Какие нормативные акты регулируют обучение по ПОД ФТ
Целевой инструктаж ПОД ФТ и повышение квалификации по под фт проводятся в соответствии с следующими законодательными актами:
-
Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
-
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 года № 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению персонала организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
-
Указание Банка России от 5 декабря 2014 года № 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению персонала в некредитных финансовых организациях" (действующее с 1 марта 2015 года).
-
Постановление Правительства Российской Федерации от 29 мая 2014 года № 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение внутреннего контроля, а также к подготовке и обучению персонала, проведению идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и об утративших силу актах Правительства Российской Федерации".
Записаться на обучение по ПОД ФТ
Какие компании обязаны проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ в соответствии с законодательством?
Обязанность проходить специализированное обучение по вопросам предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) распространяется на следующие виды организаций и профессиональных деятелей:
-
Микрофинансовые организации.
-
Ломбарды.
-
Организации федеральной почтовой связи.
-
Кредитные потребительские кооперативы.
-
Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.
-
Лизинговые компании.
-
Страховые компании.
-
Индивидуальные предприниматели, занимающиеся страховым брокеражем.
-
Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, а также изготовление ювелирных изделий из них и обработку лома таких изделий.
-
Индивидуальные предприниматели, предоставляющие посреднические услуги в сделках с недвижимым имуществом.
-
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
-
Операторы по приему платежей.
-
Организации, занимающиеся скупкой, продажей драгоценных металлов и драгоценных камней, изготовлением ювелирных изделий из них и обработкой лома таких изделий.
-
Организации, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимные пари) и другие азартные игры, включая электронные формы.
-
Организации, управляющие инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами.
-
Организации, предоставляющие посреднические услуги в сделках с недвижимым имуществом.
-
Адвокаты.
-
Нотариусы.
-
Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они подготавливают или осуществляют следующие операции с денежными средствами или иным имуществом от имени или по поручению своих клиентов:
-
Сделки с недвижимым имуществом.
-
Управление денежными средствами, ценными бумагами или другим имуществом клиента.
-
Управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг.
-
Привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими.
-
Создание организаций, обеспечение их деятельности или управление ими, а также покупка и продажа организаций.
Записаться на обучение по ПОД ФТ
Как часто нужно проходить обучение по ПОД ФТ?
Целевой (внеплановый) инструктаж, согласно пункту 3.3 указания Банка России от 5 декабря 2014 года №3471-У, обязателен для следующих лиц и сотрудников:
-
Лица, намеревающиеся выполнять обязанности ответственных должностных лиц, до начала выполнения таких обязанностей (ссылка на Информационное письмо ЦБ № 12-1-10/1988).
-
Руководители некредитных финансовых организаций (НФО) до назначения на соответствующие должности.
-
Руководители филиалов НФО до назначения на соответствующие должности.
-
Индивидуальные предприниматели, занимающиеся страховым брокеражем, до начала осуществления деятельности в качестве страхового брокера.
-
Сотрудники структурных подразделений, ответственных за ПОД/ФТ, при создании таких структурных подразделений под руководством ответственного сотрудника в течение года с момента назначения на соответствующие должности или возложения на них соответствующих должностных обязанностей.
-
Сотрудники службы внутреннего контроля некредитных финансовых организаций (филиалов) в течение года с момента назначения на соответствующие должности или возложения на них соответствующих должностных обязанностей.
Записаться на обучение по ПОД ФТ
Для НФО, согласно указанию Банка России от 5 декабря 2014 года №3471-У, установлены следующие периодичности прохождения повышения квалификации (планового инструктажа) в области ПОД/ФТ:
-
Специальные должностные лица обязаны проходить обучение не реже одного раза в календарный год.
-
Сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг также должны проходить обучение не реже одного раза в календарный год.
-
Остальные сотрудники, согласно Перечню №1 (как указано выше), должны проходить обучение раз в два календарных года.
Записаться на обучение по ПОД ФТ
Для неНФО, согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 года № 203, определены следующие периодичности повышения уровня знаний:
-
Специальные должностные лица обязаны проходить повышение квалификации не реже одного раза в три года.
-
Остальные сотрудники, согласно Перечню №2, также должны повышать свою квалификацию раз в три года.
Записаться на обучение по ПОД ФТ
Какие документы по ПОД ФТ должны быть у организации?
Помимо прохождения обучения, организация обязана разработать документы, которые необходимы для осуществления деятельности субъекта 115-ФЗ. Данный список документов можно разделить на следующие категории:
Перечень документов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
-
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (с учётом последних изменений) с приложениями:
-
Должностная инструкция специального должностного лица ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля.
Приказы и распоряжения:
-
Приказ об утверждении и введении в действие правил внутреннего контроля.
-
Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ) или ответственного лица.
-
Приказ об утверждении форм учёта сотрудников, прошедших вводный (первичный) и целевой (внеплановый) инструктаж.
-
Приказ о проведении внутренней проверки в организации.
-
Приказ об утверждении порядка проведения проверки знаний сотрудников.
-
Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.
-
Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
-
Внутреннее распоряжение о приостановлении операции (сделки).
-
Внутреннее сообщение об операции (сделке).
Справочники. Перечни:
-
Справочник кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами Федерального закона.
-
Справочник кодов видов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, информация о которых представляется в Росфинмониторинг.
-
Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг.
-
Справочник кодов ролей участников операций (сделок).
-
Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина, или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
-
Справочник кодов видов отраслевой принадлежности.
-
Справочник кодов видов участников операций (сделок).
-
Справочник кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки).
-
Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
-
Перечень критериев и признаков необычных операций (сделок).
-
Перечень должностей иностранных публичных должностных лиц и тех, кто относится к членам их семей и близким родственникам.
-
Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.
По обучению сотрудников:
-
Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
-
Формы учёта сотрудников, прошедших вводный (первичный), дополнительный инструктаж и целевой (внеплановый) инструктаж.
-
Программа обучения вводного (первичного) инструктажа, дополнительного инструктажа и целевого (внепланового) инструктажа.
-
Тест проверки знаний сотрудников.
Отчёты:
-
Отчёт о проведении внутренней проверки в организации.
-
Акт (отчёт) проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применятся меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
-
Акт проверки наличия среди клиентов публичных должностных лиц всех категорий.
Журналы:
-
Журнал взаимодействия с клиентами при запросе информации.
-
Журнал учёта информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средст
-
в или иного имущества.
-
Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операции.
-
Журнал учёта информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом.
-
Журнал учёта и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.
-
Журнал сообщений, направленных в уполномоченный орган по результатам проведенной сверки клиентов с Перечнем лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности (квартальные сообщения).
-
Журнал учёта внутренних сообщений.
-
Журнал обработки ФЭС.
Анкеты:
-
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица
-
Анкета для установления публичных должностных лиц
-
Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица
-
Анкета клиента индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой
В отдельных случаях могут быть затребованы дополнительные документы, что, как правило, является следствием субъективного понимания (или непонимания) законодательства конкретными сотрудниками надзорных органов.
Что нужно сделать организации в целях ПОД ФТ?
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ организации осуществляется через:
-
разработку внутренних документов в соответствии с действующим законодательством;
-
назначение лиц, ответственных за соблюдение внутренних документов;
-
управление рисками;
-
установление персональной ответственности сотрудников за несоблюдение внутренних документов;
-
внедрение в практику методов и способов реализации внутреннего контроля с помощью системы двойного контроля и специализированного программного обеспечения;
-
исключение конфликта интересов;
-
выстраивание эффективных внутрикоммуникационных каналов связи между сотрудниками, сотрудниками и руководством, компании с окружающей средой в лице третьих лиц (контрагентов, партнеров, клиентов, надзорных органов);
-
чёткое разделение полномочий сотрудников;
-
проведение инструктажей и обучения как внутри организации, так и в специализированных учебных центрах.
Если у Вас не хватает времени или ресурсов на выполнение всех этих обязанностей, Вы всегда можете обратить в Гранд Скул за услугой юридического сопровождения по ПОД ФТ!
