С 12 ноября 2024 года вступило в силу Положение Банка России от 23.09.2024 № 842-П, которое вводит новый регламент обжалования клиентами решений об отказах, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Основные изменения:
-
Порядок обжалования:
Клиенты теперь могут обжаловать решения об отказах через Межведомственную комиссию при Банке России. В положении подробно описаны требования к заявлениям, перечень документов и порядок их подачи. -
Взаимодействие с финансовыми организациями:
Определены правила взаимодействия Межведомственной комиссии с кредитными и некредитными финансовыми организациями при рассмотрении заявлений клиентов. -
Требования к ответам:
Положение устанавливает, каким образом финансовые организации должны отвечать на запросы Межведомственной комиссии о принятых решениях об отказах. -
Влияние на правила внутреннего контроля:
Документ может потребовать корректировок в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в кредитных и некредитных финансовых организациях.
Эти изменения направлены на повышение прозрачности процедуры обжалования и укрепление защиты прав клиентов в рамках законодательства о ПОД/ФТ.
