28 09:00июня

Инструктаж ПОД/ФТ для кредитных организаций

Формула инструктажа в Grand School:Лучшие лекторы из ЦБ+ Свидетельство установленного образца + быстрая доставка документов+ удобный онлайн формат!

Место проведения: Вебинар. Трансляция по всей России!

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ

Программа семинара

Раздел 1. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.

Надзор в сфере ПОД/ФТ.
Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, с учетом последних изменений, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ, регулирующих деятельность кредитных организаций.

Раздел 2. Организация системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Система внутреннего контроля.
Требования к разработке Правил внутреннего контроля.
Программа организации системы ПОД/ФТ;
Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,
Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
Программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.
Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения проведения идентификации иным лицам)

Система внутреннего контроля.

Проведение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете основных требований Федерального закона и нормативных документов Банка России. Сведения, необходимые для осуществления идентификации. Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты.
Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».
Проблемные ситуации, возникающие при непредставлении необходимых для идентификации документов.
Понятие «бенефициарный владелец». Практическая реализация требований по идентификации бенефициарных владельцев.

Критерии операций, подлежащих контролю.

Операции с наличными денежными средствами по приобретению ценных бумаг за наличный расчет
Операции с ценными бумагами, предоставление или получение займа
Сделки с движимым имуществом
Сделки с недвижимым имуществом
Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств
Открытие (закрытие) счетов, операции с ценными бумагами хоз. обществ, имеющих стратегическое значение для обороноспособности РФ
Операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, причастных к экстремистский деятельности или терроризму
Новое при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю

основные подходы к классификации подозрительных операций.

Понятие «сомнительных операций»,
основные признаки операций, не имеющих явного экономического смысла и очевидной законной цел
основные признаки операций, не имеющих явного экономического смысла и очевидной законной цели
виды операций и сделок
особенности схемы платежей
страновая ориентация финансовых потоков
сомнительные товарно-транспортные документы.
Входной контроль клиентов как превентивная мера снижения репутационных рисков к.о.
Подходы к выявлению сомнительных операций при осуществлении внешнеэкономической деятельности. Документы валютного контроля как основные элементы контроля с точки зрения ПОД/ФТ.

Политика Банка России в отношении “сомнительных операций». Совершенствование подходов к проблематике выявления «сомнительных операций».

Практические примеры необычных операций. «транзитные» операции как разновидность «сомнительных» операций (письмо Банка России от 31.12.2014 №236-Т), трансформация схем по «обналичиванию» денежных средств с участием субъектов финансового рынка и специализированных организаций. Роль кредитных организаций по реализации мер по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях ОД\ФТ

Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов. Планируемые к реализации новые нормативные документы в области ПОД/ФТ.

Зарегистрироваться

* – Цена зависит от числа участников, формы обучения и даты заявки

до28 июня 4000 руб.