Существует несколько различных видов отчетов для Росфинмониторинга, поэтому первоначально важно определить, какой конкретно вид отчетности требуется вам для представления в Росфинмониторинг. Далее мы расскажем о всех видах отчетов, которые нужно готовить субъектам 115-ФЗ
Напоминаем, что если Вам необходима помощь профессиональных юристов в сферер ПОД ФТ, Вы всегда можете обратиться в Гранд Скул. Мы работаем с 2006 года и готовы прийти к Вам на помощь в любую минуту
Узнать подробнее про услугу юридического сопровождения по ПОД ФТ
Отчет о проверке клиентов по спискам.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и другим имуществом, должны периодически, не реже чем один раз в три месяца, проводить проверку для выявления клиентов, на которых распространяются такие меры, и информировать уполномоченные органы о результатах этой проверки. Вся процедура осуществляется в соответствии с правилами, установленными Центральным банком Российской Федерации совместно с уполномоченными органами.
После завершения проверки, организация формирует отчет в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и направляет его в данное учреждение.
Однако в процессе составления такого сообщения могут возникнуть разнообразные вопросы, такие как определение правильного периода проверки, включение соответствующих клиентов в процесс проверки, правильное заполнение необходимых полей и соблюдение сроков отправки отчета в Росфинмониторинг. Эти вопросы требуют внимания и профессиональных знаний для обеспечения правильного выполнения требований законодательства.
Отчет о результатах проверки системы внутреннего контроля.
Согласно положениям Банка России № 445-П от 15 декабря 2014 года, которое регулирует требования к правилам внутреннего контроля (ПВК) некредитных финансовых организаций в целях ПОД ФТ, некредитные финансовые организации (НФО) обязаны проводить проверки внутреннего контроля не реже одного раза в год.
Эти проверки направлены на обеспечение соблюдения законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контроля, установленных для этих целей.
Результаты такой проверки оформляются в письменном отчете, который включает информацию обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в области ПОД ФТ, а также о мерах, которые были предприняты в ответ на эти нарушения.
Составление данного отчета является трудоемким процессом, поскольку требует анализа деятельности организации в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период проверки.
Отчет о результатах мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ
Согласно абзацу 6 пункта 4.4 Положения Банка России № 445-П, некредитные финансовые организации (НФО) обязаны периодически, не реже одного раза в полгода, документировать результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю рисков, связанных с использованием их услуг с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в контексте предоставления клиентам определенных услуг или проведения операций (сделок) в интересах клиентов.
Для документирования результатов этих мероприятий по мониторингу, анализу и контролю рисков, связанных с использованием услуг НФО с целью борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, мы предлагаем подготовить письменный отчет.
В чем состоит структура этого отчета и какая информация должна в нем содержаться, а также каким образом можно оценить риски в области борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, — мы обладаем ответами на эти вопросы. Компания "Гранд Скул" проведет анализ рисков в этой области для вашей организации и подготовит подробный письменный отчет по рискам в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Заказать подготовку отчета о Рисках ОД ФТ
Отчет по сделке, подлежащей обязательному контролю
В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, организации обязаны документировать и предоставлять в уполномоченный орган сведения о проведении операции, подлежащей обязательному контролю, в течение трех рабочих дней с момента ее осуществления.
Это приводит к созданию внутреннего уведомления и формированию отчета о проведенной операции, которая подлежит обязательному контролю. Этот отчет затем направляется в уполномоченный орган.
Часто при осуществлении операций, подлежащих обязательному контролю, организации упускают этап документирования, не составляя внутренние уведомления.
При заполнении уведомления в Личном кабинете возникают вопросы:
- С какой даты необходимо начать отсчет срока отправки уведомления в Росфинмониторинг?
- Как правильно определить стороны, участвующие в сделке?
- Как правильно заполнить поля уведомления?
Отчет по сделке, признанной НФО подозрительной
Согласно пункту 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, если сотрудники НФО подозревают, что некоторые операции могут быть связаны с ОД/ФТ, данная НФО должна в течение трех рабочих дней с момента обнаружения таких операций предоставить информацию об этих операциях в уполномоченный орган.
Исходя из этой обязанности, формируется внутреннее уведомление и отчет о сделке, признанной подозрительной, который затем направляется в уполномоченный орган.
Часто, при обнаружении подозрительных сделок, организации не выполняют этот этап документирования, не составляя внутренние уведомления.
При заполнении уведомления в Личном кабинете могут возникнуть вопросы:
- С какой даты начать отсчет срока отправки уведомления в Росфинмониторинг?
- Как правильно заполнить поля уведомления?
Кроме того, мы также предоставляем следующие услуги:
- Разработка и утверждение новой редакции Правил внутреннего контроля с учетом требований ПОД/ФТ.
- Проведение обучения для сотрудников вашей организации в области ПОД/ФТ.
