Инструктаж в целях ПОД ФТ ФРОМУ

Обучения по ПОД/ФТ и его виды

Все субъекты 115-ФЗ обязаны выстроить систему по внутреннему контролю. Это комплекс мероприятий, который включает в себя пул обязанностей по ПОД/ФТ в том числе — подготовка кадров (ст. 3 Закона № 115-ФЗ).

Читать статью о Правилах Внутреннего Контроля для субъектов 115-ФЗ

Обучение делится на два вида:

  • внешнее - специалисты проходят в обучающих центрах
  • внутреннее - проводится в самой организации

Учеба не ограничивается одним курсом лекций, специалистам нужно регулярно повышать уровень знаний.

Формы внешнего обучения:

  1. Целевой инструктаж (ЦИ) по ПОД/ФТ - первичное обучение, которое сотрудник проходит 1 раз в жизни
  2. Повышение уровня знаний (неНФО) / Повышение квалификации (НФО) по ПОД/ФТ - периодичное повторное обучение

Формы внутреннего обучения:

  1. Вводный инструктаж для сотрудников.
  2. Дополнительный инструктаж.

Требования к подготовке сотрудников достаточно строгие. В 115-ФЗ есть общая норма об этом, а подробности сформулированы в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 и Указании Банка России от 05.12.2014 № 3471-У.

Различается порядок обучения в НФО и неНФО.

Внешнее обучение

Что такое целевой инструктаж по ПОД/ФТ?

Целевой инструктаж — основной вид обучения в сфере ПОД/ФТ. Во время учебы слушатели получают базовые знания, которые помогают ориентироваться в нормах законодательства. Лекторы рассказывают, как идентифицировать клиентов, составлять правила внутреннего контроля, отчитываться в Росфинмониторинг и другое.

Целевой инструктаж по ПОД/ФТ длится восемь академических часов. Учиться можно очно или онлайн. По итогам слушателей ждет тест. Кто справляется, получает свидетельство на специальном нумерованном бланке.

Пройти целевой инструктаж «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)» и получить свидетельство установленного образца вы можете в ЧОУ ДПО "Гранд Скул". Инструктажи проходят каждую неделю в удобном онлайн формате с привлечением опытных специалистов-практиков в области ПОД/ФТ.

>>Расписание вебинаров ПОД/ФТ в ЧОУ ДПО "Гранд Скул"<<

Вести целевой инструктаж могут только лекторы обучающих центров по ПОД/ФТ. Чтобы войти в их число, организация проходит проверку Росфинмониторинга и заключает соглашение с АНО «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга». Документ подтверждает право проводить обучение и компетентность лекторов. Реквизиты или скан-копию соглашения можно посмотреть на сайте ЧОУ ДПО "Гранд Скул". Рекомендуем проверить этот документ при выборе обучающего центра.

Кому надо проходить целевой инструктаж

В первую очередь сотруднику, который будет специальным должностным лицом. Коротко его называют СДЛ. Именно этот человек отвечает за соблюдение требований «антиотмывочного» законодательства в организации.

Перед тем как выбрать сотрудника для исполнения обязанностей СДЛ, нужно учесть два критерия:

  1. Высшее экономическое или юридическое образование или опыт работы от двух лет, связанный с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ (Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492).
  2. Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти (п. 2 ст. 7 115-ФЗ).

Сотрудник имеет право исполнять обязанности СДЛ только после целевого инструктажа. Не забудьте издать приказ о возложении функций специального должностного лица на ответственного сотрудника. А еще отправьте на учебу специалиста, который будет замещать СДЛ на время его отпуска и больничного. Требования к заместителю аналогичные.

Чаще всего функции СДЛ выполняет специалист по финансовому мониторингу, в небольших организациях им может быть руководитель, главный бухгалтер или юрист. Если штат состоит только из одного работника и это директор или это ИП без сотрудников, он может сам выполнять функции специального должностного лица. Нанимать заместителя ему не нужно.

Достаточно ли пройти инструктаж

Обучение СДЛ не ограничивается целевым инструктажем. Проходить Повышение Квалификации нужно регулярно — минимум раз в три года. Для специалистов компаний, поднадзорных Центробанку, требования строже. СДЛ в банках, ломбардах и некредитных финансовых организациях (НФО) должны повышать квалификацию каждый год.

Законодательство в сфере ПОД/ФТ регулярно меняется, поэтому чтобы не допускать ошибок в работе, рекомендуем повышать квалификацию не реже раза в год.

Внутреннее обучение по ПОД/ФТ

После завершения целевого инструктажа СДЛ должен организовать внутреннее обучение — вводный инструктаж. Точный перечень сотрудников, которые должны пройти обучение по ПОД/ФТ можно посмотреть в Приказе Росфинмониторинга № 203 и Указании Банка России № 3471-У. В финансовых организациях этот список больше. Если в компанию приходит новый сотрудник, СДЛ проводит вводный инструктаж для него тоже.

После внутреннего обучения на каждого сотрудника составляется акт. Он хранится в личном деле. Акт подписывают СДЛ, проводивший обучение, и сам сотрудник. Обучать коллег необходимо минимум раз в год.

Еще один вид внутреннего обучения — дополнительный инструктаж. Его нужно проводить каждый раз, когда меняется законодательство. Сроки для проведения обучения могут отличаться для разных субъектов.

Чтобы отслеживать ход обучения, рекомендуем вести два журнала: для вводных и дополнительных инструктажей. Записывайте Ф.И.О и должности слушателей, а в журнале для дополнительного инструктажа — причину обучения. После каждой лекции сотрудник ставит подпись в журнале. Во время проверки регулятора свидетельства, журналы, акты в личных делах будут подтверждением, что работники прошли обязательное обучение по ПОД/ФТ.

 

Коллеги, напоминаем Вам, что в нашем Консалтинговом Центре "Гранд Скул", Вы можете рассчитывать на такие услуги, как:

Мы очень ценим наше с Вами сотрудничество, и всегда ждем Вас на актуальных вебинарах, спасибо!