19 августа 2024 года вступили в силу значительные изменения в статью 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, внесенные Федеральным законом от 08.08.2024 №222-ФЗ. Эти нововведения касаются деятельности организаций, предпринимателей и других лиц, указанных в статье 7.1 ФЗ №115, таких как лица, оказывающие бухгалтерские и юридические услуги, нотариусы, адвокаты, аудиторы, а также лица, занимающиеся майнингом цифровой валюты.
Среди новых обязанностей для указанных лиц выделяются:
-
предоставление Росфинмониторингу по его запросу информации о проводимых клиентах операциях, их бенефициарах и выгодоприобретателях в установленных случаях;
-
отказ в обслуживании клиентов в случае непроведения их идентификации;
-
обновление данных об иностранных публичных должностных лицах, находящихся на обслуживании;
-
выполнение других обязательств, связанных с противодействием легализации доходов и финансированию терроризма.
Организации, предприниматели и другие лица, перечисленные в статье 7.1 ФЗ №115, считаются субъектами данного закона, если они занимаются следующими операциями и сделками:
-
операции с недвижимым имуществом;
-
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
-
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
-
привлечение средств для создания и обеспечения деятельности юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица;
-
создание, обеспечение деятельности и управление юридическими лицами и иностранными структурами;
-
купля-продажа юридических лиц и иностранных структур;
-
майнинг цифровой валюты и распределение валюты, полученной в результате майнинга.
Дополнительно уточняется, что при наличии оснований полагать, что указанные операции могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, эти лица обязаны уведомить об этом Росфинмониторинг.
Дополнительно для нотариусов были введены новые требования по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Согласно изменениям, клиенты и их представители обязаны предоставлять информацию лицам, указанным в статье 7.1 ФЗ №115, которая необходима для исполнения ими требований ПОД/ФТ. Это включает данные о выгодоприобретателях, учредителях, участниках и бенефициарных владельцах.
С 30 декабря 2024 года данные положения распространяются на правоотношения, связанные с выполнением адвокатами, доверительными собственниками, исполнительными органами личных фондов, а также другими лицами их прав и обязанностей.
Всем субъектам, указанным выше, необходимо внести изменения в Правила Внутреннего Контроля в течение 1 месяца, разработав их в новой редакции.
