Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ

В приказе Росфинмониторинга №203 прописаны все требования к подготовке и обучению специалистов в сфере ПОД/ФТ. Штрафы по ПОД/ФТ указаны в статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

Штраф до 50 000 рублей могут получить должностные лица за нарушения в сфере ПОД/ФТ.

Штраф до 1 000 000 рублей могут получить организации. Также за нарушения в сфере ПОД/ФТ деятельность организации может быть приостановлена на срок до 90 суток.

Закон № 115-ФЗ распространяется на множество субъектов, и для каждой категории организаций были разработаны соответствующие требования к Правилам Внутреннего Контроля:

1. Для банков и других кредитных организаций действуют Положения, утвержденные Центральным Банком Российской Федерации от 02.03.2012 года под номером 375-П.

2. Для страховых компаний, микрофинансовых организаций, ломбардов, инвестиционных фондов, частных пенсионных фондов и кредитных потребительских кооперативов существуют Положения, утвержденные Центральным Банком Российской Федерации от 15.12.2014 года под номером 445-П.

3. Для агентств недвижимости, ювелирных, лизинговых, факторинговых компаний, организаторов азартных игр и лотерей действует Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 года под номером 667.

4. Адвокаты, нотариусы, аудиторы, бухгалтерские и юридические фирмы, а также доверительные управляющие иностранной структурой без образования юридического лица подпадают под требования Постановления Правительства Российской Федерации от 14.07.2021 года под номером 1188.

Существуют также целевые Правила Внутреннего Контроля, которые действуют внутри банковских групп и холдингов. Главная организация утверждает такие правила, а другие члены банковского объединения присоединяются к ним. Целевые Правила Внутреннего Контроля подвергаются особому набору требований, установленных Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.10.2019 года под номером 698-П.

В случае проверки Росфинмониторингом и обнаружения факта деятельности без соблюдения Правил Внутреннего Контроля, организация и ее руководитель могут нести ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно статье 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП), которая касается неисполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, лица, занимающие должностные позиции в организации, могут быть оштрафованы на сумму от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей. Юридические лица, в свою очередь, могут быть оштрафованы на сумму от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Таким образом, независимо от структуры организации, какие-либо нарушения в области контроля за соблюдением Правил Внутреннего Контроля могут привести к административным штрафам для должностных лиц и юридических лиц в соответствии с приведенной статьей КоАП.

К сожалению нет единой формы Правил Внутреннего Контроля (ПВК), утвержденной законодательством. Каждая организация, подпадающая под действие Федерального закона № 115-ФЗ, обязана самостоятельно разрабатывать ПВК, руководствуясь требованиями, изложенными в актах, выпущенных Центральным банком или Правительством Российской Федерации.

Для субъектов, которые подлежат надзору Росфинмониторинга в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, регулятор предоставил образец Правил Внутреннего Контроля в виде информационного сообщения. Тем не менее, следует отметить, что данный документ не обновлялся с 2016 года. За этот период времени в законодательстве произошли значительные изменения, поэтому использование образца в качестве основы для разработки собственных ПВК может быть затруднительным.

Наши юристы готовы разработать полный пакет документов ПВК индивидуально под вашу организацию. Оставляйте заявку на услугу, чтобы наш менеджер ответил на все Ваши вопросы!

Срок подготовки документов Правил Внутреннего Контроля индивидуальный, и зависит от вида деятельности организации и ее размера, однако в среднем подготовка документов занимает от 5 до 10 рабочих дней

После готовности документов, юристы нашей организации подробно проконсультируют Вас по всем вопросам связанных с дальнейшей работой с Правилами Внутреннего Контроля по ПОД/ФТ!

Правила Внутреннего Контроля необходимо актуализировать при каждом изменении в законодательстве, регулирующем сферу ПОД/ФТ, которые касаются Вашего вида деятельности. Как правило это 4-5 раз в год. 

Сроки актуализации отличаются у двух групп организаций - Некредитных финансовых организаций (НФО) и Нефинансовых организаций (неНФО):

• неНФО и Индивидуальные Предприниматели обязаны актуализировать Правила Внутреннего Контроля (ПВК) в течение одного месяца с момента вступления в силу соответствующих нормативных правовых актов, если не предусмотрено иное в этих актах.

• НФО обязаны актуализировать Правила Внутреннего Контроля (ПВК) не позднее трех месяцев с момпнта даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон/нормативного акта, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом/нормативным актом.

Да, Правила Внутреннего Контроля (ПВК) различаются, поскольку они применяются к совершенно разным формам предпринимательской деятельности. Кроме того, существуют различные квалификационные требования к специальным должностным лицам для организаций и индивидуальных предпринимателей. В большинстве случаев сам индивидуальный предприниматель выполняет функции специального должностного лица, и это следует учитывать при разработке соответствующих правил.

Разработать ПВК индивидуально под Ваш вид деятельности и форму организации бизнеса могут юристы Гранд Скул

Да, их нужно распечатать. В соответствии с требованиями к Правилам Внутреннего Контроля (ПВК), они должны быть оформлены в письменной форме на бумажном носителе. Правила следует распечатать, прошить, и после этого утвердить путем подписи руководителя организации или индивидуального предпринимателя. Если имеется печать, она также должна быть поставлена на грифе утверждения.

Да, в обязательном порядке! Наличие правил внутреннего контроля в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в разделе «Организация внутреннего контроля» положительно влияет на риск-оценку, которая устанавливается Росфинмониторингом в целях оценки риска возможного нарушения субъектом законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Отсутствие правил может спровоцировать проверку со стороны Росфинмониторинга!

После разработки Правил Внутреннего Контроля, наши юристы проконсультируют Вас по дальнейшим действиям с загрузкой и хранением Правил Внутреннего Контроля организации

Да, у нас есть услуга по комплексному сопровождению компаний по ПОД/ФТ. Опытные юристы Гранд Скул, возьмут на себя основные обязанности по соблюдению требований 115-ФЗ. В услугу входит не только актуализация Правил Внутреннего Контроля, но и ежедневное ведение Вашего личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, ежедневные консультации, подготовка квартальных отчетов, обучение сотрудников по ПОД/ФТ и многое другое

Услуга Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ предлагает максимально делегировать нашим юристам ту работу, которую вы пока выполняете сами, при этом вы сможете управлять своим бизнесом без лишней головной боли!