С 1 июня 2025 года вступают в силу масштабные изменения по ПОД/ФТ/ФРОМУ: что предстоит сделать всем субъектам 115-ФЗ
С начала лета 2025 года всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ ожидают существенные обновления в нормативном регулировании системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Эти изменения затрагивают абсолютно все категории подконтрольных лиц и организаций, включая юристов, бухгалтеров, нотариусов, аудиторов, майнеров и другие категории, перечисленные в статье 7.1 закона.
Что изменится и какие меры нужно предпринять
Обновления направлены на реализацию новых механизмов внутреннего контроля, связанных с необходимостью не только противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, но и — начиная с 1 июня 2025 года — предотвращения экстремистской деятельности.
В новой редакции закона особое внимание уделяется необходимости:
-
своевременного выявления и предотвращения операций, связанных с отмыванием денег;
-
пресечения каналов финансирования терроризма;
-
противодействия финансированию экстремизма;
-
блокировки финансовых потоков, направленных на распространение оружия массового уничтожения.
Законодательные акты, вступающие в силу
Внесённые Федеральным законом от 28.12.2024 № 522-ФЗ изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ начнут действовать с 1 июня 2025 года. Вслед за этим будут введены в действие новые подзаконные акты, на смену ранее действовавшим требованиям:
-
Проект постановления Правительства РФ о новых требованиях к ПВК для субъектов ст. 7.1
Коснётся адвокатов, нотариусов, лиц, оказывающих юр- и бухуслуги, а также майнеров, аудиторов и других. Планируемая дата вступления — 1 июня 2025 года. С этого момента утратит силу постановление № 1188 от 14.07.2021.
‼️ Новые ПВК необходимо утвердить до 1 июля 2025 года. -
Проект постановления о требованиях к ПВК для субъектов ст. 5 (кроме НФО)
Документ охватывает ювелирный, ломбардный, лизинговый и факторинговый бизнес, агентства недвижимости и игорный сектор. Он заменит постановление Правительства РФ № 667 от 30.06.2012.
‼️ Утвердить обновлённые ПВК нужно также до 1 июля 2025 года. -
Проект постановления о внесении изменений в ряд действующих НПА
Изменения коснутся:
-
правил предоставления информации в Росфинмониторинг (постановление № 209 от 19.03.2014);
-
требований к квалификации и подготовке спецдолжностных лиц (постановление № 492 от 29.05.2014);
-
правил передачи данных в Росфинмониторинг, утверждённых постановлением от 11.02.2025 № 131;
-
положения о контроле и надзоре в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (постановление № 219 от 19.02.2022).
Отдельные положения проекта вступят в силу немедленно после официальной публикации, а другие — с 1 июня 2025 года.
Сроки утверждения новых документов
-
Субъекты статьи 5 (кроме НФО): до 01.07.2025
-
Субъекты статьи 7.1: до 01.07.2025
-
Некредитные финансовые организации: до 01.09.2025
Таким образом, все субъекты 115-ФЗ должны будут обновить свои внутренние документы — ПВК и сопутствующие регламенты — в максимально сжатые сроки. Изменения необходимо внедрить не только на бумаге, но и в реальных процедурах — с учётом новых направлений внутреннего контроля, включая ПОД/ФТ/ФРОМУ и ПЭД (противодействие экстремистской деятельности).
Что делать сейчас?
Следите за публикациями официальных источников и проектами нормативных актов. Начинайте готовить новую редакцию ПВК и пересматривать процедуры внутреннего контроля. Это позволит избежать сбоев и претензий со стороны проверяющих органов после 1 июня 2025 года. Внедрение всех нововведений должно быть завершено в течение июня–июля 2025 года.
