Международные стандарты ПОД/ФТ
Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. {}{}{}{}Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).
Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ
Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ.
Обзор изменений, произошедших в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ в 2016 году:
- шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ
- шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ;
- Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667
- Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667;
- Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
- Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
- Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232
- Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232;
- Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П
- Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П;
- Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П
- Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П;
- Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П
- Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П;
- Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У
- Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У;
Обзор ожидаемых изменений в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ.
Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ. Классификация субъектов ПОД/ФТ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.
Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.
Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.
Иные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Основные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ:
- идентификация клиентов и связанных с ними лиц
- идентификация клиентов и связанных с ними лиц,
- фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю
- фиксирование и предоставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим контролю;
- предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу
- предоставление информации в уполномоченный орган по его запросу;
- документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации
- документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
- меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования
- меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
- приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования
- приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
- отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования
- отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.
Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
Понятие и этапы идентификации.
Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.
Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.
Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.
Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.
Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.
Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.
Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов.
Присвоение клиенту степени (уровня) риска.
Обновление информации: порядок, основания и сроки.
Примеры из административной и судебной практики.
Операции, подлежащие контролю
Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.
Проблемы и особенности выявления операций на практике.
Подозрительные операции. Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю. {}{}Мотивированное решение.
Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Направление сведений в уполномоченный орган
Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.
Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.
Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.
Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.
Подготовка и обучение кадров в целях ПОД/ФТ
Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ.
Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.
Формы, периодичность и сроки обучения.
Разработка программы обучения.
Учет прохождения обучения.
Надзор в сфере ПОД/ФТ
Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.
Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами
Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.
Ответственность за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая).
Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.
Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.
Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.
Примеры из административной и судебной практики.
Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.
Ответы на вопросы слушателей
