФЗ;

- полномочия Росфинмониторинга;

- функции других государственных органов;

- категории субъектов первичного финансового мониторинга;

- обязательные требования к организациям и ИП;

- подзаконные нормативные акты;

- актуальные изменения законодательства;

- порядок взаимодействия с уполномоченным органом.

Программа должна отражать действующее законодательство на дату обучения. Простого использования презентации, подготовленной несколько лет назад, недостаточно.

Лектор должен объяснить не только содержание норм, но и их практическую связь. Например, обязанность идентифицировать клиента связана с оценкой риска, выявлением бенефициарного владельца, проверкой перечней и последующим мониторингом отношений.

Общая система обучения сотрудников подробно разобрана в статье «Обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ для Росфинмониторинга».

Надзор и проверки в сфере ПОД/ФТ

Слушатель должен понимать, кто может проверять организацию и какие документы вправе запросить.

В программу включаются:

- органы надзора и их полномочия;

- формы контрольных мероприятий;

- основания проведения проверки;

- права проверяющих;

- обязанности проверяемой организации;

- порядок представления документов;

- типичные предметы проверки;

- оформление результатов;

- устранение выявленных недостатков;

- обжалование решений и предписаний.

Этот раздел особенно важен для руководителя и СДЛ. Они должны понимать, что проверка не ограничивается наличием свидетельства и ПВК.

Проверяющий может сопоставить документы с фактической деятельностью, задать вопросы сотрудникам, изучить клиентские анкеты, внутренние сообщения, отчетность и работу в Личном кабинете.

Подробно порядок проверки Росфинмониторинга рассмотрен в отдельном материале.

Узнать, какие документы могут запросить при проверке

Права и обязанности организаций

Один из ключевых разделов программы посвящен обязанностям организаций и ИП.

Слушателю необходимо объяснить:

- кого нужно идентифицировать;

- как установить представителя клиента;

- как определить выгодоприобретателя;

- как установить бенефициарного владельца;

- как обновлять сведения;

- как оценивать риск клиента;

- какие операции подлежат обязательному контролю;

- как выявлять подозрительную деятельность;

- когда применяются замораживание и блокирование;

- какие сведения направляются в Росфинмониторинг;

- как обеспечивается конфиденциальность;

- какие документы нужно хранить.

Тема идентификации должна рассматриваться шире проверки паспорта клиента.

Программа должна объяснять, как установить полномочия представителя, определить лицо, в интересах которого проводится операция, разобраться в структуре владения юридического лица и документировать принятые меры.

Необходимо также разобрать ситуации, когда клиент не представляет документы, предоставляет противоречивые сведения или имеет непрозрачную структуру.

Правила внутреннего контроля и функции СДЛ

Программа должна объяснить, как общие требования законодательства превращаются во внутренние процедуры организации.

В этот блок входят:

- назначение специального должностного лица;

- требования к квалификации СДЛ;

- структура правил внутреннего контроля;

- распределение обязанностей между сотрудниками;

- внутренние сообщения;

- документирование анализа операций;

- порядок принятия решений СДЛ;

- обучение работников;

- внутренние проверки;

- хранение документов;

- контроль исполнения ПВК.

Слушатель должен понимать, что ПВК - не формальный документ для проверки. Они должны соответствовать виду деятельности и реальным процессам организации.

Целевой инструктаж не заменяет разработку ПВК и внутреннее ознакомление сотрудников с их содержанием.

После внешнего обучения работодатель должен провести предусмотренный внутренний инструктаж и показать сотруднику, как именно процедуры выполняются в данной компании.

Перечень необходимых приказов, журналов и иных документов представлен в статье «Какие документы по ПОД/ФТ должны быть в организации».

Открыть полный чек-лист документов по ПОД/ФТ

Выявление контролируемых и подозрительных операций

Этот раздел должен научить слушателя различать несколько оснований для внутреннего анализа.

Программа должна включать:

- основные признаки операций обязательного контроля;

- критерии необычных операций;

- анализ экономического смысла;

- сопоставление операции с деятельностью клиента;

- запрос дополнительных документов;

- составление внутреннего сообщения;

- принятие решения СДЛ;

- документирование оснований;

- направление сведений в Росфинмониторинг;

- исправление ошибок в ранее отправленной информации.

Наличие одного формального признака не всегда означает, что операция автоматически является подозрительной. Необходимо анализировать совокупность обстоятельств и фиксировать выводы.

С другой стороны, операция может вызвать подозрение, даже если она не достигает суммы обязательного контроля.

В программе желательно разобрать порядок подготовки и направления ФЭС, поскольку ошибки в отчетности создают самостоятельные риски для организации.

Ответственность за нарушения

Сотрудники должны понимать не только обязанности, но и последствия их невыполнения.

В программу следует включить:

- административную ответственность;

- уголовно-правовые риски в предусмотренных законом случаях;

- гражданско-правовые последствия;

- ответственность юридического лица;

- ответственность ИП;

- ответственность руководителя и СДЛ;

- предписания и требования надзорных органов;

- последствия непредставления сведений;

- ответственность за недостоверную информацию;

- риски фиктивного оформления документов.

Особое внимание необходимо уделить распространенной ошибке: сотрудники считают, что ответственность возникает только при фактическом отмывании денег.

Нарушением могут быть и недостатки внутреннего контроля: отсутствие обучения, неактуальные ПВК, несвоевременная идентификация или ненаправление обязательных сведений.

Подробно возможные штрафы по ПОД/ФТ и 115-ФЗ рассмотрены в отдельной статье.

Узнать, за какие нарушения назначают штрафы

Система подготовки и обучения кадров

Финальный обязательный блок официальной программы посвящен организации обучения внутри субъекта.

В нем рассматриваются:

- квалификационные требования к СДЛ;

- права и обязанности ответственного лица;

- перечень обучаемых работников;

- вводный инструктаж;

- дополнительный инструктаж;

- целевой инструктаж;

- повышение уровня знаний;

- периодичность обучения;

- сроки прохождения;

- оформление документов;

- обязанности руководителя;

- учет и хранение результатов.

Слушатель должен понимать, что целевой инструктаж является только одной формой подготовки.

После него организация продолжает обучать работников внутри компании, а установленные категории сотрудников периодически проходят повышение уровня знаний.

Различия между формами подробно разобраны в статье «Целевой инструктаж или повышение квалификации по ПОД/ФТ».

Сравнить формы обучения по ПОД/ФТ

Отраслевая практика и реальные ситуации

Официальная программа задает обязательную основу, но практические примеры должны учитывать вид деятельности слушателя.

У разных субъектов отличаются клиенты, операции, документы и риски.

Практическая часть может включать:

- анализ клиентской анкеты;

- определение бенефициарного владельца;

- оценку операции на признаки обязательного контроля;

- составление внутреннего сообщения;

- действия при совпадении с перечнем;

- исправление ошибки в отчетности;

- ответ на запрос надзорного органа;

- разбор типичного нарушения.

Отраслевая адаптация не означает, что учебный центр может исключить общие обязательные темы. Практика дополняет официальный план, а не заменяет его.

Нужно ли включать в программу ФРОМУ

Да, актуальное обучение должно охватывать требования, связанные с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Приказ № 250 был принят до формирования части современной терминологии, однако фактические обязанности организаций расширились. Поэтому программа учебного центра должна учитывать действующее законодательство.

Слушателю необходимо объяснить:

- что понимается под ФРОМУ;

- какие международные ограничительные меры применяются;

- какие перечни и решения необходимо учитывать;

- как проводится проверка клиентов;

- что делать при выявлении совпадения;

- когда применяются меры по замораживанию или блокированию;

- какие сведения направляются в Росфинмониторинг;

- как фиксировать результаты проверки.

Отсутствие аббревиатуры ФРОМУ в старом названии нормативного акта само по себе не означает, что курс неактуален. Необходимо смотреть на фактическое содержание программы.

Если тема ФРОМУ, перечни и ограничительные меры полностью отсутствуют, программу нельзя считать достаточной для современной практической подготовки.

Чем программа целевого инструктажа отличается от внутренней программы подготовки

Эти документы нельзя использовать вместо друг друга.

Организация не вправе взять программу приказа № 250, назвать ее внутренней и считать, что этим оформлены все вводные и дополнительные инструктажи.

Учебный центр также не может провести за работодателя внутреннее ознакомление с конкретными ПВК, если он не участвует в реальной организации процессов компании.

Порядок оформления внутреннего обучения рассмотрен в статье «Как оформить обучение и инструктаж по ПОД/ФТ внутри организации».

Узнать, какие приказы и журналы нужно оформить

Можно ли сократить или изменить программу

Исключать обязательные тематические блоки приказа № 250 нельзя.

Учебный центр вправе:

- подробнее разделить темы на модули;

- изменить последовательность подачи материала;

- добавить практические задания;

- включить отраслевые примеры;

- расширить блок об актуальных изменениях;

- добавить разбор работы в Личном кабинете;

- включить дополнительные материалы и памятки.

Нельзя:

- оставить только обзор Федерального закона № 115-ФЗ;

- исключить внутренний контроль;

- не рассматривать контролируемые операции;

- убрать ответственность;

- заменить лекции самостоятельным скачиванием документа;

- выдать свидетельство без итоговой аттестации;

- сократить обучение до короткой консультации.

Программа может быть шире обязательного минимума, но не уже него.

Перед оплатой полезно запросить тематический план и сопоставить его с основными темами приказа № 250.

Сколько длится целевой инструктаж

Объем учебных занятий в рамках целевого инструктажа составляет 8 академических часов.

Академический час отличается от обычного астрономического часа. Продолжительность конкретного вебинара и расписание перерывов определяет организатор обучения с учетом установленного учебного объема.

В программу должны поместиться:

- лекционная часть;

- обязательные темы приказа № 250;

- актуальные изменения;

- практические примеры;

- итоговая аттестация.

Предложение пройти целевой инструктаж за 20-30 минут и сразу получить свидетельство должно насторожить.

При этом большая продолжительность не гарантирует качество сама по себе. Необходимо оценивать содержание, актуальность, участие слушателя и проверку знаний.

Не следует путать 8-часовой целевой инструктаж с дополнительными профессиональными программами повышения квалификации на 16, 36, 72 часа и более. Это разные виды обучения и разные документы.

Можно ли провести целевой инструктаж онлайн

Целевой инструктаж может проводиться дистанционно в режиме прямой видеотрансляции.

Такой формат позволяет сотрудникам из разных регионов пройти обучение без поездки в учебный центр.

При дистанционном обучении важно обеспечить:

- регистрацию конкретного слушателя;

- участие в занятиях в режиме реального времени;

- возможность воспринимать лекционный материал;

- взаимодействие с преподавателем;

- прохождение итогового тестирования;

- фиксацию результата;

- выдачу подтверждающего документа.

Простая отправка видеозаписи без контроля участия не равнозначна прямой видеотрансляции.

До записи уточните, проводится ли живой вебинар, как организовано тестирование и каким способом подтверждается участие сотрудника.

Организации рекомендуется сохранить договор, программу, письмо о регистрации, подтверждение участия, результаты тестирования и электронную копию свидетельства.

Как проводится проверка знаний

После прохождения целевого инструктажа проводится аттестация в форме тестирования.

Тестирование должно охватывать вопросы тематического плана. Его задача - подтвердить, что слушатель освоил основной материал, а не просто присутствовал на занятии.

Вопросы могут проверять:

- знание основных понятий;

- понимание функций Росфинмониторинга;

- обязанности организации;

- роль СДЛ;

- порядок идентификации;

- признаки операций обязательного контроля;

- анализ подозрительных операций;

- работу с перечнями;

- представление информации;

- ответственность;

- формы обучения работников.

Полезно, когда часть вопросов построена на практических ситуациях. Например, слушателю предлагают определить последовательность действий при выявлении клиента в перечне или при получении противоречивых сведений о бенефициарном владельце.

Свидетельство должно выдаваться после успешного прохождения итоговой аттестации.

Учебный центр должен заранее объяснить порядок тестирования, критерий успешного результата и возможность повторной попытки.

Какой документ получает слушатель

По результатам успешной аттестации выдается документ, подтверждающий прохождение обучения в форме целевого инструктажа.

Из документа должно быть понятно, что сотрудник прошел именно целевой инструктаж, а не общий семинар или повышение уровня знаний.

Ошибки в ФИО, дате или названии программы необходимо исправить сразу после получения документа.

Документ следует приобщить к личному делу сотрудника и включить в общий комплект документов по ПОД/ФТ.

Свидетельство нельзя оформлять задним числом. Если обучение просрочено, необходимо пройти его фактической датой и отдельно оценить действия по устранению нарушения.

Алгоритм на такой случай приведен в статье «Просрочили обучение или инструктаж по ПОД/ФТ».

Как проверить программу учебного центра до оплаты

До заключения договора запросите тематический план или подробное описание курса.

Дополнительно уточните:

- длительность обучения;

- формат занятий;

- проводится ли прямой вебинар;

- кто является преподавателем;

- можно ли задавать вопросы;

- как подтверждается участие;

- какой документ выдается;

- можно ли проверить его регистрацию;

- предоставляются ли материалы после обучения.

Учебный центр должен запросить вид организации и должность слушателя. Без этой информации сложно проверить, подходит ли целевой инструктаж конкретному клиенту.

Красные флаги программы целевого инструктажа

Следующие признаки должны насторожить организацию:

- курс состоит из одного блока «Федеральный закон № 115-ФЗ»;

- учебный центр отказывается предоставить тематический план;

- отсутствуют международные стандарты;

- не рассматривается ФРОМУ;

- нет темы идентификации;

- не объясняется установление бенефициарного владельца;

- отсутствует оценка риска;

- не разбирается обязательный контроль;

- нет подозрительных операций;

- не рассматривается работа с перечнями;

- отсутствует порядок направления сведений;

- не проводится тестирование;

- документ обещают выдать без участия;

- предлагается оформление задним числом;

- обучение длится существенно меньше установленного объема;

- программа не обновлялась несколько лет;

- учебный центр не различает Росфинмониторинг и Банк России;

- обещают одним свидетельством заменить ПВК и все внутренние инструктажи.

Покупка формального документа не снижает риски организации. При проверке могут оцениваться программа, участие слушателя, даты, знания сотрудника и соответствие обучения его обязанностям.

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ в «Гранд Скул»

В «Гранд Скул» можно пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ дистанционно в формате онлайн-вебинара.

Программа предназначена для сотрудников субъектов, работающих по требованиям Росфинмониторинга. Перед записью учитываются вид организации, должность слушателя и ранее пройденное обучение.

В рамках обучения рассматриваются:

- система ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- актуальная нормативная база;

- обязанности организации и сотрудников;

- идентификация клиентов;

- правила внутреннего контроля;

- обязательный контроль;

- подозрительные операции;

- работа с перечнями;

- представление сведений;

- ответственность;

- практические вопросы деятельности слушателей.

Участники могут задать вопросы специалисту, получают методические материалы и проходят итоговую проверку знаний. После обучения выдается свидетельство о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ.

Записаться на целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Когда подойдет услуга «ПОД/ФТ под ключ»

Целевой инструктаж дает сотруднику необходимые знания, но не создает всю систему внутреннего контроля организации.

Если компания только начинает деятельность по Федеральному закону № 115-ФЗ, ей также необходимо назначить СДЛ, разработать ПВК, оформить внутренние документы и наладить обязательные процедуры.

Услуга «ПОД/ФТ под ключ» включает:

- обучение СДЛ с выдачей свидетельства;

- разработку полного комплекта ПВК;

- квартал профессионального юридического обслуживания;

- помощь в запуске основных процессов внутреннего контроля.

При заказе комплекса можно получить скидку 40% по сравнению с приобретением услуг по отдельности.

Комплексный формат помогает согласовать знания СДЛ, содержание ПВК и фактическую деятельность организации.

Качество сопровождения зависит от своевременного предоставления клиентом достоверной информации. Юристы и организация должны работать совместно, поскольку часть процедур выполняется непосредственно сотрудниками компании.

Узнать подробнее об услуге «ПОД/ФТ под ключ»

Что проверят в программе и документах

При проверке надзорный орган может оценить не только наличие свидетельства, но и соответствие обучения установленным требованиям.

Проверяющих могут интересовать:

- какая форма обучения пройдена;

- подходит ли программа категории организации;

- соответствует ли она приказу № 250;

- какие темы изучал слушатель;

- как проводилось обучение;

- соблюден ли установленный объем;

- участвовал ли сотрудник фактически;

- проводилась ли аттестация;

- когда выдано свидетельство;

- соответствует ли дата назначению СДЛ;

- хранится ли документ в личном деле;

- проведен ли вводный инструктаж внутри организации;

- знает ли сотрудник фактические процедуры.

Если программа отсутствует в комплекте документов, организация может запросить ее у учебного центра.

Противоречие между свидетельством, приказом о назначении и внутренними журналами может вызвать дополнительные вопросы.

Например, если СДЛ начало выполнять обязанности раньше даты первоначального обучения, новое свидетельство не подтверждает соблюдение требования в предыдущий период.

Типичные ошибки в программе целевого инструктажа

Ошибка 1. Программу ограничивают пересказом Федерального закона № 115-ФЗ.

Официальный план значительно шире и включает международные стандарты, надзор, внутренний контроль и обучение кадров.

Ошибка 2. Не рассматривают ФРОМУ.

Современная программа должна учитывать действующие требования и ограничительные меры.

Ошибка 3. Идентификацию сводят к проверке паспорта.

Необходимо изучить представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновление сведений.

Ошибка 4. Не объясняют оценку риска.

Без риск-ориентированного подхода невозможно правильно организовать мониторинг клиентов.

Ошибка 5. Смешивают обязательный контроль и подозрительные операции.

Это разные основания, которые требуют отдельного анализа.

Ошибка 6. Не рассматривают работу с перечнями.

Сотрудник должен знать порядок проверки клиентов и действий при совпадении.

Ошибка 7. Не разбирают представление сведений.

Слушатель должен понимать, какие события требуют сообщения и как контролируется прием информации.

Ошибка 8. Не учитывают отраслевую специфику.

Общие нормы без практических примеров сложнее применять в реальной работе.

Ошибка 9. Не проводят итоговое тестирование.

Аттестация является обязательной частью целевого инструктажа.

Ошибка 10. Выдают документ без фактического обучения.

Такой подход не подтверждает освоение программы и создает риск при проверке.

Ошибка 11. Не сохраняют программу курса.

По одному названию свидетельства может быть сложно подтвердить содержание мероприятия.

Ошибка 12. Считают внешний курс заменой внутренних инструктажей.

После обучения сотрудника необходимо ознакомить с ПВК и процедурами конкретной организации.

Чек-лист содержания программы

Если большая часть ключевых блоков отсутствует, запросите у учебного центра полную программу или выберите другое обучение.

Особенно важно проверить актуальность нормативной базы, наличие ФРОМУ, работу с перечнями, идентификацию и порядок представления сведений.

Часто задаваемые вопросы

Кто устанавливает программу целевого инструктажа?

Основная программа установлена приказом Росфинмониторинга от 19 июля 2011 года № 250. Учебный центр строит курс на ее основе и актуализирует материал с учетом действующего законодательства.

Может ли учебный центр разработать собственную программу?

Учебный центр может подготовить собственный учебный план, расширить темы и добавить практические модули. При этом обязательное содержание приказа № 250 должно сохраняться.

Обязательно ли включать ФРОМУ?

Да, современный курс должен учитывать действующие требования по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Должна ли программа учитывать вид деятельности организации?

Обязательная основа едина, но практическую часть желательно адаптировать под деятельность риелтора, лизинговой компании, ювелирной организации или другого субъекта.

Чем программа отличается от внутренней программы обучения?

Программа целевого инструктажа используется для внешнего обучения по приказу № 250. Внутренняя программа определяет, как организация проводит вводные и дополнительные инструктажи своих сотрудников.

Можно ли сократить программу?

Исключать обязательные темы нельзя. Программу можно расширять, делить на модули и дополнять практическими примерами.

Сколько длится целевой инструктаж?

Объем занятий составляет 8 академических часов. В программу также входит итоговая аттестация.

Можно ли пройти обучение онлайн?

Да, целевой инструктаж может проводиться дистанционно в режиме прямой видеотрансляции с последующим тестированием.

Обязательно ли проводить тестирование?

Да, аттестация по итогам обучения проводится в форме тестирования по вопросам тематического плана.

Какой документ выдается после курса?

После успешной аттестации слушатель получает документ, подтверждающий прохождение обучения в форме целевого инструктажа.

Что запросить у учебного центра до оплаты?

Запросите программу, тематический план, длительность, формат занятий, порядок тестирования, сведения о преподавателях и образец итогового документа.

Заменяет ли целевой инструктаж внутреннее обучение?

Нет. После внешнего обучения организация должна проводить собственные инструктажи и знакомить сотрудников с действующими ПВК.

Программа целевого инструктажа должна соответствовать приказу Росфинмониторинга № 250 и охватывать все основные элементы системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В нее входят международные стандарты, российское регулирование, надзор, обязанности субъектов, правила внутреннего контроля, выявление контролируемых операций, ответственность и подготовка работников.

Качественный курс дополняет обязательный тематический план актуальными изменениями, отраслевыми примерами, работой с перечнями, ФРОМУ и практикой направления сведений.

До оплаты необходимо запросить программу, проверить длительность, формат, итоговую аттестацию и вид выдаваемого документа.

Пройти целевой инструктаж по ПОД/ФТ в «Гранд Скул»