Здравствуйте, Коллеги!
Мы длительное время собирали статистические данные по прохождению проверок Росфинмониторинга субъектjd статьи 5 №115-ФЗ и сегодня хотели бы поделиться с Вами накопленными знаниями для успешной проверки.
Существует много причин штрафных санкций, мы хотим Вам рассказать об основных и наиболее распространенных:
Первая причина
43% случаев - неправильно поданные или не поданные сведения о сделке в Росфинмониторинг
Как бы ни казался этот пункт не самым страшным, но штрафы за него получают организации наиболее часто.
-
забыли зафиксировать сделку на сумму свыше 600 тыс?
-
не успели подать информацию в установленный срок?
-
или же просто не знали требования ФЗ?
К сожалению, это не только самая частая причина, но и за нее предусмотрен самый крупный размер штрафа до 400 тысяч рублей согласто п2 статьи 15.27 КоАП РФ
Вторая причина
22,4% случаев - отсутствие или несоответствие правил внутреннего контроля действующему Законодательству Типовой штраф - от 50 тыс рублей по п.1 статьи 15.27 КоАП РФ
Коллеги, напоминаем Вам, что правила внутреннего контроля и их содержание регламентируются №667 постановлением правительства.
Также забываются фактор того, что если правила созданы, то обновлять их не нужно. Это и есть самое частое заблуждение, потому как:
-
Правила необходимо обновлять по мере изменений в законодательстве ПОД/ФТ
-
При смене специального должностного лица
-
При изменении фактического или юридического адреса.
На данный момент правила не нужно согласовывать в Росфинмониторинге, достаточно их принять и хранить у себя в организации!
Заказать проверку или разработку Вы можете просто ответив на это письмо.
Третья причина
20,6% случаев - непрохождение инструктажа ПОД/ФТ или отсутствие свидетельства установленного образца в организации. Типовой штраф до 200 тысяч рублей по п1 ст 15.27 КоАП РФ
Регламент целевого инструктажа закреплен в приказе №203 Росфинмониторинга
Кому необходимо проходить обучение?:
-
Руководитель организации
-
Руководитель филиала организации
-
Заместитель руководителя организации (филиала)
-
Специальное должностное лицо организации (филиала)
-
Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)
-
Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
-
Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии
-
Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов
Частый вопрос еще, кто и когда?
Как Вы знаете, существует 4 вида инструктажей:
-
Целевой инструктаж
-
Повышение уровня знаний
-
Вводный
-
Дополнительный
Каждый из них подтверждается свидетельством установленного образца (проводится организациями аккредитованными Росфинмониторингом).
Целевой инструктаж проходят должности по 203 приказу Росфинмониторинга не позднее года после вступления в должностные обязанности в компании.
Например, в компании сменился бухгалтер, то есть у Вас есть отсечка времени в год, пока нужно успеть его обучить.
Повышение уровня знаний - через 3 года после прохождение целевого инструктажа.
Вводный и дополнительный проводятся внутри компании, причем вводный при вступлении сотрудника в должность,дополнительный при изменении законодательства и т.д.
Сотрудников обучает Ваше специальное должностное лицо в компании и вносит записи о проведении вводных и дополнительных инструктажей в журнале учета.
Четвертая причина
9%. Компания не встала на учет в Росфинмониторинге или же не открывает двери компании при уже назначенно проверке
Если по первой части - все просто, нужно заполнить форму 2-КПУ и направить в территориальное управление Росфинмониторинга, то со второй частью бывают парадоксы. В компании назначена проверка, приходят проверяющие и двери закрыты и....
....и автоматически назначается штраф 400 тыс рублей.
Резюме сказанному, не бойтесь проверки, а просто к ней подготовьтесь. Закрытые двери не спасают от штрафов.
Пятая причина
3,7% случаев - несоответствие специального должностного лица требованиям постановления правительства № 715 1,3% - другие причины штрафов
Появились вопросы и желание удостовериться в том, что у Вашей компании не будет проблем с Росфинмониторингом?
Звоните,и наши специалисты ответят Вам на все вопросы и в качестве бонуса мы проверим Ваши правила внутреннего контроля БЕСПЛАТНО
С уважением, Grand School
