Инструктаж ПОД/ФТ/ФРОМУ (ЦИ/ПК/ПУЗ)

- Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.

- Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).

- Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.

- Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:

• Шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
• Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667
• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
• Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232
• Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П
• Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П
• Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П
• Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484

- Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.

- Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.

- Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.

- Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК.

- Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.

- Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.

- Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.

Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:

• идентификация клиентов и связанных с ними лиц;
• фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
• предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
• документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
• меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
• приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
• отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.

- Понятие и этапы идентификации.

- Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.

- Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.

- Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.

- Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.

- Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.

- Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.

- Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.

- Присвоение клиенту степени (уровня) риска.

- Обновление информации: порядок, основания и сроки.

- Примеры из административной и судебной практики.

- Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.

- Проблемы и особенности выявления операций на практике.

- Подозрительные операции. Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю.

- Мотивированное решение.

- Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

- Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

- Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.

- Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.

- Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.

- Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.

- Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ.

- Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.

- Формы, периодичность и сроки обучения.

- Разработка программы обучения.

- Учет прохождения обучения.

- Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.

- Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.

- Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.

- Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.

- Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая).

- Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.

- Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.

- Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.

- Примеры из административной и судебной практики.

- Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.

- Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.

- Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.