Поправки к Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", подписанные в декабре 2023 года, вступают в силу 1 июня 2025 года. Эти изменения нацелены на приведение российского законодательства в соответствие с международными стандартами и усиление контроля за финансовыми операциями. Они затрагивают как организации, так и физических лиц.
Основные изменения в законе:
1. Расширение круга субъектов, обязанных соблюдать 115-ФЗ
С 1 июня 2025 года к субъектам закона добавляются новые категории организаций, включая криптовалютные платформы и другие финансово-технологические компании. Эти субъекты обязаны внедрить процедуры идентификации клиентов и мониторинга операций.
Теперь криптовалютные обменники и сервисы будут собирать информацию о клиентах, анализировать их транзакции и при обнаружении подозрительных операций направлять сообщения в Росфинмониторинг. Это нововведение направлено на усиление контроля над цифровыми активами.
2. Ужесточение требований к идентификации клиентов
Поправки вводят более строгие стандарты идентификации клиентов. Теперь субъекты закона обязаны использовать современные электронные системы идентификации, биометрические данные и расширенный перечень документов для проверки личности.
Особое внимание уделяется клиентам из юрисдикций с повышенным риском. Финансовые организации должны проводить детализированный анализ таких клиентов и их операций.
3. Усиление отчетности и введение новых санкций
Организации, попадающие под действие закона, обязаны предоставлять более подробные отчеты в Росфинмониторинг, включая информацию о подозрительных операциях.
За несоблюдение новых требований предусмотрены жесткие штрафы. Компании могут быть оштрафованы на сотни миллионов рублей за нарушения в отчетности или мониторинге операций.
4. Введение системы блокировки подозрительных операций
С 1 июня 2025 года компании обязаны в реальном времени блокировать подозрительные транзакции и незамедлительно уведомлять об этом Росфинмониторинг. Организации должны строго соблюдать инструкции ведомства при блокировке счетов или операций.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы первыми узнавать о всех актуальных изменениях по ПОД/ФТ
