18го февраля вступили очередные изменения в области ПОД/ФТ
Вступление в силу - 1 марта 2015
Что Изменилось?
Банк России относит к Некредитной финансовой организациям (далее - НФО): Кредитные кооперативы, Сельские кредитные кооперативы, Ломбарды, Микрофинансовые организации, Страховые компании и брокеры.
НФО предписано проводить мероприятия, направленные на подготовку и обучение сотрудников по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) с целью получения ими знаний, необходимых для исполнения законодательных актов РФ и внутренних актов организации по ПОД/ФТ.
Нововведения: Целевой инструктаж внеплановый, вводный инструктаж, повышение квалификации ПРОВОДИТ СПЕЦИАЛЬНОЕ ДОЛЖНОСТНОЕ ЛИЦО (СДЛ) в Вашей организации!
Новый вид инструктажа - Плановый. Проводит аккредитованная компания. Для СДЛ не реже раза в год, иные должности не реже одного раза в два года.
НФО обязана определить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, который утверждается руководителем организации. Установлено, какие сотрудники должны включаться в указанный перечень в обязательном порядке. Включены дополнительные должности
Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
При этом для профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющей компании, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда и кредитным потребительским кооперативам установлены дополнительные перечни лиц, которые подлежат обязательному включению в указанный выше перечень.
Указано, что обучение в некредитных финансовых организациях проводится в формах вводного (первичного) инструктажа, целевого (внепланового) инструктажа, повышения квалификации (планового инструктажа). Установлены случаи, в которых должен проводиться каждый из видов инструктажа. Установлено, что целевой инструктаж и повышение квалификации может проводиться в том числе с привлечением сторонних организаций.
Каждая НФО, кроме брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем и не имеющего работников, разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ. Такая программа утверждается руководителем НФО, приказом установлено ее содержание. Кроме того, программа должна периодически (не реже 1 раза в год) анализироваться и, в случае необходимости, обновляться.
Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»).
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России". Лица, подлежащие обучению в соответствии с Указанием должны пройти инструктаж его в течение одного месяца со дня вступления Указания в силу.
НФО обязаны в течение трех месяцев со дня вступления в силу Указания привести свои внутренние документы в соответствие с его требованиями!
Что нужно сделать в ближайшие 3 месяца?!
-
Обновить Правила внутреннего контроля согласно вступившим изменениям.
-
Те сотрудники, которые проходили инструктаж (целевой или повышение уровня знаний) более года назад- переобучиться по программе планового инструктажа
-
Учитывать изменения в законодательстве об идентификации.
-
Учитывать изменения – требования к специальному должностному лицу.
Чем мы можем Вам помочь:
- Написание Правил внутреннего контроля (ПВК).
- Специализированный инструктаж для НФО: Ломбарды, Страховые компании, Кредитные кооперативы, Микрофинансовые организации.
- Целевой инструктаж и повышение уровня знаний.
- Подача сведений в Росфинмониторинг.
- Аудит компании на соблюдение норм ПОД/ФТ.
8 (800) 333 15 43 Бесплатно по РФ
или написав письмо на электронную почту:
info@grandschool.net
