Законопроект 582426-7 с правками в 115-ФЗ официально внесли в Государственную Думу
2 июля 2020 года в 115-ФЗ были внесены правки, которые ранее обсуждались в законопроекте №582426-7. Мы выделили 10 наиболее интересных моментов из официального документа, которые могут быть актуальными для наших клиентов:
- Вся информация обо всех снятиях наличных со счета Юр. Лица и Индивидуального Предпринимателя на суммы свыше 600 тыс. руб., теперь будет отправляться в РФМ
- Все операции по получению страховой премии или по выплатам страхового возмещения будут подлежать контролю теперь не только для Физ. лиц, но и для Юр. лиц.
- Также будет контролироваться получение денежных средств от 600 тыс. руб., которые являются условием для участия в азартной игре для Физ. Лица. Также все выигрыши в азартных играх будут под контролем финансовой разведки.
- Все расчеты по сделкам с недвижимым имуществом от 3 млн. руб. будут подлежать контролю. Напоминаем, что если ранее контролировались только сами сделки и исключительно в случае перехода права собственности, то сейчас будут контролировать все расчеты, включая наличные (например, через банковскую ячейку)
- Все расчеты по лизингу от 600 тыс. руб. также будут взяты под контроль
- Информация обо всех почтовых переводах на суммы свыше 100 тыс. руб. будет сообщаться в РосФин.
- Берется под контроль возврат остатка с лицевого счета оператора связи на суммы более 100 тыс. руб.
- Изменились условия безналичной покупки ювелирных изделий в магазине. Теперь покупка до 200 тыс. руб. будет проходить без идентификации покупателя (раньше порог был 100 тыс. руб.)
- При сообщении в РосФин о подозрительной операции в состав сообщения необходимо будет включить дополнительную информацию о бенефициарном владельце клиента.
- В законопроекте предложено разграничить обязанности субъектов исполнения 115-ФЗ, с целью исключения дублирующих или неспецифичных функций.
Более подробно обо всех изменениях можно узнать в оригинальном документе.
От себя можем сказать, что данный законопроект хоть и позиционировался, как документ, который облегчит жизнь, на деле усложнит работу банкам, а указанные там формулировки достаточно неоднозначные.
