Обращаем ваше внимание!

К Некредитным Финансовым Организациям (НФО), на которые распространяются требования по ПОД/ФТ/ФРОМУ, относятся профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования и ломбарды.

При отсутствии у организации Правил Внутреннего Контроля, установлена административная ответственность до 100 000 рублей (часть 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушениях)

Обязательства по разработке Правил Внутреннего Контроля для НФО указаны в Положении Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля Некредитных Финансовых Организаций (НФО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Зарегистрировано в Минюсте России 09.02.2015 N 35933.

Правила Внутреннего Контроля для Ломбардов:

Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для ломбардов – это необходимый пакет документов, разрабатываемый ломбардами, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа ломбарда, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: сдача отчетности в Росфинмониторинг, выявление сомнительных операций клиентов, проверка залогодателей, хранение документов и т.д. Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ ломбарды закрепляют в своих документах ПВК.

Важно!

Периодически мы получаем вопросы от отдельных комиссионных магазинов ювелирных изделий, которые маскируют свою деятельность под деятельность ломбарда. Хоть комиссионные магазины не относятся к ломбардам, они также обязаны разработать Правила Внутреннего Контроля, но готовят они их в качестве организаций, которые осуществляют операции с ювелирными изделиями.

Мы крайне рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.

Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают специфику деятельности ломбарда, а также порядок обращения ювелирных изделий и учитывают все особенности разработки таких документов. Юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих типов организаций:

•  Правила Внутреннего Контроля для Ювелирного Ломбарда;

•  Правила Внутреннего Контроля для Автоломбарда;

•  Правила Внутреннего Контроля для Часового Ломбарда;

•  Правила Внутреннего Контроля для ломбарда, принимающего в залог шубы, технику, мобильные телефоны и иное движимое имущество;

•  Правила Внутреннего Контроля для ломбарда, принимающего смешанные залоги.

✅ Заказать ПВК для Ломбардов Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для Ломбардов в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ ЛОМБАРДОВ

Правила Внутреннего Контроля для Кредитных потребительских кооперативов:

Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Кредитных Потребительских Кооперативов (КПК) и Сельскохозяйственных Потребительских Кооперативов (СКПК)  – это необходимый пакет документов, разрабатываемый КПК и СКПК, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа КПК и СКПК, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: проверка и идентификация клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю, оценка и управление рисками и т.д. Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ КПК и СКПК закрепляют в своих документах ПВК.

Важно!

Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.

Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности КПК и СКПК, и при разработке учитывают такие факторы, как: специфика деятельности; наличие/ отсутствие коллегиального исполнительного органа; наличие/отсутствие обособленных подразделений, филиалов, точек обслуживания пайщиков; штатного состава и численности сотрудников; порядка выдачи займов; характера займов и характера вкладов; наличия займов под материнский капитал и множества других факторов.

Юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих типов организаций:

•  Правила Внутреннего Контроля для Кредитного Потребительского Кооператива;

•  Правила Внутреннего Контроля для Сельскохозяйственного Потребительского Кооператива.

✅ Заказать ПВК для Кредитных потребительских кооперативов (КПК) и заказать ПВК для Сельскохозяйственных Потребительских Кооперативов (СКПК) Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для Кредитных потребительских кооперативов в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ КПК и СКПК

Правила Внутреннего Контроля для Микрофинансовых организаций:

Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Микрофинансовых организаций (МФО) – это необходимый пакет документов, разрабатываемый МФО, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа МФО, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: проверка и идентификация клиентов, выявление операций, подлежащих обязательному контролю, оценка и управление рисками, приостановление операций клиентов, отказы в выполнении распоряжений клиентов и т.д.

Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, Микрофинансовые Организации закрепляют в своих документах ПВК.

Важно!

Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.

Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности МФК и МКК, и при разработке учитывают такие факторы, как: применение или не применение упрощенной идентификации клиентов – физлиц; специфика деятельности; технологии оказания услуг МФО; штатного состава и численности сотрудников; характера займов и множества других факторов.

Так как Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании (МФК) или микрокредитной компании (МКК), юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих типов организаций:

•  Правила Внутреннего Контроля для Микрофинансовых компаний;

•  Правила Внутреннего Контроля для Микрокредитных компаний.  

✅Заказать ПВК для Микрофинансовых организаций (МФО) Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, для Микрофинансовых организаций, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ МФО

Правила Внутреннего Контроля для Страховых организаций:

Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Страховых организаций – это необходимый пакет документов, разрабатываемый Страховыми организациями, в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В нем регламентируется практическая работа Страховых организаций, брокеров и ОВС, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: идентификация клиентов, оценка уровня риска, отправка отчетности в Росфинмониторинг и т.д.

Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, Страховые организации закрепляют в своих документах ПВК.

Важно!

Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.

Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности Страховых организаций, и при разработке учитывают такие факторы, как: специфика деятельности страховщика; портфель страхования; состав клиентов; технология оказания страховых услуг; принятого способа документооборота (электронного или бумажного) и множества других факторов. Юристы ЧОУ ДПО «Гранд Скул» готовы разработать полный пакет документов Правил Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ для следующих организаций:

•  Правила Внутреннего Контроля для Страховых организаций;

•  Правила Внутреннего Контроля для Страховых брокеров;

•  Правила Внутреннего Контроля для Обществ Взаимного Страхования.

✅Заказать Правила Внутреннего Контроля для Страховых организаций, Страховых брокеров и Обществ Взаимного Страхования, Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки готовы разработать Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, для Страховых организаций, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Правила Внутреннего Контроля для Негосударственного пенсионного фонда:

Правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ) для Негосударственного Пенсионного Фонда (НПФ) – это необходимый пакет документов, который необходимо разработать в соответствии с требованиями Федерального закона №75-ФЗ от 07.05.1998 г. "О негосударственных пенсионных фондах", и в целях исполнения законодательства в сфере финансового мониторинга, а также противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В Правилах Внутреннего Контроля для НПФ регламентируется практическая работа Негосударственного Пенсионного Фонда, по исполнению обязанностей финансового мониторинга, таких как: идентификация клиентов, оценка уровня риска, отправка отчетности в Росфинмониторинг и т.д.

Порядок выполнения обязанностей в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, Негосударственные Пенсионные Фонды закрепляют в своих документах ПВК.

Важно!

Мы рекомендуем доверить разработку этого важного документа опытному специалисту, так как нередко при самостоятельной работке, не учитываются нюансы, к которым чаще всего придираются надзорные органы при проверках. Неполнота или нечеткость текста ПВК, их несоответствие нормативным требованиям, а также невнесение в них правок по изменению в законодательстве грозит штрафом от 50 000 до 100 000 рублей.

Наши специалисты имеют значительный опыт работы и знают все особенности деятельности Негосударственного Пенсионного Фонда (НПФ), и при разработке учитывают такие факторы, как: специфика деятельности; состав клиентов; технология оказания услуг; принятого способа документооборота (электронного или бумажного) и множества других факторов.

✅ Заказать разработку ПВК для Негосударственного пенсионного фонда Вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа"). Юристы нашей организации готовы качественно и в кратчайшие сроки готовы подготовить Правила Внутреннего Контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для Негосударственного пенсионного фонда в соответствии со всеми требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

УЗНАТЬ ЦЕНУ РАЗРАБОТКИ ПВК ДЛЯ НПФ

Обязанности НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ при оказании профессиональных услуг

Некредитные Финансовые Организации при оказании профессиональных услуг обязаны в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:

I

• Разработать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, с учетом всех требований к правилам внутреннего контроля к Некредитным Финансовым Организациям, утвержденных в Положении Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФТМ необходимо актуализировать в случае изменения законодательства в течение 3 месяцев со дня вступления в силу нормативного акта, вносящего изменения в текст правил.

ЗАКАЗАТЬ РАЗРАБОТКУ ПВК ДЛЯ НФО

II

• Назначить специальное должностное лицо (СДЛ), осуществляющее реализацию правил внутреннего контроля. Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также требования к подготовке и обучению персонала определяются в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 N 492

• До назначения сотрудника в качестве специального должностного лица, ему необходимо пройти обязательное обучение в форме целевого инструктажа и получить сертификат.

  Вы можете пройти обучение в нашей организации, прослушав вебинар и получив сертификат. Наша компания является партнером МУМЦФМ, учрежденного Росфинмониторингом, и имеет право проводить обучение в форме целевого инструктажа. Чтобы записаться на обучение переходите по ссылке и регистрируйтесь на ближайшее мероприятие!

III

• Принять другие внутренние меры организационного характера

• Уведомлять Росфинмониторинг, если есть основания полагать, что сделки и финансовые операции клиента могли или могут осуществляться с целью ПОД/ФТ

Особенности Правил внутреннего контроля, подготовленных нами:

• Все разработанные нами ПВК соответствуют нормам действующего законодательства. Мы разрабатываем ПВК в индивидуальном порядке с учетом вида деятельности субъекта, специфики его деятельности, штатного расписания, требований надзорных органов и иных факторов.

• Являясь специалистами в указанной сфере общественных отношений, мы имеем представление обо всех требованиях надзорных органов к Правилам внутреннего контроля, которые прямо могут быть не указаны в нормативных актах, но могут быть предъявлены проверяющими к ПВК во время осуществления проверочных мероприятий.

• Нами разработано крайне значительное количество правил внутреннего контроля для всех типов субъектов, и практически все они благополучно прошли проверочные мероприятия со стороны соответствующих надзорных органов.

• В случае возникновения вопросов по положениям ПВК, возникающим со стороны надзорных органов, мы готовим пояснения к их положениям, которые в самые кратчайшие сроки по Вашему пожеланию представляем Вам по электронной почте, либо незамедлительно готовим изменения к ПВК в случае, если у надзорных органов возникают различные позиции по их содержанию и практической реализации

• Правила внутреннего контроля обычно готовятся в течение 2-3 дней, возможно осуществление срочной работы в течение 1 рабочего дня или даже нескольких часов

• Мы оказываем информационную и юридическую поддержку по ПОД/ФТ всем нашим клиентам, а также можем в дальнейшем принять на себя обязанности по обновлению и актуализации ранее разработанных нами правил внутреннего контроля

• Все Правила внутреннего контроля готовятся действующим аттестованным Росфинмониторингом специалистом, авторитетным и известным экспертом в сфере ПОД/ФТ, имеющим многолетний опыт непрерывной работы в сфере организации внутреннего контроля и финансового мониторинга.

Комплект документов ПВК

Согласно законодательству полный комплект документов должен включать в себя не только непосредственно Правила Внутреннего Контроля с приложениями, но и перечень иных документов, не являющихся составными частями указанных Правил, однако которыми должен обладать субъект Федерального закона № 115-ФЗ. Полный пакет Правил Внутреннего Контроля состоит, из более чем 100 страниц и включают в себя от 20 приложений первичных документов.

Что входит в комплект документов ПВК:

• Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с приложениями (анкетами и иными документами).

 

• Приказ об утверждении новой редакции ПВК;

 

• Акт о проведении внепланового инструктажа в связи с утверждением новой редакции Правил;

 

• Приказ о назначении СДЛ на должность;

 

• Приказ об утверждении должностной инструкции СДЛ;

 

• Шаблоны анкет на клиентов;

 

• Решение о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента (юридического лица)

 

• Решение о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента (физического лица);

 

• Приказ на утверждение перечня работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

 

• Журнал учета прохождения сотрудниками обучения (готовится по запросу).

Список приложений к ПВК:

• Приложение 1. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации физических лиц – клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• Приложение 2. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей – юридических лиц;
• Приложение 3. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации индивидуального предпринимателя;
• Приложение 4. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица;
• Приложение 5. Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки;
• Приложение 6. Форма сообщения об операции;
• Приложение 7. Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;
• Приложение 8. Форма журнала учета взаимодействия с клиентами;
• Приложение 9. Форма внутреннего распоряжения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
• Приложение 10. Форма журнала учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества;
• Приложение 11. Форма акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
• Приложение 12. Форма журнала учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень;
• Приложение 13. Форма внутреннего распоряжения о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом;
• Приложение 14. Форма журнала учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
• Приложение 15. Форма внутреннего распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
• Приложение 16. Форма журнала учета отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
• Приложение 17. Форма журнала учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов;
• информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• Приложение 18. Форма Акта о проведении вводного (первичного) инструктажа и первичной проверки знаний;
• Приложение 19. Форма Акта о проведении целевого (внепланового) инструктажа;
• Приложение 20. Примерная форма решения о принятии на обслуживание публичного должностного лица.

*ЧОУ ДПО "Гранд Скул" («Главная Школа») оставляет за собой право в случае внесения в законодательство РФ изменений и (или) дополнений, касающихся деятельности клиента, а также при наличии иных оснований, например, исходя из сложившейся практики, либо по запросу клиента, менять список документов и Приложения к ПВК.

Стоимость услуги

Цена услуги зависит от формы организации бизнеса и количества трудоустроенных сотрудников.

Стоимость полного пакета документов с актуальными Правилами Внутреннего Контроля (ПВК) для организаций, НФО составляет:

 

• Для Общества с Ограниченной Ответственностью - 14 000 рублей

 

• Для Индивидуальных Предпринимателей - 10 000 рублей