Законопроект 582426-7 с правками в 115-ФЗ официально внесли в Государственную Думу

Законопроект 582426-7 с правками в 115-ФЗ официально внесли в Государственную Думу

2 июля 2020 года в 115-ФЗ были внесены правки, которые ранее обсуждались в законопроекте №582426-7. Мы выделили 10 наиболее интересных моментов из официального документа, которые могут быть актуальными для наших клиентов:

  1. Вся информация обо всех снятиях наличных со счета Юр. Лица и Индивидуального Предпринимателя на суммы свыше 600 тыс. руб., теперь будет отправляться в РФМ
  2. Все операции по получению страховой премии или по выплатам страхового возмещения будут подлежать контролю теперь не только для Физ. лиц, но и для Юр. лиц.
  3. Также будет контролироваться получение денежных средств от 600 тыс. руб., которые являются условием для участия в азартной игре для Физ. Лица. Также все выигрыши в азартных играх будут под контролем финансовой разведки.
  4. Все расчеты по сделкам с недвижимым имуществом от 3 млн. руб. будут подлежать контролю. Напоминаем, что если ранее контролировались только сами сделки и исключительно в случае перехода права собственности, то сейчас будут контролировать все расчеты, включая наличные (например, через банковскую ячейку)
  5. Все расчеты по лизингу от 600 тыс. руб. также будут взяты под контроль
  6. Информация обо всех почтовых переводах на суммы свыше 100 тыс. руб. будет сообщаться в РосФин.
  7. Берется под контроль возврат остатка с лицевого счета оператора связи на суммы более 100 тыс. руб.
  8. Изменились условия безналичной покупки ювелирных изделий в магазине. Теперь покупка до 200 тыс. руб. будет проходить без идентификации покупателя (раньше порог был 100 тыс. руб.)
  9. При сообщении в РосФин о подозрительной операции в состав сообщения необходимо будет включить дополнительную информацию о бенефициарном владельце клиента.
  10. В законопроекте предложено разграничить обязанности субъектов исполнения 115-ФЗ, с целью исключения дублирующих или неспецифичных функций.

Более подробно обо всех изменениях можно узнать в оригинальном документе.

От себя можем сказать, что данный законопроект хоть и позиционировался, как документ, который облегчит жизнь, на деле усложнит работу банкам, а указанные там формулировки достаточно неоднозначные.