⚖ Борьба банков с сомнительными исполнительными документами
В настоящее время банки России обязаны осуществлять платежи по решению КТС, судебным приказам, исполнительным листам и т.д. без учёта сути судебной тяжбы и игнорируя основания для того, чтобы счесть операцию подозрительной.
Привычные ограничения и способы контроля операций из 115-ФЗ не имеют силы в области платежей по исполнительным документам из-за противоречий со ст. 858 ГК РФ. Более того, за отказ банком перечислять деньги по исполнительному документу предусмотрен штраф — 0.5 от денежной суммы, подлежащей взысканию должника, но не более 1 млн рублей, согласно ст. 17.14 КоАП РФ.
Однако есть способы борьбы с этой неурядицей:
📝 Банк информирует Росфинмониторинг и ЦБ о подозрительной операции.
Общеприменимая, но по мнению ЦБ недостаточная мера.
👮 В редких случаях (например, при крупных суммах и больших рисках) банки привлекают как свои службы безопасности, так и правоохранительные органы.
🗣👥 При наличии личных связей с сотрудниками других банков можно заблаговременно предупреждать о поступлении денежных средств на счета их клиентов по сомнительным исполнительным документам.
Тогда платёж будет инициирован одним банком, но не допущен до исполнения другим.
⛔️ Чтобы на начальной стадии не допустить проворачивание фирмами-однодневками схемы с исполнительными документами, банки устанавливают жёсткие критерии для открытия счёта.
Эта превентивная мера считается наиболее эффективной.
К сожалению, схема с исполнительными листами, несмотря на вышеперечисленные способы борьбы с ней, до сих пор используется. Пик наблюдался в начале 2010-х годов, но и сейчас мошенники активно пользуются несовершенством законодательства и мер финансовой безопасности.
Уважаемые клиенты «Grand School», напоминаем Вам, что в нашем Консалтинговом Центре, Вы можете рассчитывать на такие услуги, как:
- Абонентское обслуживание ПОД/ФТ;
- Бесплатный аудит ПВК (Правил Внутреннего Контроля);
- Разработка ПВК (Разработка Правил Внутреннего Контроля);
- Обновление ПВК (Обновление Правил Внутреннего Контроля);
- Помощь в создании ЭЦП (Электронной Цифровой Подписи).
