Агентства недвижимости получили разъяснения о своих обязанностях касательно ПОД/ФТ от Росфинмониторинга

12 мая 2021 года на сайте Росфинмониторинга было опубликовано Информационное письмо №62.

В данном письме разъяснены самые часто задаваемые вопросы, которые уже долго время волнуют агентства недвижимости о применении некоторых положений законодательства по ПОД/ФТ, например:

  • требуется ли вставать на учет в Росфинмониторинг индивидуальному предпринимателю, осуществляющему деятельность агента между застройщиком и его клиентом;

  • какие требования предъявляются к деятельности агентств недвижимости и риелторов;

  • относятся ли финансовые консультанты, сопровождающие сделки с недвижимостью, к субъектам закона №115-ФЗ и тд.

Обязанности по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ (кроме предоставления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю) для риелторов сохранены в полном объеме, в частности:

  • до начала предоставления услуг при осуществлении сделок с недвижимым имуществом встать на учет в Росфинмониторинг;
  • осуществлять контроль согласно актуальным правилам внутреннего контроля;
  • назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК;
  • проводить обучение сотрудников в целях ПОД/ФТ, проходить целевой инструктаж и повышать уровень знаний;
  • использовать функционал Личного кабинета, в том числе для просмотра/скачивания актуального Перечня организаций и физ.лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • проводить идентификацию и изучение клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев);
  • с учетом Перечней проводить один раз в три месяца проверки наличия среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, и представлять сведения о таких проверках в Росфинмониторинг (ФЭС 3-ФМ);
  • выявлять операции, вызывающие подозрение на ОД/ФТ, и представлять сведения о них в Росфинмониторинг (код 6001);
  • проводить не реже одного раза в полугодие внутренние проверки выполнения правил внутреннего контроля и иных требований законодательства о ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным содержанием письма можно ЗДЕСЬ

Уважаемые клиенты «Grand School», напоминаем Вам, что в нашем Консалтинговом Центре, Вы можете рассчитывать на такие услуги, как:

Мы очень ценим наше с Вами сотрудничество, и всегда ждем Вас на актуальных вебинарах, спасибо!