Применения риск-ориентированного подхода в ПОД/ФТ

Банком России опубликовано Информационное Письмо от 27.12.2017 года N ИН-014-12/64 «О вопросах применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ» с соответствующими многочисленными приложениями.

В частности, указанный документ отмечает, следующее:

Риск-ориентированный подход в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) является основой Международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Согласно Рекомендации 1 ФАТФ финансовые учреждения обязаны определять, оценивать и принимать меры по снижению собственных рисков отмывания денег и финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ).

Риск-ориентированный подход позволяет гибко применять меры ПОД/ФТ, с тем чтобы более эффективно распределять имеющиеся ресурсы и направлять усилия на предупредительные меры в областях высокого риска ОД/ФТ.

Тематика применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ получила свое развитие в ряде документов, принятых международными органами и объединениями, специализирующимися на вопросах ПОД/ФТ. В частности, ФАТФ были приняты следующие документы: - доклад "Специфические факторы, указывающие на риск отмывания доходов от коррупции", 2012 год ("Specific Risk Factors in the Laundering of Proceeds of Corruption"); - руководство "О риск-ориентированном подходе к предоплаченным картам, мобильным платежам и платежным услугам, осуществляемым через Интернет", 2013 год ("Guidance for a Risk-Based Approach: Prepaid Cards, Mobile Payments and Internet-Based Payment Services"); - руководство "О риск-ориентированном подходе в банковском секторе", 2014 год ("Risk-Based Approach Guidance for the Banking Sector"); - руководство "О риск-ориентированном подходе при использовании виртуальных валют", 2015 год ("Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Currencies"); - руководство "О риск-ориентированном подходе для организаций, осуществляющих переводы денежных средств или ценностей", 2016 год ("Guidance for a Risk-Based Approach for Money or Value Transfer Services"); - руководство "О корреспондентских банковских услугах", 2016 год ("Guidance on Correspondent Banking Services"). Переводы указанных документов размещены на официальном сайте Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также на официальном сайте Банка России в разделе "Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма". В сентябре 2015 года Вольфсбергской группой <1> был подготовлен документ "Актуальные вопросы оценки рисков отмывания денег, применения санкций, взяточничества и коррупции" ("The Wolfsberg Frequently Asked Questions on Risk Assessments for Money Laundering, Sanctions and Bribery & Corruption").


<1> Вольфсбергская группа является ассоциацией тринадцати глобальных банков (Banco Santander, Bank of America, Bank of Tokyo-Mitsubishi-UFJ Ltd, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan Chase, Societe Generale, Standard Chartered Bank и UBS), целью которой является разработка рекомендаций по управлению рисками, связанными с совершением финансовых преступлений. Особое внимание Вольфсбергской группой уделяется совершенствованию практики "знай своего клиента" и мер ПОД/ФТ. Указанный документ представляет практический интерес для кредитных организаций, поскольку содержит рекомендации по организации системы оценки рисков ОД/ФТ, рисков применения целевых финансовых санкций и рисков подкупа должностных лиц финансовых учреждений, необходимой для предотвращения вовлечения финансовых организаций в незаконную деятельность, связанную с ОД/ФТ, коррупцией. В нем также приведены примеры проведения оценки рисков, присвоения рейтингов по типу клиентов, видам финансовых услуг и другим критериям, применения весовых коэффициентов выявленных рисков. В связи с этим Банк России направляет неофициальный перевод указанного документа Вольфсбергской группы (приложение N 1) для использования при организации работы по управлению рисками ОД/ФТ. Для информации направляется также перевод документа Вольфсбергской группы "Руководство по Программе обеспечения соответствия требованиям законодательства по противодействию взяточничеству и коррупции", принятого в июле 2017 года (приложение N 2). Документ содержит рекомендации по организации риск-ориентированных механизмов контроля коррупционных рисков, эффективная реализация которых способствует снижению риска ОД от коррупции и взяточничества в финансовой организации.

С документами Вольфсбергской гуппы на английском языке можно ознакомиться на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по ссылкам: http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/faq/Wolfsberg-Risk-Assessment-FAQs-2015.pdf

http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/home/Wolfsberg-Group-AВC-Guidance-June-2017.pdf

Настоящее письмо подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".