Нормы закона дополняются, в частности, следующими положениями (в том числе):
«Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае не проведения в соответствии с требованиями, установленными настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца или в предусмотренных настоящим Федеральным законом случаях упрощенной идентификации клиента - физического лица обязаны отказать клиенту в обслуживании для целей совершения операции с денежными средствами или иным имуществом». «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе в соответствии с правилами внутреннего контроля отказать клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, только при одновременном наличии следующих условий:
1) клиенту присвоен наивысший из установленных в соответствии с правилами внутреннего контроля уровень (степень) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, либо в отношении операций клиента в уполномоченный орган неоднократно в течение года направлялась информация, предусмотренная пунктом 3 настоящей статьи;
2) наличие данных, дающих основание подозревать, что операция с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которой клиентом дано распоряжение о ее совершении, осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Решение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции по основанию, изложенному в абзаце первом настоящего пункта, принимается руководителем организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или специально уполномоченным им лицом»;
«13. В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, такая организация по письменному запросу клиента, которому отказано в проведении операции, представляет ему информацию о причинах принятия соответствующего решения и рекомендуемых для устранения оснований принятия соответствующего решения документах и (или) сведениях в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения указанного письменного запроса».
Указанный законопроект содержит и иные положения, вносящие изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ,
