Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО

Гарантия качества. Индивидуальный подход.

Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ).

При разработке Правил внутреннего контроля мы учитываем требования, предъявляемые к Правилам внутреннего контроля различными Региональными отделениями Росфинмониторинга, инспекциями пробирного надзора Пробирной палаты РФ, Региональными управлениями Центрального Банка и иными надзорными органами.

Мы готовим и составляем Правила внутреннего контроля для следующих компаний:

Ломбарды (в зависимости от специфики деятельности ломбарда могут быть разработаны правила внутреннего контроля автоломбарда, правила внутреннего контроля ломбарда, работающего с ювелирными изделиями или иным ценным имуществом и др.)

Кредитные потребительские кооперативы (в том числе правила внутреннего контроля сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива)

Микрофинансовые организации

Страховые организации

Страховые брокеры

Общества взаимного страхования

Негосударственный пенсионный фонд, имеющий лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

Особенностями Правил внутреннего контроля, подготовленных нами:

100% их соответствие ПВК нормам действующего законодательства, разработка ПВК с учетом вида деятельности субъекта, специфики его деятельности, штатного расписания, требований надзорных органов и иных факторов

Индивидуальная работа: мы не работаем по шаблону, как было указано выше - разрабатываем Правила внутреннего контроля с учетом специфики Вашей деятельности, штатной численности сотрудников, внутренней структуры, наличия у Вас филиалов или обособленных подразделений, а также учитываем многие другие факты и обстоятельства, в том числе Ваши пожелания

Являясь специалистами в указанной сфере общественных отношений, мы имеем представление обо всех требованиях надзорных органов к Правилам внутреннего контроля, которые прямо могут быть не указаны в нормативных актах, но могут быть предъявлены проверяющими к ПВК во время осуществления проверочных мероприятий.

Нами разработано крайне значительное количество правил внутреннего контроля для всех типов субъектов, и практически все они благополучно прошли проверочные мероприятия со стороны соответствующих надзорных органов.

В случае возникновения вопросов по положениям ПВК, возникающим со стороны надзорных органов, мы готовим пояснения к их положениям, которые в самые кратчайшие сроки по Вашему пожеланию представляем Вам по электронной почте, либо незамедлительно готовим изменения к ПВК в случае, если у надзорных органов возникают различные позиции по их содержанию и практической реализации

Правила внутреннего контроля обычно готовятся в течение 2-3 дней, возможно осуществление срочной работы в течение 1 рабочего дня или даже нескольких часов

Мы оказываем информационную и юридическую поддержку по ПОД/ФТ всем нашим клиентам, а также можем в дальнейшем принять на себя обязанности по обновлению и актуализации ранее разработанных нами правил внутреннего контроля

Все Правила внутреннего контроля готовятся действующим аттестованным Росфинмониторингом специалистом, авторитетным и известным экспертом в сфере ПОД/ФТ, имеющим многолетний опыт непрерывной работы в сфере организации внутреннего контроля и финансового мониторинга.

Стоимость полного пакета документов с актуальными Правилами Внутреннего Контроля составляет для НФО от 13000 рублей

При этом в комплект входят не только непосредственно Правила внутреннего контроля с приложениями, но и перечень иных документов, не являющихся составными частями указанных Правил, однако которыми должен обладать субъект Федерального закона № 115-ФЗ, как то (комплект указан ниже наряду непосредственно с ПВК):

Что входит в полный комплект документов:

*Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с приложениями (анкетами и иными документами).

*Полный перечень дополнительных документов (приведен ниже) с комментариями по их внедрению и ведению – в форме отдельного документа

1-Приказ об утверждении правил внутреннего контроля (новой редакции ПВК)

2-Приказ о назначении в Обществе сотрудника, ответственного за исполнение правил внутреннего контроля

3-Журнал проведенного обучения сотрудников Общества

4-Журнал проведенных проверок клиентов Общества на предмет совпадения их данных с данными, приведенными в Перечне лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности (полученном через Личный кабинет Общества), с данными, приведенными в актах Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (полученными через Личный кабинет Общества), с судебными актами (также размещенными в Личном кабинете Общества на сайте Росфинмониторинга)

5-Приказ об утверждении форм журналов, приведенных в настоящих ПВК в целях ПОД/ФТ

6-Журнал сообщений, направленных в уполномоченный орган по результатам проведенной сверки клиентов с Перечнем лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности (квартальные сообщения)

7-Журнал фиксирования принятых решений по отказу клиенту в совершении операции (сделки)

8-Журнал фиксирования принятых решений по приостановлению операций клиента

9-Журнал применения мер по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества клиента

10-Журнал осуществленных выплат клиентам, имущество которых было заблокировано (заморожено)

11-Журнал направления сообщений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операциях, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента, приостановлении осуществления операции клиента, применения мер по блокированию (замораживанию активов клиента

12-Акт проверки наличия среди клиентов Общества юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

13-Акт проверки наличия среди клиентов Общества публичных должностных лиц всех категорий

14-Лист ознакомления сотрудников с ПВК в целях ПОД/ФТ

15-Отчет по результатам проведенной проверки организации внутреннего контроля в Обществе

16-Приказ об утверждении перечня сотрудников, которым необходимо проходить обучение в целях ПОД/ФТ

17-Приказ об утверждении перечня сотрудников для ознакомления с ПВК в целях ПОД/ФТ

18-Приказ о проведении проверки осуществления внутреннего контроля в Обществе

19-Журнал поступивших запросов от Росфинмониторинга, налоговых и иных органов

20-Отчет по результатам проведенного анализа программ обучения сотрудников (обязателен не для всех типов субъектов)

21-Должностная инструкция ответственного сотрудника (по необходимости)

22-Перечни Публичных должностных лиц всех категорий для сведения (не утверждается, к ПВК не приобщается). Может быть предъявлен проверяющим как некий документ, исходя из содержания которого производится опрос клиентов и иных лиц в целях выявления ПДЛ всех категорий.

23-Программа обучения (по необходимости), в процессе проведения проверок надзорные органы зачастую ее требуют в виде отдельного документа, несмотря на то, что фактически такая программа есть в ПВК, но отдельно она несколько расширена по сравнению с правилами.