К нам часто стал поступать вопрос от клиентов о том, что делать, если вы нашли свою организацию в реестре Федеральной Пробирной Палаты с повышенным уровнем риска?
Для начала немного контекста: В середине ноября 2023 года Федеральная Пробирная палата опубликовала на своем сайте реестр участников рынка, классифицированных по уровням риска в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Этот список вызвал ряд вопросов среди представителей ювелирного сектора.
Оценка уровней риска, в значительной степени, опиралась на специфику деятельности организаций и предпринимателей. Общее количество субъектов отрасли, оцененных, составило 12 179. Среди них:
- 5314 субъектов (43,63%) были признаны с низким уровнем риска,
- 2341 (19,22%) - с повышенным,
- 4517 (37,08%) - с умеренным,
- и всего 7 субъектов (0,06%) - с высоким уровнем риска.
Некоторые представители отрасли не попали в указанный список, что не является основанием для беспокойства. На момент публикации списка в Реестре специального учета лиц, занимающихся операциями с драгоценными металлами и камнями, числилось 21 976 лиц. Таким образом, оценка риска ПОД/ФТ затронула всего лишь 55,42% представителей отрасли.
Чем грозит попадание в список с повышенным уровнем риска?
Список уровней риска может отражать вероятность проведения проверок со стороны надзорных органов.
Субъекты с повышенным уровнем риска, вероятно, подвергнутся более частым проверкам по вопросам ПОД/ФТ по сравнению с теми, у кого низкий уровень риска.
К примеру, проведенная оценка риска дает возможность Федеральной Пробирной палате осуществить свой ведомственный Приказ от 10 июля 2023 года № 141н. В этом документе установлено, что выбор контрольного мероприятия осуществляется на основе присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, а также нормативными правовыми актами Российской Федерации, принятыми в соответствии с ним.
Также стоит напомнить, что согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 19.02.2022 №219 выбор контрольных мероприятий осуществляется на основе присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:
- для высокого уровня риска - плановая (внеплановая) проверка в форме документарной или выездной проверки;
- для повышенного уровня риска - плановая проверка в форме документарной или выездной проверки;
- для умеренного уровня риска - информирование;
- для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.
Несмотря на то, что для субъектов с низким уровнем риска не предусмотрены контрольные мероприятия, само наличие низкого уровня риска не гарантирует отсутствие проблем в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов у таких субъектов. Кроме того, представителям отрасли стоит учитывать, что проверку их деятельности в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов могут провести не только Федеральная Пробирная палата, но и органы прокуратуры, которые при планировании проверочных мероприятий могут не ориентироваться исключительно на информацию о рисках, предоставленную Федеральной Пробирной палатой.
Что делать, если у организации повышенный уровень риска по ПОД/ФТ?
Если у вашей организации обнаружен повышенный уровень риска в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), рекомендуется обратиться к юристам компании "Гранд Скул" на услугу абонентское обслуживание по вопросам ПОД/ФТ. Эта услуга позволит вашей организации получить профессиональную поддержку и экспертное сопровождение в сфере соблюдения законодательства по противодействию легализации доходов и террористическому финансированию.
Юристы "Гранд Скул" могут предоставить комплексное абонентское обслуживание, включающее в себя:
1. Подготовка пакета документов для постановки на специальный учёт в Пробирную палату.
2. Разработка и дальнейшая актуализация полного комплекта документов, необходимых для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД\ФТ.
3. Ежедневная работа в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. В том числе:
- Первоначальный Аудит Личного кабинета по выявлению нарушений, связанных с работой в ЛК РФМ..
- Регулярное скачивание новых редакций обязательных Перечней при каждом их обновлении (3-5 раза в неделю)
