4. Проверка Ответственного сотрудника по ПОД\ФТ (Специального должностного лица) на соответствие квалификационным требованиям, предусмотренным законодательством, подготовка приказа о назначении СДЛ, должностной инструкции СДЛ. 

5. Ведение работы в личном кабинете на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу: 

• Первоначальный Аудит Личного кабинета по выявлению нарушений, связанных с работой в ЛК РФМ. 
• Мониторинг уровня риска, присвоенного РФМ, и его поддержание на низком (зеленом) уровне. 
• Скачивание всех перечней и иной информации РФМ за последний год. 
• Заполнение раздела «Учетные данные» профиля субъекта ФЗ № 115 в ЛК РФМ и внесение изменений при их обновлении. 
• Заполнение «Опросного листа» и его направление в РФМ. 
• Прохождение «Анкетирования». 
• Прохождение «Тестирования» из 18, 30 и 89 вопросов на знание системы ПОФ\ФТ и результатов НОР ОД, НОР ФТ. 
• Загрузка утвержденных Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ. 
• Регулярное скачивание новых редакций обязательных Перечней при каждом их обновлении (2 раза в неделю): 

- перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; 

- перечня лиц, в отношении которых действует решение межведомственного координационного органа по ПФТ; 

- перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения. 

• Осуществление работы с документами и типологиями в разделе «Риски ПОД\ФТ». 
• Подготовка ответов на запросы Росфинмониторинга. 

6. Подготовка квартальных отчетов (ФЭС) о результатах проверки клиентов по Перечню террористов с консультацией по его представлению в РФМ через ЛК. 

7. Консультации по подготовке и направлению в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю 

8. Подготовка внутренних отчетов СДЛ о результатах осуществления внутреннего контроля и реализации ПВК в целях ПОД/ФТ, а также Актов о результатах проверки клиентов по Перечню. 

9. Подготовка документов учета прохождения внутреннего и внешнего обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ: акты вводного инструктажа, акты дополнительного инструктажа, регулярное ведение Журнала учета обучение сотрудников; 

10. Сопровождение камеральных и выездных проверок по Федеральному закону №115-ФЗ: 

• Подготовка ответов на требования и запросы надзорных органов (государственными инспекциями пробирного надзора, межрегиональными управлениями Федеральной службы по финансовому мониторингу, инспекциями ФНС, территориальными подразделениями Банка России). 
• Работа с претензиями органов прокуратуры Российской Федерации. 
• Работа с претензиями надзорных органов. 
• Правовая экспертиза актов надзорных органов по вопросам соблюдения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. 

11. Консультации по любым вопросам в сфере ПОД\ФТ. 

12. Бесплатный инструктаж по ПОД/ФТ для СДЛ компании с выдачей свидетельства установленного образца 

Кроме того, обращаем Ваше внимание на тот факт, что в Государственную Думу внесен законопроект № 582466-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) для осуществления контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ на основе использования риск-ориентированного подхода в целях обеспечения эффективности контроля (надзора) за соблюдением Федерального закона № 115-ФЗ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или другим имуществом.

Законопроектом предусматривается следующее:

• Осуществление надзора за соблюдением требований "антиотмывочного" законодательства без взаимодействия с субъектами первичного финансового мониторинга;
• Применение риск-ориентированного подхода при организации федерального государственного контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФТМУ, позволяющего классифицировать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, по определенному уровню риска; 
• По мнению авторов проекта федерального закона, дистанционный мониторинг уполномоченным органом и передача его результатов в надзорные органы позволит увеличить охват потенциальных нарушителей требований ПОД/ФТ/ФТМ, внедрить систему управления рисками в контрольно-надзорную деятельность и снизить административную нагрузку на бизнес.

Исходя из вышеизложенного, мы можем предложить вам максимально делегировать нам ту работу, которую вы пока выполняете сами, при этом вы сможете управлять своим бизнесом.

4. Что будет если не соблюдать обязанности по ПОД/ФТ?

За нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ грозит уголовная, административная и дисциплинарная ответственность.

Согласно положениям статьи 15.27 КоАП несоблюдение требований 115-ФЗ влечёт:

- для должностных лиц – штрафы от 10 000 до 50 000 руб. или дисквалификация на срок от одного года до трёх лет;

- для юридических лиц – штрафы от 50 000 до 1 млн руб. либо административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Также нарушение 115-ФЗ организациями, действующими на основании лицензии, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии.

5. Можно ли встать на обслуживание, если готовили ПВК не у вас?

К сожалению, осуществление полного сопровождения организации с ПВК, подготовленными другими лицами, может быть затруднительным как для ведения сопровождения в целом, так и для подготовки внутренней документации в сфере ПОД/ФТ. Также мы не можем нести ответственность за нарушения, допущенные другими лицами при разработке документации.

При принятии на обслуживание мы можем разработать для Вас новые Правила с учётом специфики Вашей организации.

6. У нас есть в штате сотрудник, который занимается ПОД/ФТ, зачем нам абонентское обслуживание?

Многие организации и предприятия не имеют в штате компетентного и знающего специалиста по финансовому мониторингу и ограничиваются формальным назначением специального сотрудника по ПОД/ФТ, который может не знать, как проводить работу по финансовому мониторингу. Услуга Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ – призвана решить эту проблему у компаний и обезопасить их от возможных штрафов путем работы с компетентным юристом нашей организации.

Но даже если у вас в штате уже есть опытный сотрудник по ПОД/ФТ, вы можете воспользоваться помощью наших экспертов, которые помогут вам справиться со сложными задачами и проконтролируют вашу работу.

7. Можно ли вашего специалиста формально принять в штат организации для выполнения функций ответственного сотрудника?

Так как Специальное должностное лицо – это не номинальная должность, а реальная, то несоблюдение условий может повлечь серьезные последствия, как для компании оказывающей услуги по номинальному замещению ответственного сотрудника, так и для компании, получающей данную услугу.

Мы не оказываем услуг по номинальному назначению нашего юриста в штат других организаций, а лишь осуществляем всестороннюю помощь действительному ответственному сотруднику

8. Гарантируете ли вы отсутствие штрафов?

В рамках услуги Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ мы можем гарантировать только качественное оказание услуг по соблюдению 115-ФЗ в том числе предоставление всевозможных документов и информации для обеспечения правильного и полного соблюдения законодательства. Иногда бывают случаи, когда региональные надзорные органы придираются к мелочам, к сожалению, от этого не застрахованы даже те компании, которые идеально соблюдают нормы законодательства. В этом случае наша работа заключается в оперативной и грамотной работе с предписаниями для устранения возможности штрафных санкций.

Организация, заявляющая о 100% гарантии отсутствия штрафов и предписаний, занимаются популизмом или имеют недостаточно обширный опыт работы с надзорными органами. Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ — это инструмент минимизации штрафов и санкций. Гарантией от штрафов является полное соблюдение законодательства, и мы готовы помочь нашим клиентам в этом.

9. Есть ли какой-то пробный период этой услуги, чтобы определить нужна она или нет?

Минимальная срок оказания наших услуг составляет три месяца. В первые недели работы по Абонентскому обслуживанию в сфере ПОД/ФТ мы выполняем большой объем работы: восстанавливаем документы, составляем новые, наводим порядок в личном кабинете РФМ и т.д. Стоимость такой работы уже в первый месяц превышает стоимость не только месячного обслуживания, но даже целого квартала. Поэтому мы готовы выполнять эту работу только в том случае, если уверены, что клиент серьезно настроен на дальнейшее сотрудничество в сфере ПОД/ФТ.

Для нас важно выстраивать с клиентами долгосрочное взаимовыгодное сотрудничество. Мы гордимся тем, что 80% наших клиентов работают с нами уже на протяжении нескольких лет, по достоинству оценив пользу от оказываемых нами услуг.