Разработка ПВК для НФО
К Некредитным Финансовым Организациям (НФО), на которые распространяются требования по ПОД/ФТ/ФРОМУ, относятся профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования и ломбарды.
При отсутствии у организации Правил Внутреннего Контроля, установлена административная ответственность до 100 000 рублей (часть 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушениях)
Обязательства по разработке Правил Внутреннего Контроля для НФО указаны в Положении Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля Некредитных Финансовых Организаций (НФО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Зарегистрировано в Минюсте России 09.02.2015 N 35933.
Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для ломбардов – это необходимый пакет документов, разрабатываемый ломбардами, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа ломбарда, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: сдача отчетности в Росфинмониторинг, выявление сомнительных операций клиентов, проверка залогодателей, хранение документов и т.д. Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ ломбарды закрепляют в своих документах ПВК.
Периодически мы получаем вопросы от отдельных комиссионных магазинов ювелирных изделий, которые маскируют свою деятельность под деятельность ломбарда. Хоть комиссионные магазины не относятся к ломбардам, они также обязаны разработать Правила Внутреннего Контроля, но готовят они их в качестве организаций, которые осуществляют операции с ювелирными изделиями.
Мы крайне рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.
Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают специфику деятельности ломбарда, а также порядок обращения ювелирных изделий и учитывают все особенности разработки таких документов. Юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих типов организаций:
✅ Заказать ПВК для Ломбардов Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для Ломбардов в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ ЛОМБАРДОВ
Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Кредитных Потребительских Кооперативов (КПК) и Сельскохозяйственных Потребительских Кооперативов (СКПК) – это необходимый пакет документов, разрабатываемый КПК и СКПК, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа КПК и СКПК, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: проверка и идентификация клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю, оценка и управление рисками и т.д. Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ КПК и СКПК закрепляют в своих документах ПВК.
Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.
Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности КПК и СКПК, и при разработке учитывают такие факторы, как: специфика деятельности; наличие/ отсутствие коллегиального исполнительного органа; наличие/отсутствие обособленных подразделений, филиалов, точек обслуживания пайщиков; штатного состава и численности сотрудников; порядка выдачи займов; характера займов и характера вкладов; наличия займов под материнский капитал и множества других факторов.
Юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих типов организаций:
✅ Заказать ПВК для Кредитных потребительских кооперативов (КПК) и заказать ПВК для Сельскохозяйственных Потребительских Кооперативов (СКПК) Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для Кредитных потребительских кооперативов в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ КПК и СКПК
Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Микрофинансовых организаций (МФО) – это необходимый пакет документов, разрабатываемый МФО, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа МФО, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: проверка и идентификация клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю, оценка и управление рисками, приостановление операций клиентов, отказы в выполнении распоряжений клиентов и т.д.
Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, Микрофинансовые Организации закрепляют в своих документах ПВК.
Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.
Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности МФК и МКК, и при разработке учитывают такие факторы, как: применение или не применение упрощенной идентификации клиентов – физлиц; специфика деятельности; технологии оказания услуг МФО; штатного состава и численности сотрудников; характера займов и множества других факторов.
Так как Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании (МФК) или микрокредитной компании (МКК), юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих типов организаций:
✅Заказать ПВК для Микрофинансовых организаций (МФО) Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, для Микрофинансовых организаций, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ МФО
Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Страховых организаций – это необходимый пакет документов, разрабатываемый Страховыми организациями, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа Страховых организаций, брокеров и ОВС, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: идентификация клиентов, оценка уровня риска, отправка отчетности в Росфинмониторинг и т.д.
Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, Страховые организации закрепляют в своих документах ПВК.
Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.
Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности Страховых организаций, и при разработке учитывают такие факторы, как: специфика деятельности страховщика; портфель страхования; состав клиентов; технология оказания страховых услуг; принятого способа документооборота (электронного или бумажного) и множества других факторов. Юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих организаций:
✅Заказать Правила Внутреннего Контроля для Страховых организаций, Страховых брокеров и Обществ Взаимного Страхования, Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки готовы разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, для Страховых организаций, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Негосударственного Пенсионного Фонда (НПФ) – это необходимый пакет документов, который необходимо разработать в соответствии с требованиями Федерального закона №75-ФЗ от 07.05.1998 г. "О негосударственных пенсионных фондах", и в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В Правилах Внутреннего Контроля для НПФ регламентируется практическая работа Негосударственного Пенсионного Фонда, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: идентификация клиентов, оценка уровня риска, отправка отчетности в Росфинмониторинг и т.д.
Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, Негосударственные Пенсионные Фонды закрепляют в своих документах ПВК.
Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.
Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности Негосударственного Пенсионного Фонда (НПФ), и при разработке учитывают такие факторы, как: специфика деятельности; состав клиентов; технология оказания услуг; принятого способа документооборота (электронного или бумажного) и множества других факторов.
✅ Заказать разработку ПВК для Негосударственного пенсионного фонда Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки готовы подготовить Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для Негосударственного пенсионного фонда в соответствии со всеми требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ НПФ
Некредитные Финансовые Организации при оказании профессиональных услуг обязаны в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Мы разработаем Правила Внутреннего Контроля для Вашей компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) с учетом всех требований со стороны различных Региональных отделений Росфинмониторинга и иными надзорными органами.
ЗАКАЗАТЬ РАЗРАБОТКУ ПВК ДЛЯ НФО
До назначения сотрудника в качестве специального должностного лица, ему необходимо пройти обязательное обучение в форме целевого инструктажа и получить сертификат.
Вы можете пройти обучение в нашей организации, прослушав вебинар и получив сертификат. Наша компания является партнером МУМЦФМ, учрежденного Росфинмониторингом, и имеет право проводить обучение в форме целевого инструктажа. Чтобы записаться на обучение переходите по ссылке и регистрируйтесь на ближайшее мероприятие!
Принять другие внутренние меры организационного характера
Уведомлять Росфинмониторинг, если есть основания полагать, что сделки и финансовые операции клиента могли или могут осуществляться с целью ПОД/ФТ
Согласно законодательству полный комплект документов должен включать в себя не только непосредственно Правила Внутреннего Контроля с приложениями, но и перечень иных документов, не являющихся составными частями указанных Правил, однако которыми должен обладать субъект Федерального закона № 115-ФЗ. Полный пакет Правил Внутреннего Контроля состоит, из более чем 100 страниц и включают в себя от 20 приложений первичных документов.
Что входит в комплект документов ПВК:
*ЧОУ ДПО "Гранд Скул" («Главная Школа») оставляет за собой право в случае внесения в законодательство РФ изменений и (или) дополнений, касающихся деятельности клиента, а также при наличии иных оснований, например, исходя из сложившейся практики, либо по запросу клиента, менять список документов и Приложения к ПВК.
Стоимость полного пакета документов с актуальными Правилами Внутреннего Контроля (ПВК) для организаций, НФО составляет:
При заказе абонентского обслуживания по ПОД/ФТ для НФО мы дарим Вам 50% скидку на разработку ПВК, последующее их обновление будет включено в стоимость обслуживания.