12 мая 2021 года на сайте Росфинмониторинга было опубликовано Информационное письмо №62.
В данном письме разъяснены самые часто задаваемые вопросы, которые уже долго время волнуют агентства недвижимости о применении некоторых положений законодательства по ПОД/ФТ, например:
-
требуется ли вставать на учет в Росфинмониторинг индивидуальному предпринимателю, осуществляющему деятельность агента между застройщиком и его клиентом;
-
какие требования предъявляются к деятельности агентств недвижимости и риелторов;
-
относятся ли финансовые консультанты, сопровождающие сделки с недвижимостью, к субъектам закона №115-ФЗ и тд.
Обязанности по исполнению требований законодательства о ПОД/ФТ (кроме предоставления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю) для риелторов сохранены в полном объеме, в частности:
- до начала предоставления услуг при осуществлении сделок с недвижимым имуществом встать на учет в Росфинмониторинг;
- осуществлять контроль согласно актуальным правилам внутреннего контроля;
- назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию ПВК;
- проводить обучение сотрудников в целях ПОД/ФТ, проходить целевой инструктаж и повышать уровень знаний;
- использовать функционал Личного кабинета, в том числе для просмотра/скачивания актуального Перечня организаций и физ.лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- проводить идентификацию и изучение клиентов (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев);
- с учетом Перечней проводить один раз в три месяца проверки наличия среди своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, и представлять сведения о таких проверках в Росфинмониторинг (ФЭС 3-ФМ);
- выявлять операции, вызывающие подозрение на ОД/ФТ, и представлять сведения о них в Росфинмониторинг (код 6001);
- проводить не реже одного раза в полугодие внутренние проверки выполнения правил внутреннего контроля и иных требований законодательства о ПОД/ФТ.
Ознакомиться с полным содержанием письма можно ЗДЕСЬ
Уважаемые клиенты «Grand School», напоминаем Вам, что в нашем Консалтинговом Центре, Вы можете рассчитывать на такие услуги, как:
- Абонентское обслуживание ПОД/ФТ;
- Бесплатный аудит ПВК (Правил Внутреннего Контроля);
- Разработка ПВК (Разработка Правил Внутреннего Контроля);
- Обновление ПВК (Обновление Правил Внутреннего Контроля);
- Помощь в создании ЭЦП (Электронной Цифровой Подписи).
