17 июня внесены изменения в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации», в связи с которыми:
- Изменена формулировка Программы оценки риска.
- Изменена формулировка Программы по отказу.
- Исключено требование об обязательном оформлении Правил на бумажном носителе. Они могу быть оформлены как на бумажном носителе, при этом подписываются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и заверяются печатью (при наличии), так и в виде электронного документа - подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.
- Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций, а также связанные положения других программ.
- Предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска клиента.
- Предусмотрены корректировки в программу по отказу - слова "от выполнения распоряжения клиента о совершении операции" заменены словами "в совершении операции".
29 июня и 1 июля вступили в силу новые редакции Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в связи с которыми:
- Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ.
- Обновление информации о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах необходимо осуществлять не реже одного раза в три года, при этом о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска - не реже одного раза в год.
- Организации получают право поручить на основании договора, в том числе многостороннего, третьим лицам проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации о них.
- Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.
- Организации вправе с согласия клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца подтверждать достоверность сведений, полученных в ходе их идентификации, и обновлять информацию о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации.
Также 1 июля вступает в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 мая 2022 г. N 100 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций".
В связи с данными изменениями Вам необходимо произвести обновление Правил внутреннего контроля в срок, предусмотренный законодательством.
Уважаемые клиенты «Grand School», напоминаем Вам, что в нашем Консалтинговом Центре, Вы можете рассчитывать на такие услуги, как:
