5 основных причин штрафов Росфинмониторинга

Здравствуйте, Коллеги!

Мы длительное время собирали статистические данные по прохождению проверок Росфинмониторинга субъектjd статьи 5 №115-ФЗ и сегодня хотели бы поделиться с Вами накопленными знаниями для успешной проверки.

Существует много причин штрафных санкций, мы хотим Вам рассказать об основных и наиболее распространенных:

Первая причина

43% случаев - неправильно поданные или не поданные сведения о сделке в Росфинмониторинг

Как бы ни казался этот пункт не самым страшным, но штрафы за него получают организации наиболее часто.

  • забыли зафиксировать сделку на сумму свыше 600 тыс?

  • не успели подать информацию в установленный срок?

  • или же просто не знали требования ФЗ?

К сожалению, это не только самая частая причина, но и за нее предусмотрен самый крупный размер штрафа до 400 тысяч рублей согласто п2 статьи 15.27 КоАП РФ

Вторая причина

22,4% случаев - отсутствие или несоответствие правил внутреннего контроля действующему Законодательству Типовой штраф - от 50 тыс рублей по п.1 статьи 15.27 КоАП РФ

Коллеги, напоминаем Вам, что правила внутреннего контроля и их содержание регламентируются №667 постановлением правительства.

Также забываются фактор того, что если правила созданы, то обновлять их не нужно. Это и есть самое частое заблуждение, потому как:

  • Правила необходимо обновлять по мере изменений в законодательстве ПОД/ФТ

  • При смене специального должностного лица

  • При изменении фактического или юридического адреса.

На данный момент правила не нужно согласовывать в Росфинмониторинге, достаточно их принять и хранить у себя в организации!

Заказать проверку или разработку Вы можете просто ответив на это письмо.

Третья причина

20,6% случаев - непрохождение инструктажа ПОД/ФТ или отсутствие свидетельства установленного образца в организации. Типовой штраф до 200 тысяч рублей по п1 ст 15.27 КоАП РФ

Регламент целевого инструктажа закреплен в приказе №203 Росфинмониторинга

Кому необходимо проходить обучение?:

  • Руководитель организации

  • Руководитель филиала организации

  • Заместитель руководителя организации (филиала)

  • Специальное должностное лицо организации (филиала)

  • Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)

  • Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)

  • Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии

  • Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов

Частый вопрос еще, кто и когда?

Как Вы знаете, существует 4 вида инструктажей:

  • Целевой инструктаж

  • Повышение уровня знаний

  • Вводный

  • Дополнительный

Каждый из них подтверждается свидетельством установленного образца (проводится организациями аккредитованными Росфинмониторингом).

Целевой инструктаж проходят должности по 203 приказу Росфинмониторинга не позднее года после вступления в должностные обязанности в компании.

Например, в компании сменился бухгалтер, то есть у Вас есть отсечка времени в год, пока нужно успеть его обучить.

Повышение уровня знаний - через 3 года после прохождение целевого инструктажа.

Вводный и дополнительный проводятся внутри компании, причем вводный при вступлении сотрудника в должность,дополнительный при изменении законодательства и т.д.

Сотрудников обучает Ваше специальное должностное лицо в компании и вносит записи о проведении вводных и дополнительных инструктажей в журнале учета.

Четвертая причина

9%. Компания не встала на учет в Росфинмониторинге или же не открывает двери компании при уже назначенно проверке

Если по первой части - все просто, нужно заполнить форму 2-КПУ и направить в территориальное управление Росфинмониторинга, то со второй частью бывают парадоксы. В компании назначена проверка, приходят проверяющие и двери закрыты и....

....и автоматически назначается штраф 400 тыс рублей.

Резюме сказанному, не бойтесь проверки, а просто к ней подготовьтесь. Закрытые двери не спасают от штрафов.

Пятая причина

3,7% случаев - несоответствие специального должностного лица требованиям постановления правительства № 715 1,3% - другие причины штрафов

Появились вопросы и желание удостовериться в том, что у Вашей компании не будет проблем с Росфинмониторингом?

Звоните,и наши специалисты ответят Вам на все вопросы и в качестве бонуса мы проверим Ваши правила внутреннего контроля БЕСПЛАТНО

С уважением, Grand School