В начале 2025 года в силу вступил ряд важных нормативных актов, значительно изменивших требования к субъектам Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Эти изменения касаются адвокатов, нотариусов, аудиторов, кредитных организаций, страховых компаний и других участников финансового рынка.
Оглавление:
- Изменения в законодательстве: что уже вступило в силу
- Указания Банка России: что изменилось для поднадзорных организаций
- Изменения в перечнях лиц, причастных к экстремизму и терроризму
- Изменения в работе кредитных организаций
Изменения в законодательстве: что уже вступило в силу
Федеральный закон №222-ФЗ от 08.08.2024
С 30 декабря 2024 года вступил в силу Федеральный закон №222-ФЗ, который внёс изменения в статью 9.1 закона №115-ФЗ. Согласно новым нормам, определены органы, ответственные за проведение секторальных оценок рисков в деятельности адвокатов, нотариусов и аудиторов. Это нововведение направлено на усиление контроля за указанными категориями субъектов и минимизацию рисков в сфере ПОД/ФТ.
Федеральный закон №45-ФЗ от 11.03.2024
С 1 января 2025 года вступил в силу Федеральный закон №45-ФЗ, который внес изменения в статью 7 закона №115-ФЗ. Теперь финансовые организации, работающие через финансовые платформы, могут поручать операторам этих платформ выполнение идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Это включает также упрощенную идентификацию и обновление данных.
Постановление Правительства РФ №574 от 04.05.2024
С этого же дня начали действовать изменения, установленные Постановлением Правительства РФ №574. Документ уточнил порядок предоставления кредитными организациями информации по запросам Росфинмониторинга. Теперь по запросу может требоваться расширенная выписка по формату, согласованному с Банком России.
Указания Банка России: что изменилось для поднадзорных организаций
С 1 января 2025 года вступили в силу новые Указания Банка России, касающиеся отчётности и обязанностей по ПОД/ФТ:
-
Указание №6795-У от 28.06.2024 для страховых брокеров. Определены новые формы и сроки отчетности, а также порядок предоставления данных о лицах, занимающихся идентификацией клиентов.
-
Указание №6805-У от 15.07.2024 для страховщиков. Установлены правила передачи информации о лицах, отвечающих за идентификацию клиентов, и порядок публикации годовой отчётности.
-
Указания №6870-У и №6871-У от 27.09.2024 касаются кредитных и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов. Определены формы и сроки отчетности, а также порядок обмена данными с Банком России.
Изменения в перечнях лиц, причастных к экстремизму и терроризму
Федеральный закон №513-ФЗ от 28.12.2024
С 8 января 2025 года вступил в силу закон, расширяющий основания для включения и исключения организаций или физических лиц в перечень лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Теперь в перечень могут быть включены лица на основании решения суда о снятии запрета на деятельность организаций, ранее признанных террористическими.
Изменения в работе кредитных организаций
Федеральный закон №521-ФЗ от 28.12.2024
С 8 января 2025 года банки обязаны использовать Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА) с применением биометрических данных для идентификации клиентов. Банки с универсальной лицензией, предлагающие онлайн-услуги (открытие счетов, получение кредитов), должны обеспечить возможность идентификации клиентов по новым требованиям.
Как мы можем вам помочь
🔹 Инструктаж по ПОД/ФТ - мы организуем обучение сотрудников по актуальным требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ, включая изменения в законе №115-ФЗ и новые регламенты. Курсы проводятся каждый четверг в удобном дистанционном формате
📎 Смотреть расписание инструктажей ПОД/ФТ
🔹 Обновление ПВК — мы подготовим актуализированные правила внутреннего контроля в соответствии с последними изменениями законодательства.
🔹 Абонентское обслуживание — наши клиенты, находящиеся на абонентском обслуживании, уже получили обновленные редакции ПВК вовремя.
📎 Подробнее об абонентском обслуживании
⚠ Важно: Если вы не успели обновить ПВК в срок, мы поможем подготовить необходимую документацию даже после истечения срока утверждения.