Разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ для юридических лиц (не НФО)

Гарантия качества. Индивидуальный подход.

Мы разработаем Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ).

При разработке Правил внутреннего контроля мы учитываем требования, предъявляемые к Правилам внутреннего контроля различными Региональными отделениями Росфинмониторинга, инспекциями пробирного надзора Пробирной палаты РФ, Региональными управлениями Центрального Банка и иными надзорными органами.

Мы готовим и составляем Правила внутреннего контроля для следующих компаний:

Лизинговые компании

Лотерейные организации, тотализаторы, букмекерские конторы и т.д.

Агентства недвижимости (правила внутреннего контроля организации, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества)

Операторы по приему платежей

Факторинговые компании (правила внутреннего контроля коммерческой организации, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов)

Ювелирные компании (правила внутреннего контроля организации, осуществляющей скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий)

Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи

Особенностями Правил внутреннего контроля, подготовленных нами:

100% их соответствие ПВК нормам действующего законодательства, разработка ПВК с учетом вида деятельности субъекта, специфики его деятельности, штатного расписания, требований надзорных органов и иных факторов

Индивидуальная работа: мы не работаем по шаблону, как было указано выше - разрабатываем Правила внутреннего контроля с учетом специфики Вашей деятельности, штатной численности сотрудников, внутренней структуры, наличия у Вас филиалов или обособленных подразделений, а также учитываем многие другие факты и обстоятельства, в том числе Ваши пожелания

Являясь специалистами в указанной сфере общественных отношений, мы имеем представление обо всех требованиях надзорных органов к Правилам внутреннего контроля, которые прямо могут быть не указаны в нормативных актах, но могут быть предъявлены проверяющими к ПВК во время осуществления проверочных мероприятий.

Нами разработано крайне значительное количество правил внутреннего контроля для всех типов субъектов, и практически все они благополучно прошли проверочные мероприятия со стороны соответствующих надзорных органов.

В случае возникновения вопросов по положениям ПВК, возникающим со стороны надзорных органов, мы готовим пояснения к их положениям, которые в самые кратчайшие сроки по Вашему пожеланию представляем Вам по электронной почте, либо незамедлительно готовим изменения к ПВК в случае, если у надзорных органов возникают различные позиции по их содержанию и практической реализации

Правила внутреннего контроля обычно готовятся в течение 2-3 дней, возможно осуществление срочной работы в течение 1 рабочего дня или даже нескольких часов

Мы оказываем информационную и юридическую поддержку по ПОД/ФТ всем нашим клиентам, а также можем в дальнейшем принять на себя обязанности по обновлению и актуализации ранее разработанных нами правил внутреннего контроля

Все Правила внутреннего контроля готовятся действующим аттестованным Росфинмониторингом специалистом, авторитетным и известным экспертом в сфере ПОД/ФТ, имеющим многолетний опыт непрерывной работы в сфере организации внутреннего контроля и финансового мониторинга.

Стоимость полного пакета документов с актуальными Правилами Внутреннего Контроля составляет для юридических лиц от 12000 рублей

При этом в комплект входят не только непосредственно Правила внутреннего контроля с приложениями, но и перечень иных документов, не являющихся составными частями указанных Правил, однако которыми должен обладать субъект Федерального закона № 115-ФЗ, как то (комплект указан ниже наряду непосредственно с ПВК):

Что входит в полный комплект документов:

*Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с приложениями (анкетами и иными документами).

*Полный перечень дополнительных документов (приведен ниже) с комментариями по их внедрению и ведению – в форме отдельного документа

1-Приказ об утверждении правил внутреннего контроля (новой редакции ПВК)

2-Приказ о назначении в Обществе сотрудника, ответственного за исполнение правил внутреннего контроля

3-Журнал проведенного обучения сотрудников Общества

4-Журнал проведенных проверок клиентов Общества на предмет совпадения их данных с данными, приведенными в Перечне лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности (полученном через Личный кабинет Общества), с данными, приведенными в актах Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (полученными через Личный кабинет Общества), с судебными актами (также размещенными в Личном кабинете Общества на сайте Росфинмониторинга)

5-Приказ об утверждении форм журналов, приведенных в настоящих ПВК в целях ПОД/ФТ

6-Журнал сообщений, направленных в уполномоченный орган по результатам проведенной сверки клиентов с Перечнем лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности (квартальные сообщения)

7-Журнал фиксирования принятых решений по отказу клиенту в совершении операции (сделки)

8-Журнал фиксирования принятых решений по приостановлению операций клиента

9-Журнал применения мер по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества клиента

10-Журнал осуществленных выплат клиентам, имущество которых было заблокировано (заморожено)

11-Журнал направления сообщений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операциях, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента, приостановлении осуществления операции клиента, применения мер по блокированию (замораживанию активов клиента

12-Акт проверки наличия среди клиентов Общества юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

13-Акт проверки наличия среди клиентов Общества публичных должностных лиц всех категорий

14-Лист ознакомления сотрудников с ПВК в целях ПОД/ФТ

15-Отчет по результатам проведенной проверки организации внутреннего контроля в Обществе

16-Приказ об утверждении перечня сотрудников, которым необходимо проходить обучение в целях ПОД/ФТ

17-Приказ об утверждении перечня сотрудников для ознакомления с ПВК в целях ПОД/ФТ

18-Приказ о проведении проверки осуществления внутреннего контроля в Обществе

19-Журнал поступивших запросов от Росфинмониторинга, налоговых и иных органов

20-Отчет по результатам проведенного анализа программ обучения сотрудников (обязателен не для всех типов субъектов)

21-Должностная инструкция ответственного сотрудника (по необходимости)

22-Перечни Публичных должностных лиц всех категорий для сведения (не утверждается, к ПВК не приобщается). Может быть предъявлен проверяющим как некий документ, исходя из содержания которого производится опрос клиентов и иных лиц в целях выявления ПДЛ всех категорий.

23-Программа обучения (по необходимости), в процессе проведения проверок надзорные органы зачастую ее требуют в виде отдельного документа, несмотря на то, что фактически такая программа есть в ПВК, но отдельно она несколько расширена по сравнению с правилами.