Абонентское обслуживание ПОД/ФТ/ФРОМУ

Комплексное юридическое сопровождение организаций по ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовому мониторингу

Оставить заявку

Гарантия лучшей цены

Систематический анализ рынка позволяет нам формировать конкурентную ценовую политику на наши услуги

Соответствие законодательству

Гарантия того, что ваши документы соответствуют актуальным правовым требованиям

Минимизация рисков

Эксперты помогают выявлять и снижать риски в сфере ПОД/ФТ, что помогает избегать штрафов

Зачем нужна услуга по Абонентскому обслуживанию?

На практике у субъектов возникает множество трудностей при исполнении обязанностей, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, в связи с тем, что специфика законодательства о ПОД/ФТ очень узкая и требует глубоких знаний в этой области.

Вместе с этим, при несоблюдении требований законодательства о ПОД/ФТ, надзорные органы в лице межрегионального управления Росфинмониторинга вправе привлечь организацию и ее должностных лиц к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ.

Опытные юристы нашей организации готовы взять на себя все основные обязанности организации по ПОД/ФТ, что не только поможет вам избежать колоссальных штрафов и сэкономить деньги на отдельном специалисте, ответственном за ПОД/ФТ, но и позволит сфокусироваться на более важных операционных задачах!

Неисполнение законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее легализацию или финансирование терроризма, влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 30 тысяч до 50 тысяч рублей или дисквалификацию на срок от 1 года до 3 лет; на юридических лиц — от 500 тысяч до 1 миллиона рублей или приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Оставить заявку на услугу Абонентского обслуживания

Основные обязанности всех субъектов

Организация внутреннего контроля

Прохождение инструктажей ПОД/ФТ/ФРОМУ

Разработка и актуализация Правил Внутреннего Контроля

Ежедневная работа в личном кабинете Росфинмониторинга

Организация и проведение внутренних инструктажей ПОД/ФТ

Отчитываться о подозрительных сделках и операциях

В услугу Абонентское обслуживание входит

1. Подготовка пакета документов для постановки на специальный учёт в Росфинмониторинг или Пробирную палату.

2. Подготовка полного комплекта документов, необходимых для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ.

В том числе:

Правила Внутреннего Контроля;
Анкет, необходимых для идентификации клиентов;
Форм внутренних сообщений;
Отчета СДЛ;
Журнала учета обучения и др. документов;

Только при заказе услуги Годового обслуживания!

3. Обновление (актуализация) правил внутреннего контроля при вступлении в силу новых нормативных правовых актов (как правило 4–5 раз в год).

4. Проверка Ответственного сотрудника по ПОД\ФТ (Специального должностного лица) на соответствие квалификационным требованиям, предусмотренным законодательством, подготовка приказа о назначении СДЛ, должностной инструкции СДЛ.

5. Содействие в подключении Личного кабинета РФМ.

6. Ведение работы в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу:

- Первоначальный Аудит Личного кабинета по выявлению нарушений, связанных с работой в ЛК РФМ.

- Мониторинг уровня риска, присвоенного РФМ, и его поддержание на низком (зеленом) уровне.

- Скачивание всех перечней и иной информации РФМ за последний год.

- Заполнение раздела «Учётные данные» профиля субъекта ФЗ № 115 в ЛК РФМ и внесение изменений при их обновлении.

- Заполнение «Опросного листа» и его направление в РФМ.

- Прохождение «Анкетирования».

- Прохождение «Тестирования» из 18, 30 и 89 вопросов на знание системы ПОФ\ФТ и результатов НОР ОД, НОР ФТ.

- Загрузка утверждённых Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ.

- Регулярное скачивание новых редакций обязательных Перечней при каждом их обновлении (2 раза в неделю):

перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
перечня лиц, в отношении которых действует решение межведомственного координационного органа по ПФТ;
перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

- Осуществление работы с документами и типологиями в разделе «Риски ПОД\ФТ».

- Подготовка отчёта о результатах осуществления внутреннего контроля и реализации ПВК в целях ПОД/ФТ и предоставление его в РФМ.

- Подготовка ответов на запросы Росфинмониторинга.

7. Подготовка квартальных отчетов (ФЭС) о результатах проверки клиентов по Перечню террористов с консультацией по его представлению в РФМ через ЛК.

8. Подготовка внутренних отчетов СДЛ о результатах осуществления внутреннего контроля и реализации ПВК в целях ПОД/ФТ, а также Актов о результатах проверки клиентов по Перечню.

9. Сопровождение камеральных и выездных проверок по Федеральному закону №115-ФЗ:

Подготовка ответов на требования и запросы надзорных органов (государственными инспекциями пробирного надзора, межрегиональными управлениями Федеральной службы по финансовому мониторингу, инспекциями ФНС, территориальными подразделениями Банка России).

Работа с претензиями органов прокуратуры Российской Федерации.

Работа с претензиями надзорных органов.

Правовая экспертиза актов надзорных органов по вопросам соблюдения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

10. Консультации по любым вопросам в сфере ПОД\ФТ.

11. Бесплатный инструктаж по ПОД/ФТ для СДЛ компании с выдачей свидетельства установленного образца

Почему стоит заказать услугу Абонентского обслуживания?

Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ заключается в оперативном «реагировании» на те или иные события на сайте портала Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее — Росфинмониторинг).

Совершение данных действий «задним числом» влечёт за собой высокий правовой риск включения организации (индивидуального предпринимателя) в план очередных выездных и/или камеральных проверок.

Причина №1

Росфинмониторинг сообщает, что в целях применения риск-ориентированного подхода при осуществлении надзора в сфере ПОД/ФТ субъекты Федерального закона № 115-ФЗ разделены на 4 группы риска: группы с низким, умеренным, высоким и повышенным уровнем риска.

Росфинмониторинг регулярно проводит дистанционный мониторинг соблюдения поднадзорными субъектами законодательства о ПОД/ФТ, результаты которого являются одним из оснований для принятия решения о форме контрольных мероприятий. Наиболее частыми нарушениями, выявляемыми Росфинмониторингом в ходе дистанционного мониторинга поднадзорных организаций, являются следующие:

Отсутствие работы (недостаточная работа) со списками организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового поражения.
Решения межведомственного координационного органа по противодействию терроризму о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
Непредставление (несвоевременное представление) в Росфинмониторинг результатов проверки юридических и физических лиц из числа своих клиентов, в отношении клиентов которых приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Причина №2

Кроме того, обращаем Ваше внимание на тот факт, что в Государственную Думу внесен законопроект № 582466-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) для осуществления контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ на основе использования риск-ориентированного подхода в целях обеспечения эффективности контроля (надзора) за соблюдением Федерального закона № 115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или другим имуществом.

Законопроектом предусматривается следующее:

Осуществление надзора за соблюдением требований "антиотмывочного" законодательства без взаимодействия с субъектами первичного финансового мониторинга;
Применение риск-ориентированного подхода при организации федерального государственного контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФТМУ, позволяющего классифицировать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, по определенному уровню риска;
По мнению авторов проекта федерального закона, дистанционный мониторинг уполномоченным органом и передача его результатов в надзорные органы позволит увеличить охват потенциальных нарушителей требований ПОД/ФТ/ФТМ, внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорную деятельность и снизить административную нагрузку на бизнес.

Исходя из вышеизложенного, мы можем предложить вам максимально делегировать нам ту работу, которую вы пока выполняете сами, при этом вы сможете управлять своим бизнесом.