Информация Для Ломбардов

Щеголихин Дмитрий Александрович - преподаватель и юрист - практик по вопросам ПОД/ФТ:

В информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" опубликован ответ МРУ Росфинмониторинга по УФО (исх. № 21-01-020/2679 от 08.04.2016) на вопросы "АССОЦИАЦИИ РАЗВИТИЯ ЛОМБАРДОВ".

Среди прочего на вопрос "Необходимо ли включать в правила внутреннего контроля ломбарда положения о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица?" дан ответ "В соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», клиентами ломбардов могут быть только граждане (физические лица). Следовательно, правила внутреннего контроля должны предусматривать порядок работы с клиентами - физическими лицами, и включение положений о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица не является обязательным."

19.05.2016 нами получен ясный и однозначный ответ Росфинмониторинга в необходимости включения ломбардами в Правила внутреннего контроля положений, касающихся идентификации иностранных структур без образования юридического лица.

Цитата: "При этом Федеральным законом № 196-ФЗ не установлено каких-либо изъятий относительно возможности реализации ломбардом невостребованных вещей юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и иностранным структурам без образования юридического лица.

Учитывая изложенное, по нашему мнению, ломбард в составе программы идентификации должен предусматривать процедуры идентификации иностранной структуры без образования юридического лица.

Кроме того, обращаем внимание, что законодательство Российской Федерации не ограничивает право иностранных структур без образования юридического лица выступать в качестве представителя клиента ломбарда либо выгодоприобретателя по совершаемой им операции."

Таким образом, ломбардам в полном объеме необходимо отражать в своих ПВК положения об идентификации иностранных структур без образования юридического лица.