Абонентское обслуживание ПОД/ФТ/ФРОМУ


Комплексное юридическое сопровождение организаций по ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовому мониторингу



ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

Абонентское обслуживание ПОД/ФТ

Интерлиньяж

На практике у субъектов возникает множество трудностей при исполнении обязанностей, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, в связи с тем, что специфика законодательства о ПОД/ФТ очень узкая и требует глубоких знаний в этой области. И часто непонимание законодательства о ПОД/ФТ приводит к штрафам по ст. 15.27 КоАП РФ, которые могут достигать 1 млн. рублей и в равной степени налагаются на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

 

 

Вот лишь основная часть обязанностей всех субъектов:

 

  • Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Сюда входит: разработка комплекта документов регламента внутреннего контроля (ПВК) для целей ПОД/ФТ ФРОМУ, а также назначение ответственного сотрудника - специального сотрудника (СДЛ);
  •  

  • Инструктаж ПОД/ФТ/ФРОМУ с выдачей свидетельства о прохождении обучения. Подпунктом «а» пункта 10 Положения № 203 установлено, что Инструктаж ПОД/ФТ, должны пройти руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) и другие сотрудники по усмотрению руководителя организации. Это обязательное периодичное обучение - Повышение Квалификации ПОД/ФТ необходимо проходить 1, 2 и 3 раза в год в зависимости от вида деятельности организации и должности сотрудника.
  •  

  • Обновление ПВК - внесение изменений в документы в соответствии с изменениями в законодательстве по ПОД/ФТ ФРОМУ (обычно 3-4 раза в год);
  •  

    Развернуть текст

     

  • Работа в личном кабинете субъекта на сайте Росфинмониторинга, поддержание риска нарушений законодательства о ПОД/ФТ на низком уровне с целью исключения реагирования надзорных органов на возможные нарушения;
  •  

  • Прохождение тестирования в личном кабинете субъекта на сайте Росфинмониторинга, заполнение анкет и опросных листов;
  •  

  • Организация и проведение инструктажей для сотрудников организации. Обучение является обязательным при приеме сотрудника на работу, а также при каждом изменении законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ и утверждении новых правил внутреннего контроля;
  •  

  • Проведение внутренних аудитов на периодической основе и регистрация результатов таких аудитов;
  •  

  • Все НФО дополнительно обязаны документировать меры по анализу уровня риска использования услуг НФО в целях ПОД/ФТ;
  •  

  • Предоставление отчетности в Росфинмониторинг, как на периодической основе, так и при наличии оснований для направления отчетности в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ;
  •  

  • Направление в Росфинмониторинг информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операциях и т.д;

 

Каждый должен выполнять свою работу! Мы позаботимся о ПОД/ФТ, а вы - о своем бизнесе!

Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ (обслуживание Росфинмониторинг) позволяет Вашей организации быть всегда готовой к проверкам контролирующих органов, иметь в наличии или подготовить все необходимые документы, которые запрашивают контролирующие органы, так как опытный специалист нашей организации  возьмет основные обязанности по исполнению закона на себя!

УЗНАТЬ ЧТО ВХОДИТ В ОБСЛУЖИВАНИЕ

 

 

Отзывы наших клиентов

 

За многолетний период работы, наши специалисты накопили колоссальный практический опыт работы по юридическому сопровождению организаций и взаимодействию с надзорными органами.

 

Мы рады оказывать услуги на высоком уровне для наших клиентов.

 

Forest Forest Forest

 

Почему клиенты выбирают GRAND SCHOOL:

  • Более тысячи успешно пройденных проверок от надзорных органов

  • Более 12 лет успешного опыта работы и тысячи довольных клиентов

  • GRAND SCHOOl гарантирует лучшие условия в соотношении цена-качество

  • Персональный подход к каждому клиенту стоящему на обслуживании

  • С нами работают только лучшие специалисты с многолетним опытом работы в области ПОД/ФТ

 

Что включает в себя обслуживание по ПОД/ФТ/ФРОМУ?

 

1. Подготовка пакета документов для постановки на учет в Росфинмониторинг (для организаций, поднадзорных РФМ) или помощь в подключении Личного кабинета на Интернет-портале РФМ (для организаций, поднадзорных иным органам); 

  

2. Подготовка полного комплекта документов, необходимых для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ. В том числе: 

 

  • Правила Внутреннего Контроля;
  • Анкет, необходимых для идентификации клиентов; 
  • Форм внутренних сообщений; 
  • Отчета СДЛ; 
  • Журнала учета обучения и др. документов; 

Только при заказе услуги Годового обслуживания! 

  

3. Обновление (актуализация) правил внутреннего контроля при вступлении в силу новых нормативных правовых актов (как правило 4-5 раз в год). 

 

Развернуть текст

 

4. Проверка Ответственного сотрудника по ПОД\ФТ (Специального должностного лица) на соответствие квалификационным требованиям, предусмотренным законодательством, подготовка приказа о назначении СДЛ, должностной инструкции СДЛ. 

  

5. Ведение работы в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу: 

  

  • Первоначальный Аудит Личного кабинета по выявлению нарушений, связанных с работой в ЛК РФМ. 
  • Мониторинг уровня риска, присвоенного РФМ, и его поддержание на низком (зеленом) уровне. 
  • Скачивание всех перечней и иной информации РФМ за последний год. 
  • Заполнение раздела «Учетные данные» профиля субъекта ФЗ № 115 в ЛК РФМ и внесение изменений при их обновлении. 
  • Заполнение «Опросного листа» и его направление в РФМ. 
  • Прохождение «Анкетирования». 
  • Прохождение «Тестирования» из 18, 30 и 89 вопросов на знание системы ПОФ\ФТ и результатов НОР ОД, НОР ФТ. 
  • Загрузка утвержденных Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ. 
  • Регулярное скачивание новых редакций обязательных Перечней при каждом их обновлении (2 раза в неделю): 

- перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; 

- перечня лиц, в отношении которых действует решение межведомственного координационного органа по ПФТ; 

- перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. 

  • Осуществление работы с документами и типологиями в разделе «Риски ПОД\ФТ». 
  • Подготовка ответов на запросы Росфинмониторинга. 

  

6. Подготовка квартальных отчетов (ФЭС) о результатах проверки клиентов по Перечню террористов с консультацией по его представлению в РФМ через ЛК. 

 

7. Консультации по подготовке и направлению в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю 

  

8. Подготовка внутренних отчетов СДЛ о результатах осуществления внутреннего контроля и реализации ПВК в целях ПОД/ФТ, а также Актов о результатах проверки клиентов по Перечню. 

 

9. Подготовка документов учета прохождения внутреннего и внешнего обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ: акты вводного инструктажа, акты дополнительного инструктажа, регулярное ведение Журнала учета обучение сотрудников; 

  

10. Сопровождение камеральных и выездных проверок по Федеральному закону №115-ФЗ: 

  

  • Подготовка ответов на требования и запросы надзорных органов (государственными инспекциями пробирного надзора, межрегиональными управлениями Федеральной службы по финансовому мониторингу, инспекциями ФНС, территориальными подразделениями Банка России). 
  • Работа с претензиями органов прокуратуры Российской Федерации. 
  • Работа с претензиями надзорных органов. 
  • Правовая экспертиза актов надзорных органов по вопросам соблюдения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. 

  

11. Консультации по любым вопросам в сфере ПОД\ФТ. 

  

12. Бесплатный инструктаж по ПОД/ФТ для СДЛ компании с выдачей свидетельства установленного образца 

 

 

 

Сэкономьте более 60%, заказав услугу

В расчете на год, общая стоимость этих услуг составляет от 100 000 руб./год для ИП и от 130 000 руб./год для ООО.

При заказе услуги Абонентского обслуживания от "Гранд Скул", Вы экономите более чем 60%!

УЗНАТЬ ЦЕНУ

 

Почему стоит заказать услугу Абонентского обслуживания?

 

Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ заключается в оперативном "реагировании" на те или иные события на сайте портала Федеральной службы по финансовому мониторингу. Совершение данных действий "задним числом" влечет за собой высокий правовой риск включения организации (индивидуального предпринимателя) в план очередных выездных и/или камеральных проверок.

 

Причина №1.

Росфинмониторинг сообщает, что в целях применения риск-ориентированного подхода при осуществлении надзора в сфере ПОД/ФТ субъекты Федерального закона № 115-ФЗ разделены на 4 группы риска: группы с низким, умеренным, высоким и повышенным уровнем риска.
Росфинмониторинг регулярно проводит дистанционный мониторинг соблюдения поднадзорными субъектами законодательства о ПОД/ФТ, результаты которого являются одним из оснований для принятия решения о форме контрольных мероприятий. Наиболее частыми нарушениями, выявляемыми Росфинмониторингом в ходе дистанционного мониторинга поднадзорных организаций, являются следующие:

- Отсутствие работы (недостаточная работа) со списками организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового поражения.
Решения межведомственного координационного органа по противодействию терроризму о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

- Непредставление (несвоевременное представление) в Росфинмониторинг результатов проверки юридических и физических лиц из числа своих клиентов, в отношении клиентов которых приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

 

Развернуть текст

 

Причина № 2.

Кроме того, обращаем Ваше внимание на тот факт, что в Государственную Думу внесен законопроект № 582466-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) для осуществления контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ на основе использования риск-ориентированного подхода в целях обеспечения эффективности контроля (надзора) за соблюдением Федерального закона № 115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или другим имуществом.

Законопроектом предусматривается следующее:

  • Осуществление надзора за соблюдением требований "антиотмывочного" законодательства без взаимодействия с субъектами первичного финансового мониторинга;
  • Применение риск-ориентированного подхода при организации федерального государственного контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФТМУ, позволяющего классифицировать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, по определенному уровню риска; 
  • По мнению авторов проекта федерального закона, дистанционный мониторинг уполномоченным органом и передача его результатов в надзорные органы позволит увеличить охват потенциальных нарушителей требований ПОД/ФТ/ФТМ, внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорную деятельность и снизить административную нагрузку на бизнес.

 

Исходя из вышеизложенного, мы можем предложить вам максимально делегировать нам ту работу, которую вы пока выполняете сами, при этом вы сможете управлять своим бизнесом.

Ответы на вопросы:

 

  1. Каким образом происходит взаимодействие со специалистом?

Работа по услуге Абонентского обслуживания в сфере ПОД/ФТ ведется полностью в дистанционном формате. Вся документация отправляется нами на электронный адрес организации, получающей услугу. Для получения документов финансового мониторинга можно находиться в любой точке России и мира.

Вопросы по ПОД/ФТ также можно задать по электронной почте, What's App, телефону и т.д. Наши сотрудники всегда имеют доступ ко всем средствам связи и ответят на самые сложные запросы в течение одного дня с момента получения вопроса.

 

  1. Нужно ли мне соблюдать 115-ФЗ если у меня нет сделок?

Да, конечно, в случае если Вы (Ваша организация) являетесь субъектом 115-ФЗ (относитесь к организациям/лицам, перечисленным в статье 5 и ст. 7.1). 

Пока Вы не перестанете осуществлять деятельность, подпадающую под 115-ФЗ и не внесёте изменения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, Вы обязаны соблюдать законодательство в сфере ПОД/ФТ. 

Например, даже при отсутствии клиентов, Вам необходимо предоставлять в надзорный орган «квартальные отчёты» (о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества). 

 

  1. Можно ли к вам обратиться, когда уже пришла проверка?

Конечно. ЧОУ ДПО "Гранд Скул" ("Главная Школа") предоставляет профессиональные консультации по всем вопросам, которые связаны с Финансовым мониторингом и Противодействием Отмывания Доходов, полученных преступным путем, Финансированию Терроризма и Оружия Массового Уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ). В том числе сопровождение камеральных и выездных проверок по Федеральному закону №115-ФЗ.

 

Развернуть текст

 

  1. Что будет если не соблюдать обязанности по ПОД/ФТ?

За нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ грозит уголовная, административная и дисциплинарная ответственность.

Согласно положениям статьи 15.27 КоАП несоблюдение требований 115-ФЗ влечёт:

- для должностных лиц – штрафы от 10 000 до 50 000 руб. или дисквалификация на срок от одного года до трёх лет;

- для юридических лиц – штрафы от 50 000 до 1 млн руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Также нарушение 115-ФЗ организациями, действующими на основании лицензии, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии.

 

  1. Можно ли встать на обслуживание, если готовили ПВК не у вас?

К сожалению, осуществление полного сопровождения организации с ПВК, подготовленными другими лицами, может быть затруднительным как для ведения сопровождения в целом, так и для подготовки внутренней документации в сфере ПОД/ФТ. Также мы не можем нести ответственность за нарушения, допущенные другими лицами при разработке документации.

При принятии на обслуживание мы можем разработать для Вас новые Правила с учётом специфики Вашей организации.

 

  1. У нас есть в штате сотрудник, который занимается ПОД/ФТ, зачем нам абонентское обслуживание?

Многие организации и предприятия не имеют в штате компетентного и знающего специалиста по финансовому мониторингу и ограничиваются формальным назначением специального сотрудника по ПОД/ФТ, который может не знать, как проводить работу по финансовому мониторингу. Услуга Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ – призвана решить эту проблему у компаний и обезопасить их от возможных штрафов путем работы с компетентным юристом нашей организации.

Но даже если у вас в штате уже есть опытный сотрудник по ПОД/ФТ, вы можете воспользоваться помощью наших экспертов, которые помогут вам справиться со сложными задачами и проконтролируют вашу работу.

 

  1. Можно ли вашего специалиста формально принять в штат организации для выполнения функций ответственного сотрудника?

Так как Специальное должностное лицо – это не номинальная должность, а реальная, то несоблюдение условий может повлечь серьезные последствия, как для компании оказывающей услуги по номинальному замещению ответственного сотрудника, так и для компании, получающей данную услугу.

Мы не оказываем услуг по номинальному назначению нашего юриста в штат других организаций, а лишь осуществляем всестороннюю помощь действительному ответственному сотруднику

 

  1. Гарантируете ли вы отсутствие штрафов?

В рамках услуги Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ мы можем гарантировать только качественное оказание услуг по соблюдению 115-ФЗ в том числе предоставление всевозможных документов и информации для обеспечения правильного и полного соблюдения законодательства. Иногда бывают случаи, когда региональные надзорные органы придираются к мелочам, к сожалению, от этого не застрахованы даже те компании, которые идеально соблюдают нормы законодательства. В этом случае наша работа заключается в оперативной и грамотной работе с предписаниями для устранения возможности штрафных санкций.

Организация, заявляющая о 100% гарантии отсутствия штрафов и предписаний, занимаются популизмом или имеют недостаточно обширный опыт работы с надзорными органами. Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ — это инструмент минимизации штрафов и санкций. Гарантией от штрафов является полное соблюдение законодательства, и мы готовы помочь нашим клиентам в этом.

 

  1. Есть ли какой-то пробный период этой услуги, чтобы определить нужна она или нет?

Минимальная срок оказания наших услуг составляет три месяца. В первые недели работы по Абонентскому обслуживанию в сфере ПОД/ФТ мы выполняем большой объем работы: восстанавливаем документы, составляем новые, наводим порядок в личном кабинете РФМ и т.д. Стоимость такой работы уже в первый месяц превышает стоимость не только месячного обслуживания, но даже целого квартала. Поэтому мы готовы выполнять эту работу только в том случае, если уверены, что клиент серьезно настроен на дальнейшее сотрудничество в сфере ПОД/ФТ.

Для нас важно выстраивать с клиентами долгосрочное взаимовыгодное сотрудничество. Мы гордимся тем, что 80% наших клиентов работают с нами уже на протяжении нескольких лет, по достоинству оценив пользу от оказываемых нами услуг.

 

Стоимость услуг

 

При оплате поквартально:

 

    • Стоимость для ИП — 10 000 руб./квартал

 

    • Стоимость для не НФО — от 13 000 руб./квартал

 

    • Стоимость для НФО — от 14 000 руб./квартал

 

    • Стоимость для Золотодобывающих компаний — от 15 000 руб./квартал

 

Обращаем Ваше внимание на то, что на поквартальное обслуживание мы можем взять только те компании, для которых ПВК писал наш юрист.

 

Скидка на ПВК

При заказе квартального абонентского обслуживания по ПОД/ФТ/ФРОМУ действует скидка 50% на разработку Правил Внутреннего Контроля!

ЗАКАЗАТЬ КВАРТАЛЬНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

 

 

При оплате за год:

 

    • Стоимость для ИП — 40 000 руб./год

 

    • Стоимость для не НФО — от 52 000 руб./год

 

    • Стоимость для НФО — от 56 000 руб./год

 

    • Стоимость для Золотодобывающих компаний — от 60 000 руб./год

 

ПВК бесплатно

При заказе годового абонентского обслуживания по ПОД/ФТ/ФРОМУ Правила Внутреннего Контроля разрабатываются бесплатно!

ЗАКАЗАТЬ ГОДОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

Подать заявку

Цена юридической услуги зависит от вида деятельности и формы организации бизнеса

10000 руб.