Какие требования законодательства о ПОД/ФТ следует соблюдать агентствам недвижимости?
Что обязаны предпринять агентства по недвижимости и риелторы, которые предоставляют посреднические услуги:
- Встать на учет в Росфинмониторинг до начала осуществления своей деятельности.
- Разработать Правила Внутреннего Контроля для агентства недвижимости.
- Назначить специальное должностное лицо, которое должно пройти обучение по ПОД/ФТ.
- Осуществлять идентификацию и проверку клиентов.
- Проводить оценку риска клиентов и их сделок.
- Выявлять подозрительные операции и операции, подлежащие обязательному контролю, и передавать информацию о них в Росфинмониторинг.
Читать все обязанности субъектов по ПОД/ФТ
К подозрительным операциям могут относиться, например:
- Попытка клиента провести сделку с недвижимостью, на которую наложено обременение, исключая ипотеку.
- Совершение сделки с недвижимостью по цене, значительно отличающейся от среднерыночной в 2 и более раз.
- Многократная покупка и/или продажа объектов недвижимости физическим лицом (три и более раз).
- Многократное заключение сделок с одним и тем же объектом недвижимости физическим или юридическим лицом (три и более раз).
- Совершение сделки с недвижимостью, где одной из сторон является нерезидент.
- Сделка с недвижимостью, в которой участвует лицо, связанное с федеральной, региональной или муниципальной целевой программой или национальным проектом, направленным на улучшение жилищных условий.
- Продажа недвижимости, являющейся государственной или муниципальной собственностью, коммерческому юридическому лицу.
Как разобраться во всех обязанностях агентства недвижимости по ПОД/ФТ?
Закон не предоставляет исключений по сумме сделок с недвижимостью, что обязывает агентов по недвижимости соблюдать все требования законодательства Российской Федерации по ПОД/ФТ.
Мы понимаем, что разбираться в требованиях Федерального закона № 115-ФЗ самостоятельно может быть непросто. Поэтому мы приглашаем вас на обучение, которое проходит в онлайн формате каждый четверг в нашем учебном центре.
Записаться на обучение по ПОД/ФТ
Участие в вебинаре позволит вам задавать вопросы, которые вас интересуют. Если вы не сможете присутствовать в режиме реального времени, вы всегда сможете ознакомиться с материалами обучения в удобное для вас время, так как запись вебинара будет доступна вам без ограничений.
К тому же, вы получите инструкции и чек-листы, которые помогут вам соблюдать требования законодательства, а также свидетельство об обучении установленного образца (наша компания является партнером учебного центра Росфинмониторинга — МУМЦФМ).
Заполните заявку на участие в обучении, если вы хотите разобраться в вопросах, связанных с идентификацией клиентов, противодействием финансированию терроризма, а также хотите ознакомиться с последними изменениями в области ПОД/ФТ.
Заполнить заявку на обучение по ПОД/ФТ
