Очередные изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» официально начали действовать с 1 июля 2025 года. Это уже 119-я редакция закона, и она затрагивает важные аспекты регулирования.
Основные изменения:
-
Расширена сфера действия закона — теперь он охватывает участников платформы цифрового рубля.
-
Уточнены определения таких понятий, как «обязательный контроль» и «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг».
-
Обновлены формулировки, касающиеся мероприятий по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (противодействие отмыванию доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения).
-
Введён новый вид операции, подлежащей обязательному контролю.
-
Закреплены полномочия и функции Банка России как оператора цифровой рублёвой платформы.
Что это значит для компаний:
Организациям необходимо проанализировать свои Правила внутреннего контроля (ПВК) по ПОД/ФТ и оценить, требуется ли их актуализация в связи с новыми положениями закона. Кроме того, рекомендуется провести дополнительное обучение персонала по обновлённым требованиям.
