22 июля 2024 года вступил в силу Федеральный закон №210-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения установили, что операторы по приему платежей теперь могут не проводить идентификацию при приеме от физических лиц платежей по налогам, авансовым платежам в бюджетную систему России, оплате за жилье и коммунальные услуги, включая пени за несвоевременную или неполную оплату, если сумма этих платежей не превышает 60 000 рублей.
Аналогичные правила введены для кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи.
Какие еще изменения вступили в силу?
- Был расширен перечень лиц, которым операторы информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, и операторы обмена таких активов могут поручать проведение идентификации.
- Существенно изменены положения 115-ФЗ, касающиеся прав и обязанностей Центрального банка России, кредитных организаций, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при пересмотре высокого уровня риска подозрительных операций и оснований для применения мер, если Центральный банк России отнесет юридические лица или предпринимателей к группе высокого риска подозрительных операций.
Так, юридические лица и предприниматели, получившие информацию о своем включении в группу высокого риска, теперь могут подать заявление о пересмотре этого уровня риска в Центральный банк России, приложив необходимые документы и сведения. Эти изменения также коснулись правил внутреннего контроля отдельных субъектов 115-ФЗ.
Теперь операторы по приему платежей, кредитные организации и организации федеральной почтовой связи обязаны будут внести изменения в свои правила внутреннего контроля в установленные сроки.
Кроме того, возможны технические правки в правилах внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, поднадзорных Банку России, которые воспроизводили в своих документах положения 115-ФЗ, подвергшиеся изменениям.
Важно!
Операторы по приему платежей, кредитные организации и организации федеральной почтовой связи обязаны обновить Правила Внутреннего Контроля Организации. Если Вы планируете разрабатывать или актуализировать ПВК самостоятельно, не забудьте прочитать нашу статью о том Как разработать Правила внутреннего контроля (ПВК) в соответствии с требованиями законодательства
Напоминаем, что Вы можете делегировать обновление ПВК нашим юристам. Мы готовы предложить Вам лучшие условия на все услуги по ПОД/ФТ
